최고의 섹터 뮤추얼 펀드를 찾는 방법 1Q23

비슷한 소리를 내는 뮤추얼 펀드 목록이 점점 늘어남에 따라 최상의 것을 찾는 것이 점점 더 어려워지고 있습니다. 투자자들은 어떻게 배당률을 자신에게 유리하게 바꿀 수 있습니까?

뮤추얼 펀드 레이블을 신뢰하지 마십시오

152개 부문에 걸쳐 최소 627개의 서로 다른 기술 뮤추얼 펀드와 최소 57개의 뮤추얼 펀드가 있습니다. 투자자는 부문당 평균 XNUMX개 이상의 선택이 필요합니까? 뮤추얼 펀드는 얼마나 다를 수 있습니까?

이 152개의 기술 뮤추얼 펀드는 서로 매우 다릅니다. 23개에서 373개에 이르는 뮤추얼 펀드 중 다수는 서로 다른 위험 프로필과 성과 전망을 가진 완전히 다른 포트폴리오를 가지고 있습니다.

다른 부문의 뮤추얼 펀드도 마찬가지입니다. 각각 좋은 주식과 나쁜 주식의 조합이 매우 다르기 때문입니다. 에너지는 주식 선택의 첫 번째 순위입니다. 유틸리티는 마지막 순위입니다.

분석 마비 방지

많은 수의 섹터 뮤추얼 펀드는 도움이 되기보다는 투자자들에게 더 큰 피해를 준다고 생각합니다. 모든 펀드에 대해 수동으로 심층 분석을 수행하는 것은 현실적인 선택이 아닙니다. 결과적으로 투자자들은 불충분한 분석을 수행하고 수익성 있는 기회를 놓치게 됩니다. 적절한 부지런히 뮤추얼 펀드를 분석하는 것은 각 뮤추얼 펀드 내의 모든 보유 자산을 분석하는 것을 의미하기 때문에 주식 분석보다 훨씬 더 복잡합니다. 위에서 언급했듯이 하나의 뮤추얼 펀드에는 최대 373개 이상의 주식이 있을 수 있습니다.

그림 1은 부문별 최고 등급의 뮤추얼 펀드를 보여줍니다.

그림 1: 각 분야 최고의 뮤추얼 펀드

* 최우수 뮤추얼 펀드는 유동성 부족으로 총 순자산(TNA)이 100억 달러 미만인 펀드를 제외합니다.

출처: New Constructs, LLC 및 회사 파일링

그림 1의 뮤추얼 펀드 중에서 BlackRock Natural Resources Trust(MAGRX)가 전체 XNUMX위, Fidelity Select Banking Portfolio(FSRBX)가 XNUMX위, Schwab Health Care Fund(SWHFX)가 XNUMX위를 차지했습니다. 가벨리 유틸리티 펀드(GAUIX)가 마지막 순위입니다.

“내면의 위험”을 피하는 방법

뮤추얼 펀드를 구매하기 전에 보유 자산을 알아야 하는 이유는 무엇입니까?

폭발할 수 있는 펀드를 사지 않도록 확실히 해야 합니다. 보유 자산을 분석하지 않고 펀드를 사는 것은 사업과 재정을 분석하지 않고 주식을 사는 것과 같습니다. 아무리 싸더라도 부실주를 보유하고 있다면 뮤추얼펀드의 실적은 나빠질 것이다.

펀드 보유 실적 - 수수료EES
= 기금의 성과

투자자가 보유한 자산으로 등급이 매겨진 펀드를 찾을 수만 있다면

BlackRock Natural Resources Trust(MAGRX)는 최고 등급의 에너지 뮤추얼 펀드일 뿐만 아니라 내가 다루는 627개 섹터 뮤추얼 펀드 중 전체 최고 등급의 섹터 뮤추얼 펀드이기도 합니다.

그림 1에서 최악의 뮤추얼 펀드는 매력적이지 않은 등급을 받은 Gabelli Utilities Fund(GAUIX)입니다. 누군가는 뮤추얼 펀드 제공자가 이 부문에서 더 잘할 수 있다고 생각할 것입니다.

공시: David Trainer, Kyle Guske II 및 Italo Mendonça는 특정 주식, 부문 또는 주제에 대해 글을 쓰는 데 대한 보상을 받지 않습니다.