인플레이션 감소법이 법으로 제정된 지금 ESG 펀드를 구매하는 방법

뮤추얼 및 상장지수펀드에 대한 데이터를 추적하는 모닝스타에 따르면 ESG 발행에 따라 투자자 자금을 할당하는 펀드는 357년 말 2021억 달러를 보유하고 있다. 이는 XNUMX년 전 총액의 XNUMX배 이상이다.

모닝스타에 따르면 투자자들은 지난해 연간 기록인 지속 가능 또는 임팩트 펀드로도 알려진 ESG 펀드에 69.2억 달러를 쏟아 부었다.

이 펀드는 다양한 형태로 제공됩니다. 일부는 예를 들어 성 또는 인종 평등을 촉진하거나, 녹색 에너지 기술에 투자하거나, 화석 연료, 담배 또는 총기 회사를 피하려고 할 수 있습니다.

여성 및 젊은 투자자(40세 미만)는 ESG 투자에 관심이 있을 가능성이 가장 높음, Cerulli Associates의 설문 조사 데이터에 따르면 Financial Planning Association에 따르면 재무 고문의 약 34%가 2021년에 고객과 함께 ESG 펀드를 사용했는데, 이는 32년의 2020%에서 증가한 수치입니다.

모닝스타에 따르면 미국 투자자들이 이용할 수 있는 ESG 뮤추얼 및 상장지수펀드는 550개 이상으로 XNUMX년 전의 두 배 이상이다.

지속 가능하고 책임 있는 투자 포럼(Forum for Sustainable and Responsible Investment)의 교육 프로그램 매니저인 마이클 영(Michael Young)은 "개인 투자자는 [ESG 옵션]이 훨씬 더 많고 10년 전에는 불가능했던 방식으로 포트폴리오를 구축할 수 있다"고 말했다. "내가 생각할 수 있는 거의 모든 [자산] 범주에는 펀드 옵션이 있으므로 우리는 먼 길을 왔습니다."

그러나 펀드 매니저는 돈을 투자할 때 다양한 정도의 엄격함을 사용할 수 있습니다. 즉, 구매한 환경 중심 펀드가 생각만큼 "친환경"일 필요는 없습니다.

예를 들면 다음과 같습니다. 일부 펀드 매니저는 어디에 돈을 투자할지 선택할 때 ESG 값을 "통합"할 수 있지만 그 전략은 지원(중심이 아닌) 역할만 할 수 있습니다. 반대로 다른 운용사는 투자 결정의 핵심 역할을 하는 명시적인 ESG 권한을 가지고 있습니다.

그러나 투자자들은 이러한 접근 방식의 차이점을 모를 수 있습니다.

증권 거래위원회 제안 된 규칙 XNUMX월에는 투자자의 투명성을 높이고 자신의 가치에 가장 적합한 ESG 펀드를 더 쉽게 선택할 수 있습니다. 이 규칙은 또한 자금 관리자가 ESG 펀드 보유에 대해 투자자를 오도하는 관행인 "그린 워싱(greenwashing)"을 단속할 것입니다.

더 최근에는 대법원이 지난 6월 3-XNUMX으로 판결했습니다. EPA 권한의 일부를 박탈 미국 발전소에서 지구 온난화 탄소 배출을 억제하기 위해. 화석 연료 화력 발전소는 운송에 이어 미국에서 두 번째로 큰 탄소 오염원입니다.

이 모든 것이 다음과 같은 생각을 남길 수 있습니다. 시작하려면 어떻게 해야 하나요? 그리고 내 투자가 내 가치와 진정으로 일치한다고 어떻게 확신할 수 있습니까?

ESG 전문가에 따르면 투자자가 취할 수 있는 몇 가지 간단한 단계가 있습니다.

Align Impact의 Willskytt에 따르면 시작하는 한 가지 방법은 투자자에게 좋은 "약칭" 역할을 하는 자산 관리자를 검토하는 것입니다.

일부 회사는 ESG에 중점을 두고 있으며 이러한 방식으로 투자한 오랜 역사를 가지고 있습니다. 두 가지 모두 가치 기반 투자에 대해 진지한 사람들에게 고무적인 신호라고 그는 말했습니다.

그는 투자자들이 웹사이트를 보고 ESG를 주요 초점으로 표시하는지 여부를 보고 회사의 약속을 알 수 있다고 덧붙였다. 거기에서 투자자는 해당 회사의 가용 자금 중에서 선택할 수 있습니다.

Morningstar가 소유한 Sustainalytics의 미주 지역 지속 가능성 연구 책임자인 Jon Hale는 "[웹사이트] 정보의 가장 최소한의 정보만 찾을 수 있다면 이는 확실히 위험 신호입니다."라고 말했습니다. "다른 펀드에 비해 약정이 높지 않을 수도 있음을 시사합니다."

ESG에 중점을 둔 기업의 예는 다음과 같습니다. 칼버트 연구 및 관리 와 Impax 자산 관리, Willskytt는 말했다. 누빈TIAA가 소유한 , 또한 ESG 투자에 대한 비교적 오랜 실적을 가지고 있다고 덧붙였습니다.

모닝 정격 Calvert와 Pax, 그 외 XNUMX명(Australian Ethical, 파르나서스 투자, Robeco 및 Stewart Investors)가 해당 범주의 자산 관리 리더로 선정되었습니다. ESG 약속 수준 2020년에 발행된 평가입니다. 그러나 모두가 미국 개인 투자자를 대상으로 하는 것은 아닙니다.

Nuveen/TIAA를 포함한 추가 XNUMX개 기업은 "고급" ESG 범주에서 하위 계층으로 평가되었습니다.

Willskytt는 "매니저를 신뢰한다면 ESG 관점에서 자금이 다소 강해질 것"이라고 말했습니다. "그런 다음 당신에게 맞는 맛을 찾는 것입니다."

그러나 단점이 있습니다. ESG 펀드의 성장에도 불구하고, 투자자들은 틈새시장에 따라 특정 이슈에 해당하는 펀드를 아직 쉽게 찾지 못할 수 있습니다. 예를 들어 다양한 가치 기반 필터를 설명하는 기후 중심 펀드와 광범위한 ESG 펀드가 있지만 총기 없는 펀드 같은 것은 찾기가 더 어렵다고 전문가들은 말했습니다.

지속 가능한 펀드의 70%는 대부분 적극적으로 관리, 모닝스타에 따르면. 현재 보유하고 있는 자산에 따라 포트폴리오의 현재 펀드보다 더 큰 연회비가 부과될 수 있습니다.

급락하기 전에 ESG에 대해 조금 더 알고 싶은 투자자는 무료로 검토할 수 있습니다. 코스 지속 가능하고 책임 있는 투자 포럼의 기본 사항에 대해 설명합니다.

투자자는 뮤추얼 펀드 및 ETF의 무료 데이터베이스를 몇 가지 선별하여 시작할 수도 있습니다.

지속가능하고 책임 있는 투자 포럼 하나의 데이터베이스가 있습니다 이를 통해 투자자는 자산 클래스(예: 주식, 채권 및 균형 펀드), 발행 유형 및 최소 투자 금액과 같은 범주에 따라 ESG 펀드를 분류할 수 있습니다.

이 목록은 완전하지는 않지만 포럼 회원사의 자금이 포함되어 있습니다. 그러나 회사가 회원이라는 사실이 자산운용사의 ESG 엄격함을 확인할 수 있는 신뢰할 수 있는 기준이 될 수 있다고 Young이 말했습니다.

당신이 뿌린대로 예를 들어, 투자자들이 화석 연료, 성 평등, 총기 없는, 감옥 없는, 무기 및 담배 없는 펀드를 찾는 데 도움을 줄 수 있는 또 다른 조직입니다. 그것은 유지 상위 펀드 순위 카테고리별로.

또는 투자자는 As You Sow의 웹사이트를 사용하여 현재 투자가 가치와 얼마나 잘 일치하는지 측정할 수도 있습니다. 그들은 다른 가치 범주에 따라 펀드 점수를 생성하는 펀드의 티커 기호를 입력할 수 있습니다.

다른 회사들도 특정 펀드에 ESG 등급을 부여합니다. 예를 들어, Morningstar는 투자자가 펀드의 ESG 범위를 평가할 수 있도록 특정 수의 "글로브"("5"가 최고 점수)를 할당합니다. 모닝스타는 ESG 스크리너 또한 투자자가 특정 매개변수에 따라 자금을 필터링할 수 있습니다.  

한 가지 주의 사항: 글로브 시스템 및 기타 제XNUMX자 등급이 반드시 자산 운용사의 ESG 의도를 나타내는 것은 아닙니다. 이론상으로, 펀드는 관리자의 집중 때문이 아니라 우연히 뛰어난 ESG 등급을 받을 수 있습니다.  

투자자는 또한 펀드 데이터베이스를 사용하여 원하는 ESG 투자를 식별한 다음 자산 관리 회사를 조사하여 회사가 전반적으로 ESG에 얼마나 전념하고 있는지 확인할 수 있습니다.

DIY 지향적이지 않은 투자자의 경우, ESG에 정통한 재무 고문과 협력하는 것이 귀하의 투자를 귀하의 가치와 가장 일치시키고 전체 포트폴리오 및 투자 목표와 일치시키는 가장 확실한 방법일 수 있습니다. 예를 들어, 고문은 소매 투자자에 비해 더 고급 선별 도구를 마음대로 사용할 수 있습니다.