투자자들은 직접 인덱싱을 위해 ETF를 포기하고 있습니다. 당신은해야합니까?

ETF는 90년대에 투자자들이 전통적인 주식 구매 및 뮤추얼 펀드에 대한 대안을 가질 수 있도록 하는 인기 있는 증권으로 데뷔했습니다. ETF를 통해 투자자들은 최소한의 투자 없이 다양한 자산으로 소극적으로 운용되는 포트폴리오를 얻을 수 있다. 오늘날 ETF는 여전히 인기 있는 옵션이지만 다이렉트 인덱싱이 제공하는 이점으로 인해 빠르게 추월되고 있습니다.

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아래에서 이러한 선호도 변화가 발생하는 이유와 직접 인덱싱 및 이것이 제공할 수 있는 모든 것에 대한 높은 수준의 개요를 제공합니다.

직접 인덱싱 정의

직접 인덱싱 Dow Jones 또는 S&P 500과 같은 지수의 성과를 추적하는 개별 주식이나 증권을 구매할 수 있는 투자 수단입니다. 예를 들어 인기 있는 S&P 500 지수를 사용하면 작업에 대한 직접 인덱싱 전략을 사용할 수 있습니다. S&P 지수가 보유하고 있는 모든 증권을 선택하고 가중치를 복사합니다.

투자자가 특정 지수를 반영하는 투자 버킷을 구매할 수 있도록 하는 특정 ETF는 이 프로세스와 유사할 수 있지만 뚜렷한 차이점이 있습니다.

ETF 대 직접 인덱싱

에 직접 인덱싱 대 ETF 이해 당신은 그들이 공유하는 공통점과 그들을 구분하는 차이점을 살펴볼 필요가 있습니다. 첫째, 직접 인덱싱과 ETF는 모두 투자자가 주식 및 채권과 같은 개별 증권 풀을 소유할 수 있도록 합니다. 시장에서 가장 번영하는 지수의 성공을 모방하여 가능한 최고의 수익을 낼 수 있도록 설계되었습니다.

주요 차이점은 유가 증권의 소유권에 있습니다. ETF를 사용하면 개별 증권이 아닌 ETF의 지분을 소유할 수 있습니다. 직접 인덱싱을 통해 투자자는 증권을 소유하고 적절하다고 판단되는 대로 가중치를 조작할 수 있습니다.

직접 인덱싱의 이점

이제 직접 인덱싱과 ETF의 다른 구조에 대해 더 잘 이해했으므로 직접 인덱싱이 제공되는 다른 투자 수단보다 인기를 얻고 있는 이유에 대해 알아볼 수 있습니다. 첫 번째 이점은 가장 분명한 맞춤화입니다.

포트폴리오 사용자 정의

ETF는 유연성을 제공하므로 적절하다고 판단되는 대로 주식을 사고 팔 수 있습니다. 그러나 직접 인덱싱은 사용자 정의의 궁극적인 자유와 결합된 동일한 유연성을 허용합니다. 위에서 언급했듯이 직접 지수는 투자자에게 다른 지수가 보유한 모든 개별 주식을 자유롭게 살 수 있도록 허용하지만 적절하다고 판단되면 분산할 수 있습니다. 여기에는 추가 주식을 사거나 실적이 좋지 않은 주식을 매도하는 것이 포함됩니다. 실적이 저조한 자산을 자유롭게 제거할 수 있으므로 투자자는 자신이 모방하는 지수를 능가할 수 있는 더 나은 기회를 갖게 됩니다.

세금 비용 절감

단일 주식이 이익을 위해 팔릴 때마다 판매자는 소득에 대해 세금을 내야 합니다. 이것을 자본이득세라고 합니다. 반면에 자산 매각이 이루어져 손실이 발생한 경우 매도인은 매각 손실을 청구할 수 있습니다. 이는 과세 대상 소득에서 손실을 공제하는 세금 공제로 해석됩니다. 과세 대상 소득이 낮을수록 세금 청구액이 낮아집니다.

그래서 논리가 서있다, 당신의 모든 손실을 주장 투자에 대한 양도소득세 최소화.

직접 인덱싱을 사용하면 이익을 상쇄하고 세금을 낮추기 위해 손실을 보고 유가 증권을 매각할 수 있는 많은 기회가 있습니다. 이 과정을 일반적으로 세금 감면 수확.

광범위한 액세스

과거에는 직접 인덱싱을 지원하려는 플랫폼의 부족으로 인해 직접 인덱싱이 방해를 받았습니다. 에 따르면 세룰리 어소시에이츠, "직접 인덱싱은 뮤추얼 펀드, ETF 및 별도 계정과 같은 기존 금융 상품보다 빠른 향후 12년 동안 연간 XNUMX% 이상의 성장률을 보일 준비가 되어 있습니다."

최근 자산운용사들과 JP모건, 블랙록, 뱅가드와 같은 대기업들은 이러한 인기 상승에 주목했다. 결과적으로 더 많은 플랫폼에서 직접 인덱싱을 지원하기 위해 전문화된 포트폴리오 기능을 채택하고 있습니다.

투자자는 이제 제한된 부분 주식 구매 및 플랫폼 제한의 단점 없이 주요 투자 형태로 직접 인덱싱을 더 쉽게 추구할 수 있습니다.

히프 라인

ETF는 지수를 모방하는 증권 그룹을 제공할 수 있지만 증권 선택 및 가중치에 제한이 있습니다. 포트폴리오의 유연성, 사용자 정의 및 전반적인 제어를 강화하기 위해 직접 인덱싱은 투자 전략에 큰 도움이 될 수 있습니다.

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출처: https://finance.yahoo.com/news/long-etfs-direct-indexing-rage-202641501.html