러시아-우크라이나 갈등 속에서 포트폴리오 전략을 개선하는 방법

주요 테이크 아웃

• 러시아의 우크라이나 침공으로 주식, 채권, 원자재 등 글로벌 금융시장이 불안정해졌다.
• 여러 국가(미국 포함)에서 러시아의 에너지 수출, 은행, 기술 및 투자 자산에 대한 제재를 부과했습니다.

러시아-우크라이나 분쟁은 러시아가 세계 무대에서 가장 가까운 이웃을 침략하려는 의도를 명백히 한 이후 헤드라인을 지배했습니다. 상황이 전개됨에 따라 투자자들은 상황이 자신의 포트폴리오에 어떤 영향을 미칠지 불안해합니다.

여기에는 타당한 이유가 있습니다. 이미 러시아는 제재를 견뎌냈고 상품 가격은 상승했으며 주가는 하락했습니다. 매주 많은 주요 지수는 글로벌 및 로컬 시장 변동성.

그러한 주가 움직임은 가장 금욕적인 투자자의 신경을 굴레로 만들 수 있지만 일반적으로 코스를 유지하는 것이 가장 좋습니다. 그러나 이것이 포트폴리오 전략에 개선의 여지가 없다는 것을 의미하지는 않습니다. (특히 상황이 이전에 간과했던 잠재적인 약점을 강조하는 경우)

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주식이 러시아의 우크라이나 침공을 탐색할 때 알아야 할 5가지

세계 강대국들이 우크라이나의 갑작스러운 침공에 맞서 싸우면서 지정학적 긴장 속에서 스펙트럼 전반에 걸쳐 자산이 휘청거렸습니다.

1. 제재가 임박했다.

지난 몇 주 동안 미국을 포함한 여러 국가에서 러시아 석유, 천연 가스 및 석탄 수입을 금지했습니다. 한편 영국은 러시아 에너지 수입에 대한 의존도를 단계적으로 철폐하겠다고 약속했고 EU는 에너지 공급을 다양화하기 위한 새로운 계획을 제안했습니다.

다른 제재 및 통제는 러시아인을 대상으로 했습니다.

• 은행
• 기술
• 투자 자산
• 국채 및 자본
• SWIFT 시스템(금융 결제를 용이하게 하는 글로벌 금융 메시징 시스템)
• 푸틴과 가까운 과두정치와 사업가

2. 에너지 공급이 줄어들 것입니다.

러시아는 에너지, 특정 원자재 및 농산물을 포함한 주요 상품의 세계 최대 생산국 중 하나입니다. 미국은 스스로를 지탱할 수 있을 만큼 충분한 셰일 오일과 농업 생산을 보유하고 있지만, 석유, 가스, 금속 및 농업 수요를 위해 러시아 수입에 의존하는 대부분의 유럽에서는 그렇지 않습니다.

결과적으로 이 수출 강국에 대한 제재는 전 세계 원자재 가격과 공급망에 파문을 일으킬 것입니다.

3. 상품 혼란은 계속될 것입니다.

우크라이나와 러시아는 석유와 천연가스, 밀, 해바라기유, 비료와 같은 원자재의 중요한 공급원입니다. 러시아는 또한 불균형한 양의 알루미늄, 니켈 및 팔라듐을 생산합니다. 이러한 재료 중 일부는 침공 전에 이미 공급이 부족했습니다. 이제 피할 수 없는 전 세계적 부족을 빠르고 쉽게 해결할 수 없습니다.

4. 인플레이션이 상승할 수 있습니다.

미국에서는, 인플레이션 XNUMX년 동안 최고 수준을 유지했으며 러시아 수입에 대한 제재로 인해 상황이 악화될 가능성이 높습니다. 공급망 위기가 인플레이션에 얼마나 영향을 미치는지 예측하기는 어렵지만 확실한 것은 투자자들이 무서움 그것은 인플레이션에 영향을 미칠 것입니다. 그리고 주식 시장에서 기대는 가격 설정에 큰 역할을 합니다. (대부분의 투자자들은 연준이 조만간 계획된 금리 인상을 바꿀 것으로 예상하지 않습니다.)

5. 갈등이 어디로 이어질지 알 수 없다.

러시아-우크라이나 교착 상태에 대한 잠재적 결과(글로벌 제재의 간섭은 말할 것도 없고)를 감안할 때 최상의 시나리오를 예측하는 것은 불가능합니다. 현 시점에서 확실한 것은 상황이 진전되거나 해법을 찾을 때까지 글로벌 시장의 변동성이 계속될 것이라는 점입니다.

러시아-우크라이나 분쟁 중 포트폴리오 전략 개선

주식 시장의 불확실성은 항상 탐색하기 어렵습니다. 특히 쉬운 답이 없는 상황에서는 더욱 그렇습니다. 그러나 암울한 시기에도 투자자들은 희망을 찾을 수 있습니다.

재정 목표를 검토하십시오.

변동성을 다루는 첫 번째 단계는 재무 목표를 검토하는 것입니다. 궁극적으로 변경 사항은 장기 계획과 일치해야 하며 보유 자산의 가치를 높이는 것을 목표로 해야 합니다.

다양화가 핵심입니다.

잘 분산된 포트폴리오는 어려운 시기를 이겨내는 열쇠입니다. 자본을 다양한 자산 클래스와 부문으로 다각화하면 격동의 시장에서 발생하는 위험을 상쇄하는 데 도움이 될 수 있습니다. 그리고 기억하십시오: 어디에 투자하느냐가 아니라 얼마를 투자하느냐입니다. 진정한 다각화는 단기, 중기 및 장기 재무 목표를 충족하도록 설계된 균형 잡힌 포트폴리오의 결과입니다.

변동성이 기회로 이어진다는 점을 기억하십시오.

시장 변동성은 현재 추세를 활용할 때일 수 있습니다. 즉, 전체를 변경해서는 안 됩니다. 전략 시장이 하락할 때마다. 대신 몇 가지 재할당 또는 새로운 투자가 기존 전략을 보완할 수 있는지 확인하십시오.

예를 들어, 시장이 반등할 때 장기적인 이익을 얻기 위해 현재 기여도를 5% 증가하도록 선택할 수 있습니다. 또는 성과가 낮은 자산에서 성과가 높은 자산으로 일부 자본을 전환할 수 있습니다.

그러나 투자가 장기 계획에 맞는지 항상 확인하고(단기 자산일지라도) 데이 트레이딩의 유혹을 피해야 합니다.

큰 패자는 뒤에 남겨두십시오.

주식 시장이 글로벌 위기, 특히 국제적 침략만큼 두드러진 위기에 대응하는 것은 드문 일이 아닙니다. 이러한 상황에서는 포트폴리오의 성과를 관찰하고 지연되는 증권을 식별하는 것이 현명합니다. 약간의 변동성은 정상이지만 장기 곡선에서 실적이 저조한 포지션을 종료하고 싶을 수 있습니다. 그리고 장기적인 손상이 걱정된다면 포트폴리오의 일부를 덜 위험한 자산으로 회전시킬 수 있습니다.

성급한 결정을 피하십시오.

장기 계획과 자산 배분 전략을 현재 시장 이벤트와 균형을 맞추는 것이 항상 쉬운 것은 아닙니다. 그리고 수익을 개선하기 위해(또는 손실을 피하기 위해) 변동성에 따라 행동하고 싶은 유혹이 들지만 당황하거나 성급하게 행동하는 것은 항상 나쁜 계획입니다.

대신 심호흡을 하고 포트폴리오와 시장을 검토하고 장기 목표를 염두에 두십시오. 그런 다음 변경 사항이 장기 목표를 지원하는지 확인하기 위해 연구를 수행하십시오. 결국 변동성을 감당하기 어려울 수 있지만 단기 하락이 평생 전략의 지침이 되어서는 안 됩니다.

시장 타이밍을 맞추려고 하지 마십시오.

침략 또는 침략 없음, 시장 타이밍은 결코 좋은 생각이 아닙니다. 투자가 실제로 바닥을 쳤거나 최고점에 도달한 시점을 예측하는 것은 불가능하며 잘못된 결정을 내리면 포트폴리오에 치명적인 영향을 미칠 수 있습니다.

오히려 변동성을 "광범위한" 관점에서 이익을 얻을 수 있는 시기로 보아야 합니다. 전체 포트폴리오의 기여도를 높이거나, 역사적 반등으로 알려진 특히 실적이 저조한 부문에 자본을 할당하거나, 약간의 "재미있는 돈"을 사용하여 투기를 할 수 있습니다.

그러나 시장 타이밍을 중심으로 투자 전략을 세우면 이익을 내기보다 모든 것을 잃을 가능성이 더 큽니다.

위치를 방어하십시오.

러시아-우크라이나 상황을 직접 활용하기 위해 몇 가지 현명한 조치를 취하고 싶다면 미국 항공 우주 및 방위 회사를 조사할 수 있습니다. 이러한 주식 중 다수는 초기 침공 이후 상당한 상승을 보였습니다. 또한 국가가 국방 지출 예산을 늘리면 국방 안보에 투자할 기회가 더 많아질 수 있습니다.

비상 사태에 대비하십시오.

주식 시장의 변동성이 장기적으로 이익을 가져오더라도 현금을 보유하는 것이 여전히 현명합니다. 시장이 하락하고 갑작스러운 비용이 발생하면 포트폴리오를 매각하는 것보다 비상 자금을 지출하는 것이 더 나을 수 있습니다. 기억하세요: 미래를 위한 투자는 장기적인 게임이지만 단기적인 결정은 큰 영향을 미칠 수 있습니다.

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