2023년에 배당금으로 퇴직하는 방법

끔찍한 2022년은 우리의 소득 대접입니다. 배당금을 받고 은퇴하기에 지금보다 더 좋은 때는 없었습니다. 지금.

오늘 우리는 평균 수익률이 8%인 세 가지 다각화된 배당금 펀드를 집중 조명할 것입니다. 맞습니다. $500를 이 시세표에 넣으면 연간 $40,000의 지불금을 보고 있습니다.

또는 백만 달러에 $ 80,000. 당신은 아이디어를 얻습니다. 이것은 우리가 자본에 손을 대지 않고 배당 소득만으로 은퇴할 수 있는 안전한 8% "출금 없음" 포트폴리오라고 부르는 것입니다. (이 전략은 너무 유명해져서 Tom Jacobs와 나는 그것에 관한 책을 썼습니다!)

인출 금지는 월스트리트의 잘못된 조언을 수정합니다.

지난 수십 년 동안 큰 둥지 알은 은퇴하기에 충분했습니다. 그리고 "4% 인출 규칙"과 같은 단순한 바닐라 전략은 수십 년 동안 지속되는 데 도움이 될 것입니다.

4% 전략은 백만 달러 포트폴리오를 가진 사람이 연간 $40,000를 인출할 수 있다고 말합니다. 그리고 시장의 급락과 기절에 관계없이 그 돈은 적어도 33년 동안 지속될 것입니다.

따라서 백만 달러를 가진 60세 노인은 그것을 직업이라고 부를 수 있고, 매년 $40,000를 인출할 수 있으며, 적어도 93세까지는 좋을 수 있습니다. 나쁘지 않습니다.

MIT 졸업생이자 다재다능한 4% 규칙 창시자 William Bengen은 주식과 채권을 50:50으로 혼합하는 것이 건전한 접근 방식이라는 것을 발견했습니다. 그것은 대부분의 둥지 알을 마지막으로 만들었습니다. 계란이 가장 먼저 "깨진" 것은 33년이었습니다.

적어도 이것은 Bengen이 분석한 50년 기간에 따른 것입니다. 우리의 도전은 2022년이 쓰레기통 화재라는 것입니다. 채권 가치는 장기 금리가 상승했기 때문에 압박을 받고 있습니다. 연방 준비 은행이 파티용 펀치 볼을 케일 스무디로 대체하면서 주가가 하락하고 있습니다.

Bengen 자신은 은퇴한 지 XNUMX년이 되었으며 자신이 "편하지 않다"고 인정합니다. MIT 졸업생은 월스트리트저널에 이 사실을 인정하면서 레스토랑을 줄이고 있다고 덧붙였습니다.

빌리 비.! 자신의 규칙을 버리고 우리를 따르십시오. 우리 역발상론자들은 전통적인 주식과 채권의 단조로운 혼합에 우리 자신을 제한하지 않습니다. 우리는 이 에너지 톨 브리지와 같은 안전한 배당 흐름을 요구합니다.

인출 금지 플레이 #1: Energy Toll Bridge는 8.1%를 지불합니다.

알레리안 MLP ETF(AMLP
AMP
) 인프라 회사를 소유한 펀드입니다.중개인 자신의 통행료를받는 것입니다. 그들은 일반적으로 다음과 같은 생산자보다 에너지 가격에 덜 민감합니다. 엑손 모빌 (XOM).

에너지 가격이 횡보하는 한 이러한 유료 교량은 계속 수집됩니다. 이는 배당금이 계속된다는 것을 의미합니다.

AMLP는 방금 배당금을 높였습니다. 이제 주당 0.75달러를 지불하며 엘리트 8.1% 수익률에 좋습니다.

AMLP가 소유한 개별 주식 중 일부는 훨씬 더 많은 비용을 지불합니다. 하지만 조심하세요! 펀드 외부에서 소유하고 있는 경우 대부분 복잡한 K-1 세금 양식을 보내드립니다.

내 회계사는 몇 년 전에 이러한 유형의 유료 교량에서 두 ​​개의 K-1을 그에게 건네면서 거의 헤어질 뻔했습니다. 나는 주식 몇 개만 사는 줄 알았다. 그에게 나는 두 가지 파트너십에 합류했습니다. 지저분한.

다시는 그에게 약속하지 않았습니다. 그것이 우리가 AMLP를 선택한 이유입니다. 아니 K-1!

탈퇴 금지 플레이 #2: "BDC Bully" ARCC 요리 10.5%

아레스 캐피털(ARCC) 비즈니스 개발 회사(BDC)입니다. 이미 블록에서 가장 큰 BDC였습니다. 나는 ARCC가 또한 가장 나쁜 (그 "나쁜 것이 좋은 것" 방식으로) 경쟁사가 본질적으로 문을 닫은 해에 문을 열겠다는 대담함을 보여준 후.

ARCC는 많은 돈을 지불하고 경쟁업체를 괴롭히기 때문에 "부자 선호"입니다. 괴롭힘을당하는 것이 좋은 점은 무엇입니까? 배당금 인상.

ARCC는 10.5%의 엄청난 수익률을 낼 뿐만 아니라 배당금을 12% 인상했습니다. ARCC의 "배당 자석"이 "느린 추종" 주가를 끌어올리기 시작했습니다!

바닐라 쇼윈도 쇼핑객들의 얼떨떨한 반응은 우리가 경기 침체에 빠지면 ARCC가 어려움을 겪을 것이라는 것입니다. 글쎄요, 이것은 분명히 주류 언론이 생각했던 것만큼 빠르게 일어나고 있지는 않습니다.

연준의 억울함에도 불구하고 경제는 여전히 호황을 누리고 있습니다!

경제가 흔들리거나 혼란스러워지는 한 ARCC는 대출을 제공합니다. BDC 공간에서 선택 대출 기관임을 기억하십시오. 배당금 상승으로 인해 여기에서 가격 상승이 가능할 것입니다.

인출 금지 플레이 #3: 불황에 강한 집주인 수익률 5.4%

WP 캐리(WPC) 산업 집주인입니다. 회사는 개인 임차인에게 업무 공간을 임대합니다. 포트폴리오는 1,216개 부동산에 걸쳐 다양하며 가장 큰 임차인(U-Haul)이 전체 포트폴리오의 3.4%에 불과합니다.

WPC의 거의 모든(99%) 임대에는 계약상 임대료 인상이 포함됩니다. 그들 중 대부분은 소비자 물가 지수(CPI)와 연결되어 있으며, 이는 향후 인플레이션을 우려하는 사람들에게 좋은 헤지 역할을 합니다.

CEO Jason Fox와 그의 팀은 산업용 부동산 사업에서 최고입니다. 그들은 매 분기마다 WPC의 배당금을 인상합니다. 우리는 언제든지 이 집주인을 은퇴 포트폴리오에 포함시키는 것을 환영합니다.

요약: 8% 인출금지 포트폴리오

XNUMX포지션 포트폴리오가 확실히 완전하지는 않지만 아주 좋은 출발점입니다. 우리 MIT 졸업생 Mr. Bengen이 아래 사진을 보고 있으면 더 편안해지지 않을까요?

Brett Owens는 대조적 인 전망. 더 큰 소득 아이디어를 얻으려면 무료로 최신 특별 보고서를 받으십시오. 조기 퇴직 포트폴리오: 엄청난 배당금—매월—영원히.

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