복리의 힘으로 큰 부를 쌓는 방법

복리의 힘을 사용하기 시작할 때는 바로 오늘입니다. 과거 실적은 잊어버리고 포트폴리오를 구축하고 수익을 창출하면서 손실을 제한하도록 노력하십시오.

알버트 아인슈타인은 “복리는 세계 XNUMX대 불가사의입니다. 그것을 이해하는 사람은 그것을 벌고, 그것을 지불하지 않는 사람은 그것을 지불하지 않는다.” 벤자민 프랭클린은 복리를 다음과 같이 설명했습니다. “돈이 돈을 번다. 그리고 돈이 돈을 버는 돈.”

내가 가장 좋아하는 복리 예시 중 하나는 24년 레나페 부족으로부터 맨해튼 섬을 매입하는 데 사용된 1626달러를 8%의 채권에 투자했다면 44년에는 약 2023조 달러의 가치가 될 것이라는 점입니다.

복리가 얼마나 빨리 돈을 벌 수 있는지 대략적으로 추정하려면 72의 법칙을 사용하십시오. 72를 얻고자 하는 수익으로 나누면 그 숫자는 투자에 걸리는 대략적인 기간을 알려줍니다. 두 배로. 예를 들어 연 6%의 수익을 올리면 약 12년(72 나누기 6) 후에 돈이 두 배가 됩니다. 연 12%의 수익을 올리면 XNUMX년 만에 원금이 두 배가 됩니다.

복리 이익은 역사상 대부분의 부를 축적한 것이지만, 이는 오해된 현상이며 많은 투자자들이 이를 효과적으로 사용하지 못하고 있습니다.

대부분의 투자자들은 복리가 단일 주식을 사고 보유하는 데만 적용된다고 생각합니다. Warren Buffet은 이 접근법의 가장 잘 알려진 예입니다. 그는 Coca-Cola(KO)와 Apple(AAPL)과 같은 이름을 사서 보유하고 복리 효과로 막대한 수익을 누렸습니다.

복리의 비밀

여기에 대부분의 사람들이 간과하는 복리의 비결이 있습니다. 좋은 주식을 사서 수년 동안 보유할 만큼 운이 좋지 않더라도 복리 효과를 얻을 수 있습니다. 좋은 투자 선택이 도움이 되지만, 계정을 최고치에 가깝게 유지하고 지속적으로 좋은 수익을 낼 수 있다면 복리가 효과가 있을 것입니다. 버핏과 같은 단일 주식으로 이것을 할 수도 있고, 수십 개의 주식과 매우 단기적인 거래로 이것을 할 수도 있습니다.

매수 후 보유 투자의 주요 위험은 잘못된 자산에 있다는 것입니다. 복리 효과는 잘못된 자산을 보유하고 있는 경우 불리하게 작용합니다. 버핏과 같은 사람이 하는 일을 모방할 수 있는 사람이 극소수인 이유는 그들이 수십 년 동안 예외적인 수익을 낼 주식을 찾는 데 매우 열악하기 때문입니다. 그것은 투자에서 가장 어려운 일 중 하나이며, 그렇기 때문에 그렇게 해서 큰 부자가 되는 사람은 거의 없습니다.

수십 년 동안 큰 투자가 될 극소수의 주식 중 하나를 찾으려고 노력하는 것보다 덜 위험한 복리 접근법은 자본을 인출하지 않고 보유한 자산을 가능한 한 최고치에 가깝게 유지하는 것입니다.

은행 계좌를 사용하면 투자한 달러의 가치가 떨어지지 않지만 수익 수준은 제한됩니다. 주식에는 항상 변동성과 손실의 위험이 있습니다. 그것이 너무 오래 지속되면 합성 효과를 죽이는 것입니다. 그러나 오랜 기간 동안 제한된 손실로 강력한 수익을 창출한다면 복리 효과를 크게 누릴 수 있습니다.

여기서 중요한 문제는 주식 포트폴리오를 단일 자산으로 생각하는 것입니다. 귀하의 포트폴리오는 단일 주식에 대한 Buffett의 투자와 동일합니다. 모든 주식과 거래 활동의 총합은 단순히 Apple과 같은 주식 하나를 보유하는 것과 같습니다.AAPL) . 이러한 초점 변경에는 약간의 노력이 필요합니다. 적극적인 거래를 통해 해당 자산을 관리하고 손실이 작게 유지되고 자본이 좋은 수익을 창출하는지 확인해야 합니다.

수익 향상

궁극적으로 중요한 것은 포트폴리오가 고점에 가깝게 유지되고 장기간에 걸쳐 일정 수준의 수익을 창출한다는 것입니다. 수백 개의 주식에서 수천 번의 거래를 했다고 해서 복리의 힘이 줄어들지는 않습니다. 실제로 수익을 높일 수 있습니다. Apple과 같은 주식조차도 수년에 걸쳐 상승세를 보이면서 50% 이상의 하락을 경험합니다. 그것이 주요 초점이라면 매우 활발한 거래를 통해 변동성을 줄이는 것이 가능합니다.

보유하고 있는 몇 가지 좋은 주식을 찾는 것보다 보유하고 있는 주식을 신중하게 관리하는 데 집중하십시오. 계정을 최고 수준으로 유지하는 데 도움이 되지 않는 계정은 제거되고 더 빠르게 성장하는 데 도움이 되는 계정이 추가됩니다. 이를 효과적으로 수행하면 자산 기반이 증가하고 매우 장기간에 걸쳐 수동적으로 보유함으로써 누리는 복리 효과보다 훨씬 더 좋을 것입니다.

분명히, 이 접근 방식은 매우 오랜 기간 동안 보유할 훌륭한 단일 주식을 찾는 것보다 더 많은 작업을 수행하지만 위험도 줄입니다. 계정이 잘못된 방향으로 가고 있다면 손실을 줄이고 재편성하여 미래에 더 나은 성과를 낼 주식을 찾습니다.

대부분의 사람들은 자금을 인출하거나 너무 많은 큰 손실을 겪고 결코 회복하지 못하기 때문에 투자 계정을 합성하는 데 실패합니다. 그들은 큰 손실을 입었고, 그런 다음 그들이 있던 지점으로 돌아가는 매우 비생산적인 작업을 거쳐야 합니다. 수년 동안 복리로 성장할 단일 자산인 것처럼 포트폴리오를 생각하십시오.

성공적인 매수 후 보유 투자는 복리의 힘을 사용하는 것에 지나지 않습니다. 적극적인 트레이더는 매수 후 보유 투자자보다 복리 효과를 얻을 수 있는 훨씬 더 나은 위치에 있습니다.

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