인플레이션을 극복하기 위해 투자하는 방법

주요 요점

• 인플레이션은 0.4월에 XNUMX% 증가했는데, 이는 높은 가격이 아직 한동안 지속될 가능성이 있음을 의미합니다.
• 인플레이션의 영향을 헤지하기 위해 사용할 수 있는 투자가 놀라울 정도로 많습니다.
• 금과 같은 일부는 수천 년 동안 사용되어 왔으며 TIPS와 같은 일부는 보다 현대적이고 정교합니다.

어제 발표된 최신 수치를 보면 인플레이션이 곧 사라지지 않을 것이 분명합니다. 0.4월에 발표된 사와 물가는 8.2% 상승하여 연간 인플레이션율은 XNUMX%로 소폭 하락했습니다.

목표 인플레이션 범위가 2-3%인 상황에서 현재 금리는 여전히 눈에 띄게 높습니다. 연준이 금리 인상을 통해 금리를 낮추기로 했기 때문에 계속해서 서서히 바닥으로 내려올 가능성이 높습니다.

문제는 이것이 시간이 걸릴 수 있고 투자자들은 그 동안 여전히 수익을 창출해야 한다는 것입니다. 운 좋게도 인플레이션을 잘 견디는 다양한 투자 자산이 있습니다.

이들 중 일부는 꽤 최근의 혁신이고 일부는 인간이 말을 타고 돌아다녔고 수세식 변기가 없었을 때로 거슬러 올라갑니다.

우리는 이러한 투자에 대한 개요, 각각의 장단점, 인플레이션의 영향을 극복하기 위한 목적으로 포트폴리오를 구성하는 방법에 대해 설명할 것입니다.

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인플레이션은 투자에 어떤 영향을 미칩니까?

약간의 인플레이션은 실제로 경제 전체에 좋은 것으로 간주되는 경우가 많습니다. 완만하게 상승하는 가격은 사람들이 나가서 더 많이 벌고 돈을 투자하도록 장려하고 기업이 비즈니스를 혁신하고 개선하도록 장려합니다.

이것은 당신의 부나 수입이 정체되어 있다면, 당신 주변의 물가가 상승함에 따라 시간이 지남에 따라 천천히 실질적으로 후퇴하기 때문입니다.

하지만 인플레이션이 너무 높아지면 가계 예산에 압박을 가하고 특정 항목에 대한 지출을 줄일 수 있습니다. 지난 XNUMX~XNUMX년은 이것의 완벽한 예였습니다. 가스, 에너지 및 식품과 같은 필수품의 가격이 너무 많이 오르면서 많은 가정이 전자 장비, 엔터테인먼트 및 휴가와 같은 임의 지출을 줄여야 했습니다.

경제 지출이 줄어들면 기업은 더 적은 수익을 창출하게 되며, 이는 곧 더 적은 수의 직원을 고용하거나 심지어 해고할 수도 있음을 의미합니다. 이것은 경제 성장에 제동을 걸고 주식 시장이 올해 폭락한 이유 중 하나인 부정적인 나선을 만듭니다.

어떤 투자가 높은 인플레이션에서 잘 수행됩니까?

인플레이션이 높을 때 이러한 추세를 거스를 수 있는 많은 투자가 있습니다. 이 모든 것이 항상 인플레이션을 능가할 것이라는 말은 아닙니다. 서로 다른 시장 주기는 다양한 이유로 변동성을 유발할 수 있으므로 항상 그렇듯이 하나 또는 두 가지에 모두 투자하는 것보다 사용 가능한 다양한 자산에 걸쳐 분산하는 것이 중요합니다.

인플레이션이 높을 때 반드시 빠른 속도로 성장하지는 않습니다. 많은 경우 이러한 자산은 급격하게 하락하지 않고 단순히 가치를 유지하도록 설계되었습니다. 예를 들어 S&P 500이 -25% 하락한 경우 다른 자산의 -1% 또는 +0.25% 수익률은 여전히 ​​장기 목표 수익률보다 낮더라도 매우 좋은 결과로 간주됩니다.

재무부 인플레이션 보호 증권(TIPS)

미국 재무부 증권은 본질적으로 미국 정부에 대한 대출입니다. 뉴스에서 그들이 기반 시설 프로그램이나 군사 지출을 위해 100억 달러를 차용하고 있다는 것을 볼 때 Joe Biden은 지역 Wells Fargo 지점으로 향하지 않고 대출 서류를 작성합니다.

자금을 조달하기 위해 재무부 증권을 발행합니다. 그런 다음 뮤추얼 펀드, 연기금 및 개인과 같은 투자자는 이를 구매하여 일정 기간 동안 정해진 수익률을 제공하고 마지막에 돈을 받을 수 있습니다.

따라서 현재 20년 만기 미 재무부는 3.375%의 수익률을 지불합니다. 이것은 $10,000 가치를 사는 투자자가 매년 3.375%의 수익을 얻고 20년 후에는 $10,000를 돌려받는다는 것을 의미합니다.

이제 투자자들은 20년 동안 갇혀 있지 않고 다른 투자자에게 채권을 팔 수 있지만 채권 자체는 풀타임 기간 동안 계속됩니다.

문제는 정기 국채가 인플레이션을 고려하지 않는다는 것입니다. 따라서 인플레이션이 8.2%이고 20년 만기 채권이 3.375%를 지급하면 인플레이션 후 실질 수익률은 실제로 -4.825%입니다. 투자자들에게는 큰 문제가 아닙니다.

반면 TIPS는 물가상승률 이상으로 정해진 마진을 지불합니다. 마진은 변경되지만 절대 0.125% 미만. 이 금리는 표준 채권보다 훨씬 낮아 보일 수 있지만 인플레이션이 높을 때 실제로 효과를 볼 수 있습니다.

따라서 가상의 예로서 인플레이션이 8.2%이고 마진이 0.125%인 TIPS가 있는 경우 채권은 8.325%의 이자를 지급하게 됩니다. 이는 미국 정부의 보안이 100% 뒷받침된다는 점을 고려할 때 거의 모든 다른 투자보다 낫습니다.

인플레이션이 낮을 때 다른 방향으로 갈 수 있음을 명심하는 것이 중요합니다. 인플레이션율이 1%로 떨어지면 동일한 채권은 이제 1.125%의 이자를 지불하게 됩니다.

TIPS는 우리의 큰 구성 요소입니다. 인플레이션 보호 키트, 이는 기록적인 높은 가격 상승으로부터 투자자를 보호하기 위해 설계된 투자 키트입니다.

TIPS 외에도 이 키트에는 전통적으로 인플레이션에 대한 성공적인 헤지 수단이었던 다양한 다른 자산도 포함되어 있습니다. 그 중 일부를 다루겠습니다.

덴탈

세계에서 가장 오래된 투자 자산은 아닐지라도 금은 오늘날의 현대 경제에서 인플레이션 헤지로서의 위치를 ​​유지하고 있습니다. 가치 저장 수단으로서의 금의 역사는 잉카와 이집트와 같은 고대 문명으로 거슬러 올라갑니다. 그 당시에도 인간은 그 희소성과 아름다움으로 인해 무역과 부에 사용되는 완벽한 상품임을 깨달았습니다.

그 이후로 세계는 발전했을지 모르지만 금은 여전히 ​​세계 경제의 주요 부분을 형성합니다. 국가들은 여전히 ​​자국의 글로벌 금융 거래를 위한 보안 수단으로 물리적 금 보유량에 크게 의존하고 있습니다.

미국 정부는 여전히 세계 최대의 금 매장량을 보유하고 있으며 Fort Knox와 같은 장소에 8,000톤 이상의 물리적 금이 저장되어 있습니다.

투자자의 경우 자산 보존 계획의 일환으로 금을 구매하는 다양한 방법이 있습니다. 실물 코인과 금괴를 구입할 수 있습니다. 이것은 그것을 어떻게 보관하고 보장하는지와 같은 많은 문제를 야기합니다.

회사에서 저장해 주지만 비용이 많이 들 수 있습니다. 직접 보관할 수 있지만 적절한 보안이 필요하며 많은 주택 보험 정책은 금을 보장하지 않습니다. 그것은 간단한 과정이 아닙니다.

도움이 되는 금융 상품도 있습니다. 귀하를 대신하여 실물 금을 보유하거나 금 선물과 같은 금융 상품에 투자하여 금에 투자하는 펀드와 ETF가 있습니다.

기타 귀금속

금이 가장 일반적인 인플레이션 헤지 귀금속이지만 투자 등급으로 간주되는 다른 금속도 많이 있습니다. 이들 중 가장 인기 있는 것은 은, 백금 및 팔라듐입니다.

이 모든 금속은 보석, 산업 응용 분야 및 가치 저장 수단으로 오랫동안 사용되어 왔습니다. 금의 대형 캡에 비해 소형 캡 금속으로 생각할 수 있습니다. 가격은 종종 변동성이 더 크지만 가격이 크게 상승하는 단계를 거칠 수 있습니다.

투자자를 위한 문제는 금과 동일합니다. 물리적인 금액을 보유하려면 보험 및 보안 문제가 따르거나 제XNUMX자 보증금의 신뢰와 비용이 필요합니다. 금과 마찬가지로 집에 내화 금고를 설치할 필요 없이 노출을 제공할 수 있는 펀드와 ETF가 있습니다.

Q.ai에서 우리는 당신을 위해 모든 작업을 수행하는 투자 키트를 만들었습니다. 그만큼 귀금속 키트 금, 은, 백금 및 팔라듐 ETF에 투자하고 AI를 사용하여 다음 주에 이러한 금속 중 어떤 것이 가장 좋은 성과를 낼지 예측합니다.

이러한 예측이 이루어지면 AI는 최적의 예상 위험 조정 수익을 제공할 것으로 예상되는 할당에 따라 포트폴리오를 자동으로 재조정합니다.

상품

우리 목록의 마지막이자 인플레이션 키트의 또 다른 포함은 상품입니다. 이들은 시장 상황에 따라 크게 변하지 않는 수요 프로필로 전 세계에서 사용되는 리소스입니다.

밀, 양모, 대두와 같은 농산물이 그 예입니다. 우리는 기본적인 필요를 충족시키기 위해 이러한 유형의 상품에 의존하기 때문에 수요 수준이 상당히 안정적으로 유지되는 경향이 있습니다.

우리 모두는 휴가나 운동화를 줄일 수 있지만 빵과 야채와 같은 소비를 줄일 가능성은 적습니다.

이는 물가상승률에 따라 상품가격이 크게 변동하고 상품가격을 기반으로 하는 선물, 옵션 등 다양한 금융상품이 존재함을 의미한다.

또 다른 주요 상품은 인플레이션의 영향을 받지 않는 우리 경제의 방식으로 다시 사용되는 석유입니다. 휘발유 값에 대해 투덜거리겠지만, 우리는 여전히 일하러 가려면 차와 트럭에 연료를 채워야 합니다.

인플레이션 키트에서 우리는 상품 기반 ETF를 사용하여 이러한 자산에 대한 노출을 얻고 정교한 기계 학습 AI를 사용하여 매주 적절한 금액을 할당합니다.

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