최악의 섹터 뮤추얼 펀드 1Q23를 피하는 방법

질문: 왜 그렇게 많은 뮤추얼 펀드가 있습니까?

대답: 뮤추얼 펀드 관리는 수익성이 있으므로 월스트리트는 판매할 상품을 더 많이 만듭니다.

나는 우리 회사의 데이터를 활용하여 최악의 뮤추얼 펀드를 피하기 위해 사용할 수 있는 두 가지 위험 신호를 식별합니다.

1. 높은 수수료

뮤추얼 펀드는 저렴해야 하지만 모두가 그렇지는 않습니다. 첫 번째 단계는 저렴한 것이 무엇인지 벤치마킹하는 것입니다.

평균 수수료 이하로 지불하려면 내가 다루는 1.87개의 미국 주식 부문 뮤추얼 펀드의 평균 총 연간 비용인 627% 미만의 총 연간 비용(TAC)을 가진 뮤추얼 펀드에만 투자하십시오. 가중 평균 TAC는 1.11%로 더 낮으며, 이는 투자자들이 낮은 수수료로 뮤추얼 펀드에 돈을 투자하는 경향을 보여줍니다.

그림 1은 SFPAX(Saratoga Financial Services Portfolio)가 가장 비싼 섹터 뮤추얼 펀드이고 FSRNX(Fidelity Real Estate Index Fund)가 가장 저렴하다는 것을 보여줍니다. Saratoga(SFPAX, SMBMX, SHPAX, STPAX, SFPCX)는 가장 비싼 뮤추얼 펀드 XNUMX개를 모두 제공하는 반면 Vanguard(VRTPX, VHCIX, VUIAX) 뮤추얼 펀드는 가장 저렴합니다.

그림 1: 가장 비싸고 가장 저렴한 부문 뮤추얼 펀드 5개

투자자는 양질의 자산에 대해 높은 수수료를 지불할 필요가 없습니다. VHCIX(Vanguard Health Care Index Fund)는 그림 1에서 최고의 부문 뮤추얼 펀드입니다. VHCIX의 중립적인 포트폴리오 관리 등급과 0.12%의 총 연간 비용은 매력적인 등급을 받았습니다. BlackRock Natural Resources Trust(MAGRX)는 전반적으로 최고의 부문 뮤추얼 펀드입니다. MAGRX의 매력적인 포트폴리오 관리 등급과 1.14%의 총 연간 비용은 매우 매력적인 등급입니다.

FSRNX(Fidelity Real Estate Index Fund)는 총 연간 비용이 0.10%로 낮음에도 불구하고 부실한 주식을 보유하고 있으며 매우 매력적이지 않은 평가를 받습니다. 아무리 싼 뮤추얼 펀드라도 부실주를 보유하고 있다면 그 성과는 나쁠 것입니다. 뮤추얼 펀드 보유 자산의 품질은 가격보다 더 중요합니다.

2. 빈약한 보유자산

뮤추얼 펀드의 보유 자산은 비용보다 전반적인 성과를 결정하는 데 더 큰 비중을 차지합니다. 따라서 부실 자산을 피하는 것이 뮤추얼 펀드를 피하는 데 있어 가장 중요한(그리고 가장 어려운) 부분입니다. 그림 2는 최악의 보유 자산 또는 포트폴리오 관리 등급을 가진 각 부문 내의 뮤추얼 펀드를 보여줍니다.

그림 2: 보유 종목이 최악인 섹터 뮤추얼 펀드

Vanguard(VMIAX, VCDAX, VUIAX) 및 Fidelity(FRXMX, FIKEX, FONMX)는 그림 2에서 다른 어떤 제공자보다 더 자주 나타납니다.

데이비스 부동산 펀드(DREYX)는 예측 전체 등급을 기준으로 그림 2에서 최악의 등급을 받은 뮤추얼 펀드입니다. TEFQX(Firsthand Technology Opportunities Fund), FRXMX(Fidelity Disruptive Medicine Fund) 및 VUIAX(Vanguard Utilities Index Fund)도 매우 매력적이지 않은 예측 종합 등급을 받았습니다. 소송 비용.

내면의 위험

보유 자산을 분석하지 않고 뮤추얼 펀드를 사는 것은 사업과 재정을 분석하지 않고 주식을 사는 것과 같습니다. 달리 말하면 뮤추얼펀드의 성과는 보유종목만큼만 좋기 때문에 뮤추얼펀드 보유에 대한 연구는 실사가 필요합니다.

뮤추얼 펀드 보유 실적 – 수수료 = 뮤추얼 펀드 실적

공시: David Trainer, Kyle Guske II 및 Italo Mendonça는 특정 주식, 부문 또는 주제에 대해 글을 쓰는 데 대한 보상을 받지 않습니다.