엉클 샘이 은퇴 저축에 기여하도록 하는 방법

무엇인가 세이버 크레딧? 그리고 어떻게 이 특별 세금 공제를 받을 수 있습니까?

Retirement Daily의 Robert Powell은 Buckingham Strategic Wealth Partners의 CPA이자 세무 전문가인 Jeffrey Levine을 만나 이 질문에 대한 답변을 들었습니다.

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따옴표| Savers 크레딧: 자격이 무엇입니까?

Jeffrey Levine, Buckingham Strategic Wealth 최고 계획 책임자

Jeffrey Levine, Buckingham Strategic Wealth 최고 계획 책임자

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비디오 대본| Jeffrey Levine, CPA 및 세금 전문가, Buckingham Strategic Wealth

로버트 파월: 납세자는 Savers Credit에 대해 무엇을 알아야 합니까? 여기 버킹엄 전략 자산의 제프리 레바인(Jeffrey Levine)이 이에 대해 이야기할 수 있습니다. 제프리, 환영합니다.

제프리 레빈: 밥, 당신과 함께 하는 것이 좋습니다. 예, Savers Credit은 사람들이 자격이 될 때 세금 코드에서 정말 놀라운 것 중 하나입니다. 왜냐하면 그것은 실제로 은퇴 계좌에 저축하기 위해 세금 공제를 통해 엉클 샘이 당신에게 지불하도록 하는 방법이기 때문입니다. 자격이 되는 경우 연방 소득세 공제를 통해 IRA, 401(k), Roth IRA에 대한 기부금을 충족할 수 있습니다. 그러나 문제는 모든 사람이 특별히 자격이 있는 것은 아닙니다. 이 크레딧을 받을 수 있는 능력에는 소득 제한이 있습니다. 그리고 그 소득 한도는 상당히 겸손합니다. 그래서 그 자체로 많은 사람들이 신용을 위해 뛰지 못하게 합니다.

그 외에도 다른 제한 사항 중 하나는 학생이 될 수 없거나 다른 사람의 세금 신고서에 청구될 수 없다는 것입니다. 예를 들어, 보통 아르바이트를 하는 대학생이라면 은퇴를 대비해 저축을 하면 소득 한도 미만일 수 있지만 학생이라는 이유로 수강이 금지된 대학생이라고 가정해 봅시다.

테스트 기간이라고 하는 문제가 있을 수도 있습니다. 그리고 이것이 의미하는 바는 누군가가 자신의 퇴직금을 분배금으로 빼돌린 다음 새로운 기부금으로 다시 재활용하는 행위를 방지하기 위한 것입니다. 그러나 효과적으로, 그것이 하는 일은 은퇴 계좌에서 분배금을 받는 사람들이 이 크레딧을 받을 자격이 전혀 없다는 것입니다. 즉, 일단 귀하가 72세에 도달하면 그 시점에서 일단 필요한 최소 분배금을 받아야 하고, 당신도 아마 이것에 대한 자격이 없을 것입니다.

따라서 높은 수준에서 알아야 할 사항은 무엇입니까? 글쎄, 당신이 당신의 은퇴를 위해 돈을 저축하고 있다면, 당신이 Savers Credit에 대한 조항을 충족하는지 확인하십시오. 그렇게 하면 엉클 샘이 스스로 저축하기 위해 지불할 귀중한 소득세 공제이기 때문입니다.

로버트 파월: 그리고 기사를 제대로 읽었다면 크레딧을 받을 자격이 있는 많은 사람들이 여러 가지 이유로 크레딧을 청구하지 못했습니다. 그 맞습니까?

제프리 레빈: 좋아요. 많은 사람들이 이 크레딧이 존재한다는 사실을 깨닫지 못합니다. 왜냐하면 그것이 사실이라고 하기에는 너무 좋은 것처럼 들리기 때문입니다. 내 은퇴 계좌에 내 돈을 넣어두면 엉클 샘이 나 자신을 위해 돈을 지불할 것이라고 말씀하십니다. 마치, 뭔가 꾸며낸 것처럼 들립니다. 그러나 예, 그것은 진정한 신용입니다. 정말 적용됩니다. 특히 자신의 보고서를 제출하는 경우 필요한 모든 양식을 작성하고 입력했는지 확인하고 자격이 되는 경우 자격이 있는 모든 공제 및 크레딧을 받게 됩니다. 매년 엉클 샘에게 빚지고 있는 최소한의 세금을 내야 하지만 더 많이 낸다면 그건 당신의 선택이기 때문입니다.

편집자 주: 내용은 TurboTax CPA 전문가에 의해 세금 정확성을 위해 검토되었습니다.

출처: https://www.thestreet.com/personal-finance/savers-credit-everything-to-know?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo