최고의 섹터 뮤추얼 펀드를 찾는 방법 4Q22

비슷한 소리를 내는 뮤추얼 펀드 목록이 점점 늘어남에 따라 최상의 것을 찾는 것이 점점 더 어려워지고 있습니다. 투자자들은 승률을 자신에게 유리하게 바꾸기 위해 어떻게 게임을 바꿀 수 있습니까?

뮤추얼 펀드 레이블을 신뢰하지 마십시오

169개 부문에 걸쳐 최소 673개의 서로 다른 부동산 뮤추얼 펀드와 최소 61개의 뮤추얼 펀드가 있습니다. 투자자는 부문당 평균 XNUMX개 이상의 선택이 필요합니까? 뮤추얼 펀드는 얼마나 다를 수 있습니까?

그 169 부동산 뮤추얼 펀드는 서로 매우 다릅니다. 23개에서 167개의 보유 종목을 보유한 이러한 부동산 뮤추얼 펀드 중 상당수는 위험 프로필과 성과 전망이 다른 포트폴리오가 크게 다릅니다.

다른 부문의 뮤추얼 펀드도 마찬가지입니다. 각각 좋은 주식과 나쁜 주식이 매우 뚜렷하게 혼합되어 있기 때문입니다. 기본 재료는 재고 선택에서 XNUMX순위입니다. 부동산은 마지막 순위입니다.

분석 마비 방지

많은 수의 섹터 뮤추얼 펀드는 도움이 되기보다는 투자자들에게 더 큰 피해를 준다고 생각합니다. 모든 펀드에 대해 수동으로 심층 분석을 수행하는 것은 현실적인 옵션이 아니며, 투자자가 불충분한 분석에 노출되어 수익성 있는 기회를 놓치게 됩니다. 뮤추얼 펀드를 제대로 분석한다는 것은 각 뮤추얼 펀드 내의 모든 주식을 분석하는 것을 의미하기 때문에 주식을 분석하는 것보다 훨씬 어렵습니다. 위에서 언급했듯이 하나의 뮤추얼 펀드에는 최대 167개 이상의 주식이 있을 수 있습니다.

그림 1은 부문별 최고 등급의 뮤추얼 펀드를 보여줍니다.

그림 1: 각 분야 최고의 뮤추얼 펀드

* 최고의 뮤추얼 펀드는 유동성 부족으로 인해 TNA가 100억 달러 미만인 펀드를 제외합니다.

그림 1의 뮤추얼 펀드 중에서 Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund(FIQRX)가 전체 XNUMX위, Fidelity Select Banking Portfolio(FSRBX)가 XNUMX위, Schwab Health Care Fund(SWHFX)가 XNUMX위를 차지했습니다. CGM부동산펀드(CGMRX)가 꼴찌입니다.

“내면의 위험”을 피하는 방법

뮤추얼 펀드를 구매하기 전에 보유 자산을 알아야 하는 이유는 무엇입니까?

뮤추얼 펀드는 구성 요소의 합에 지나지 않습니다. 뮤추얼 펀드가 무엇으로 구성되어 있는지 이해하지 못한다면 궁극적으로 무엇을 구매하는지 이해하지 못할 것입니다. 그것은 사업과 재정을 분석하지 않고 주식을 사는 것과 같습니다. 아무리 싸더라도 부실주를 보유하고 있다면 뮤추얼펀드의 실적은 나빠질 것이다.

펀드 보유 실적 - 수수료EES
= 기금의 성과

투자자가 보유한 자산으로 등급이 매겨진 펀드를 찾을 수만 있다면

Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund(FIQRX)는 최고 등급의 에너지 뮤추얼 펀드일 뿐만 아니라 저희 회사가 취급하는 673개 섹터 뮤추얼 펀드 중 종합 XNUMX위 섹터 뮤추얼 펀드입니다.

그림 1에서 최악의 뮤추얼 펀드는 매력적이지 않은 등급을 받은 CGM 부동산 펀드(CGMRX)입니다. 누군가는 뮤추얼 펀드 제공자가 이 부문에서 더 잘할 수 있다고 생각할 것입니다.

공개: David Trainer, Kyle Guske II 및 Matt Shuler는 특정 주식, 부문 또는 주제에 대해 글을 쓰는 데 대한 보상을 받지 않습니다.