질문 : 좋은 사람을 만나 약간의 데이트를 한 후, 그는 내 재정 고문으로 활동하기 시작했는데, 내가 이 일에 대해 무지했기 때문에 감사했습니다. 그는 백만장자이고, 70세로 나보다 XNUMX살 연상입니다. 그는 자신이 이사회에 있다고 말한 평판이 좋은 투자 회사와 함께 저를 설정했습니다. 그러나 그는 브로커와의 모든 통신을 관리했습니다. 나는 이 사람의 이름과 연락처 정보를 여러 번 물었지만 그는 브로커와 이러한 문제를 논의할 지식이나 전문성이 없기 때문에 "그 모든 것"을 그에게 맡겨야 한다고 말했습니다. 그 사람의 시간을 낭비하지 마십시오.
저는 사회 보장 제도에 따라 생활하고 있으며 그의 지도를 통해 10,000월부터 암호화폐에 거의 20달러를 투자했습니다. 이것이 항상 계획이었습니다. 소규모 사업을 시작하기 위해 절반 정도를 철회하고, 지적 재산을 보호하고, 필요한 라이선스 및 법률 자문을 받는 것입니다. 그 돈은 XNUMX월에 마술처럼 제 은행 계좌에 다시 나타나기로 되어 있었습니다. 그렇지 않은 것을 제외하고. 그리고 내 남자는 나를 유령. 라디오 침묵. 그는 내 비밀번호를 모르거나 당좌예금이나 저축예금 계좌에 접근할 수 없습니다. 나는 투자 회사에 연락했는데 그들은 그가 누구인지 전혀 모릅니다. 암호화폐로 전환된 후 내 돈이 어디로 갔는지도 모릅니다. 나는 그들의 금고에 XNUMX달러도 채 안 된다. 그들은 내 계정을 동결했습니다.
이것은 정말 힘든 교훈입니다. 제 자금을 회수할 희망이 있습니까? 부끄럽고 창피하지만 망가지지는 않았습니다. 화났어, 그래. 처음부터 다시 시작해야 하고 이것이 고칠 수 있는지 알지 못하는 것은 이상적이지 않지만 앞으로 나아가고 있습니다. 어떤 조치를 취해야 합니까? 저는 미망인이고 아이들도 세상을 떠났습니다. 나는 확실히 바보처럼 느껴집니다.
답변 : 이런 일이 발생하여 정말 죄송합니다. 사기를 당하는 것은 혼자가 아니라는 점을 알아두시기 바랍니다. 당신의 전남편처럼 남을 조종하는 데 매우 능숙한 사람들이 많이 있습니다. 가장 부유하고 성공한 사람들 중 일부는 사기에 빠졌습니다. Bernie Madoff에 투자한 모든 사람을 보십시오. 즉, 우리는 당신에게 가장 즉각적인 소식을 가지고 있지 않습니다(당신은 그 돈을 결코 돌려받지 못할 수도 있습니다). 하지만 이것은 당신이 미래에 고용하고 싶은 전문 고문을 철저히 조사하는 방법에 대한 교훈입니다. (재무 상담사를 찾고 계십니까? 이 도구는 귀하의 요구 사항을 충족할 수 있는 조언자를 연결하는 데 도움이 될 수 있습니다.)
사실, Landmark Wealth Management의 공인 재무 설계사 Joe Favorito는 돈을 다시 볼 가능성은 거의 없다고 말합니다. Favorito는 사기꾼을 당국에 신고해야 하며 특히 그 정도의 돈을 훔치는 것은 중절도에 해당한다는 점을 고려해야 한다고 말합니다. 식별 정보와 발생한 일 및 손실 금액에 대한 자세한 설명을 제공할 준비를 하십시오.
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실제로 그가 진정한 재정 고문이라면 그는 아마도 주 또는 SEC의 허가를 받았을 것입니다. “Brokercheck 또는 Investment Advisor Public Disclosure 웹사이트에서 그의 이름을 찾을 수 있습니다. 그가 목록에 있으면 적절한 당국에 불만을 제기해야 하며 적절한 다음 단계를 조사할 수 있는 변호사를 고용하는 것도 고려할 수 있습니다.”라고 Century Park Wealth Management의 공인 재무 설계사 Andrew Bernell은 말합니다.
여기서 중요한 교훈은 “다시는 그런 식으로 누군가에게 돈을 주지 마세요. 당신이 돈을 투자하고 있다면 수표는 항상 브로커-딜러에게 수취인이 되어야 합니다. 어떤 경우에도 제XNUMX자에게 결제를 해서는 안 됩니다.”라고 Favorito는 말합니다.
Anchorpointe Wealth Management의 공인 재무설계사 Derick Hodges는 신용 보고서를 살펴보고 세금 신고를 위해 국세청에 개인 식별 번호를 요청해야 한다고 말합니다. Hodges는 "지금은 훨씬 더 취약할 수 있으므로 신원 도용을 경계해야 합니다."라고 말합니다.
앞으로 재정 고문에서 찾아야 할 것
앞으로 재정 고문의 도움을 받으려면 충실한 의무를 진지하게 받아들이는 사람을 찾아야 합니다. 이들 고문의 15 가지 질문. (재무 상담사를 찾고 계십니까? 이 도구는 귀하의 요구 사항을 충족할 수 있는 조언자를 연결하는 데 도움이 될 수 있습니다.)
귀하의 자산이 상대적으로 적기 때문에 귀하의 현재 상황에 대한 지침을 제공할 수 있는 유료 시간당 또는 프로젝트 기반 플래너와 함께 작업하는 것이 유익할 수 있습니다. 재정 계획 협회(FPA), GreenPath 또는 신용 상담을 위한 전국 재단과 같은 무상 계획 기관을 살펴볼 수도 있습니다. 이 기관은 모두 소외된 개인에게 계획 서비스를 제공합니다.
주의해야 할 위험 신호도 알고 있습니다. 누군가 투자할 현금을 요구하면 Favorito는 위험 신호라고 말합니다. 그리고 Bernell은 다음과 같이 덧붙입니다. “투자 회사의 이사회에 있는 고문은 위험 신호입니다. 그것은 이해 상충이며 인터뷰한 고문에게 이사회 자리에 대해 물어봐야 합니다. 고문은 독립적이어야 하며 모든 충돌은 미리 공개되어야 합니다.” (재무 상담사를 찾고 계십니까? 이 도구는 귀하의 요구 사항을 충족할 수 있는 조언자를 연결하는 데 도움이 될 수 있습니다.)
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Source: https://www.marketwatch.com/picks/i-feel-like-a-fool-im-65-and-recently-met-a-gorgeous-70-year-old-millionaire-who-started-acting-as-my-financial-adviser-but-he-ghosted-me-and-left-me-with-less-than-20-in-my-account-whats-my-move-now-01670021088?siteid=yhoof2&yptr=yahoo