시장이 지난 주 실리콘 밸리 은행의 붕괴와 주말 동안 연방 규제 당국의 서명 은행 폐쇄를 소화하면서 이번 주는 험난한 출발을 했습니다.
월요일 투자자들이 위험과 보상의 새로운 패턴을 파악하기 위해 애쓰면서 은행 부문의 주식은 전염에 대한 두려움을 불러일으켰습니다. 그 효과는 중견은행과 지방은행에서 가장 두드러졌다. 그 틈새 시장에서 주식 가치의 갑작스러운 하락은 여러 주식에 대한 거래 중단을 촉발했습니다.
소매 투자자의 경우 상황은 여전히 불투명합니다. 그러나 상황이 어떻게 진행되고 있는지에 대한 강력한 지표 중 하나는 은행 내부자, 즉 해당 기관의 지불 능력에 대한 신탁 책임이 있는 회사 임원에게서 나올 수 있습니다. 이 내부자들은 자신의 은행 주식을 가볍게 거래하지 않으며 거래를 할 때 투자자들이 주의를 기울여야 한다는 신호를 보낸다.
우리는 TipRanks에서 Insiders' Hot Stocks 도구를 사용하여 이러한 거래 중 일부를 추적할 수 있습니다. 이렇게 하면 내부자가 두 개의 지역 은행 주식에 대해 바닥을 선언하고 있음을 알 수 있습니다. TipRanks 데이터에 따르면 둘 다 월요일 장 초반 거래에서 막대한 손실을 보였지만 둘 다 '매수' 등급을 유지했으며 월스트리트 애널리스트에 따르면 향후 XNUMX년 동안 세 자릿수 상승세를 보였습니다.
커스터머즈 뱅코프(CUBI)
펜실베이니아 주 웨스트 리딩에 본사를 둔 지역 은행인 Customer's Bancorp부터 시작하겠습니다. 시가 총액이 550억 20.8천만 달러인 이 회사는 소형주 범주에 딱 맞습니다. 총 자산 보유액은 약 XNUMX억 달러로 보잘것없는 은행 기관입니다. Customers Bancorp는 다양한 개인, 상업 및 소기업 뱅킹 상품을 제공하는 종합 서비스 은행인 Customers Bank의 모회사입니다.
지난 몇 번의 거래 세션에서 CUBI 주가는 39% 하락했으며, 그 타격의 대부분은 주가가 70% 급락한 월요일 아침에 발생했습니다. 주식은 안정되었고 나중에 그 손실의 일부를 되찾았습니다.
고객 Bancorp의 이번 주 문제에 대한 노출은 은행이 2022년을 마무리하는 혼합 분기를 본 후에 발생했습니다. 4Q22에 CUBI는 총 이자 수입이 전년 대비 269.6% 증가한 17억 25.6만 달러라고 보고했습니다. 그러나 부정적인 측면에서 주주가 사용할 수 있는 회사의 순이익은 74만 달러로 전년 대비 77% 감소했습니다. 주당 기준으로 1.59센트의 희석 EPS는 예상 $2.87를 하회했을 뿐만 아니라 4Q21에 보고된 희석 주당 $XNUMX에서 크게 하락했습니다.
주식이 뒷걸음질 치고 내부자 전선에서 우리는 회사 회장 겸 CEO인 Jay Sidhu가 이점을 활용하기 위해 개입했음을 발견했습니다. 그는 SVB 실패로 촉발된 잠재적인 위기에도 불구하고 어제 CUBI 주식 45,450주를 매입했습니다. Sidhu는 주식에 499달러 이상을 지불했으며 현재 총 1.68만 주를 보유하고 있습니다.
이 주식은 Wedbush 분석가 David Chiaverini의 관심을 끌었습니다. 4분기 인쇄에 이어 그는 CUBI에서 낙관적인 이유를 보았고 다음과 같이 썼습니다. 14만 달러는 8만 달러 감소에 대한 우리의 예측을 훨씬 상회하는 것입니다. NCO가 1분기 총 대출액의 9만 달러 또는 27bp에서 70분기 총 대출액의 4bp 또는 18만 달러로 증가함에 따라 신용 품질이 완만하게 약화되었습니다. 우리는 현재 할인이 펀더멘털에 비해 너무 극단적이라고 생각합니다.
주식에 대한 이러한 전망에 따라 Chiaverini는 "핀테크 중심의 디지털 포워드 은행으로 변모함에 따른 높은 성장 잠재력"을 바탕으로 CUBI를 아웃퍼폼(즉, 매수)으로 평가하고 $37의 목표가를 제안합니다. 향후 112개월 동안 강력한 12% 상승 가능성. (Chiaverini의 기록을 보려면 여기를 클릭하십시오)
고객 Bancorp는 최근 3개의 애널리스트 리뷰를 선택했으며 이들은 만장일치로 Strong Buy 컨센서스 등급에 대해 긍정적입니다. 주식은 현재 $17.42에 판매되고 있으며 $48.33의 평균 목표가는 해당 수준에서 177년 동안 XNUMX%의 강력한 상승여력을 의미합니다. (TipRanks의 CUBI 주식 예측 참조)
메트로폴리탄 은행 지주 (MCB)
다음으로 살펴볼 주식은 메트로폴리탄 상업 은행의 주요 자회사인 메트로폴리탄 은행 홀딩입니다. MCB는 중간 시장 은행 부문에서 기업, 기업가 및 개인 고객에 대한 서비스에 중점을 둡니다. 뉴욕시에 본사를 둔 이 은행은 뉴욕시와 롱아일랜드에 1개의 풀 서비스 뱅킹 센터를 유지하고 전 세계적으로 XNUMX만 대 이상의 ATM 기계와 온라인 뱅킹 및 모바일 뱅킹 앱에 대한 무료 액세스를 지원합니다. .
이것은 또 다른 소규모 커뮤니티 은행이지만 회사의 최근 4Q22 보고서를 보면 메트로폴리탄 은행이 확고한 기반 위에 서 있음을 알 수 있습니다. 은행은 6.3년 31월 2022일 현재 총 자산이 4억 달러였습니다. 전년 대비 감소했지만 은행은 총 대출 증가를 등록했습니다. 메트로폴리탄 은행의 5분기 대출 사업은 거의 223%(4.8억 5.3만 달러) 증가하여 4억 달러에 이르렀습니다. 은행은 또한 총 예치금이 XNUMX억 달러였으며 XNUMX분기 동안 암호화폐 사업에서 매각을 완료할 수 있었습니다.
결론적으로, 메트로폴리탄 은행은 2.43Q4에 22달러의 희석 EPS를 기록하여 전년 대비 43%의 이익을 얻었습니다.
이 모든 것 때문에 최근 MCB 거래는 힘들었습니다. 월요일 세션에서 주식은 44% 하락했습니다.
내부자들은 할인된 가격에 MCB 주식을 사는 것을 부끄러워하지 않았습니다. 5명 이상이 그렇게 했습니다. 그러나 마크 데파지오(Mark DeFazio) 사장 겸 CEO의 가장 큰 내부자 거래는 특별한 주목을 받을 만합니다. DeFazio는 20,517주를 인수하는 데 131120만 달러 미만을 지출했습니다. 전체적으로 DeFazio는 현재 XNUMX주를 보유하고 있습니다.
JPM 애널리스트 Alex Lau는 MCB에서 본 것에 만족하며 내년에 은행이 나아갈 길을 제시합니다. y/y ) 어려운 예금 환경에도 불구하고 긍정적인 모멘텀을 보여주고 있습니다. 6년을 살펴보면 MCB의 핵심 초점은 순이자 마진을 관리하면서 대출 성장 엔진에 자금을 조달하기 위해 저비용 예금을 유치하는 능력에 있습니다…
Lau는 자신의 전망에 대한 수량화를 통해 이 주식을 비중확대(즉, 매수)로 평가하고 63년 기간 동안 인상적인 156% 상승을 위해 XNUMX달러의 목표가를 부여합니다. (라우의 실적을 보려면 여기를 클릭하세요)
Lau's는 현재 $24.60에 거래되고 있는 Metropolitan Bank Holding의 파일에 있는 유일한 애널리스트 리뷰입니다. (TipRanks의 MCB 주식 예측 참조)
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책임 부인:이 기사에 표현 된 의견은 전적으로 특집 분석가의 의견입니다. 콘텐츠는 정보 제공 목적으로 만 사용됩니다. 투자하기 전에 자체 분석을 수행하는 것이 매우 중요합니다.
출처: https://finance.yahoo.com/news/down-more-30-insiders-call-092354229.html