Berkshire Hathaway는 IRA에 적합합니까?

버크셔 해서웨이 (버크셔 해서웨이)BRK.A, BRK.B)는 상징적인 최고경영자(CEO)로 가장 잘 알려진 대기업 지주회사입니다. 워렌 버펫—오마하의 오라클이라고도 합니다. Buffett은 수십 년 동안 회사를 구축해 왔으며 106.3년 2022월 기준 순자산이 XNUMX억 달러로 추정되는 세계에서 가장 부유한 사람 중 한 명입니다.

Berkshire Hathaway는 섬유 제조 회사로 시작하여 버핏 그의 경력 초기에 주식을 인수하기 시작했습니다. 1965년에 그는 회사를 완전히 장악했습니다. 버핏은 곧 방직 공장 사업을 접고 다른 회사의 사업을 추가하기 시작했습니다. 산업 Berkshire의 전체 포트폴리오에 대한 보험, 소매 및 미디어를 포함합니다. 버크셔는 시가 총액 676.23년 26월 2022일 현재 XNUMX억 XNUMX천만 달러.

Buffet은 그 과정에서 역사상 가장 위대한 투자자 중 한 명으로 명성을 쌓았고, 이로 인해 다른 투자자들이 Berkshire Hathaway 주식을 탐내게 되었습니다.

버크셔 해서웨이 포트폴리오

버크셔 해서웨이는 역암 다른 회사의. 상장기업에도 투자한다. Berkshire 포트폴리오에서 Buffett이 만든 변경 사항은 종종 거래되는 회사의 주가를 움직이고 상당한 언론 보도를 얻습니다. 31년 2021월 XNUMX일 현재 최고 공개 주식 보유액은 다음과 같습니다.

1. 사과 (AAPL) 157.5억 달러의 지분을 가지고 기술 회사의 5.4%를 소유
2. 뱅크 오브 아메리카 (뱅크 오브 아메리카BAC) 45억 달러 지분, 은행 지분 12.3% 소유
3. 아메리칸 익스프레스 (AXP) 25억 달러 지분, 신용카드 회사 지분 19.6% 소유
4. 코카콜라 (KO) 24억 달러 지분, 음료 회사 지분 9.3% 소유

워렌 버핏의 경영 스타일

버핏은 장기적으로 매수 후 보유 투자자는 가치에 집중했습니다. 그는 오랫동안 자신이 알고 있는 회사에 투자를 집중하는 것으로 알려져 왔습니다. 따라서 그는 일반적으로 고위험을 피하고 기세 이름. 그가 선호하는 것은 잘 자리를 잡고 더디게 성장하는 비즈니스입니다. 버핏은 일반적으로 최소 10년 동안 보유할 계획을 가지고 투자합니다.

버핏의 가장 유명한 인용문 중 하나는 "훌륭한 회사를 훌륭한 가격에 사는 것보다 훌륭한 회사를 적당한 가격에 사는 것이 훨씬 낫다"는 것입니다.

Berkshire는 2015년 Precision Castparts를 현금으로 주당 235달러에 구입했는데 이는 Buffett의 전통적인 투자 스타일과 약간 다릅니다. Precision은 Buffett이 선호하는 비즈니스 범주에 속하지만 Berkshire는 21%를 지불했습니다. 프리미엄 거래에서 좋은 가치를 선호하는 Buffett의 선호에서 벗어나 그것을 구매하기 위해 주당.

버크셔 해서웨이의 실적

버핏의 투자 스타일과 선택은 보수적 유가 증권 전반적으로 변동성이 평균 이하입니다. 원리 위험과 반환 위험 수준이 낮은 주식은 잠재적인 수익도 낮습니다.

Buffett은 장기적으로 평균 이상의 수익을 제공했습니다. 1965년부터 2020년까지 버크셔 주식의 연평균 수익률은 20%였습니다. S & P 500 연간 10.2%를 반환했습니다.

소득 투자자들은 배당 수익률 Berkshire Hathaway 주식 투자의 유일한 단점 중 하나입니다. 버크셔는 1967년에 딱 한 번 배당금을 지급했습니다.

Berkshire Hathaway를 고려하는 사람들에게 개인 퇴직 계좌 (IRA) 보유의 경우, IRA 계좌에서 인출하는 것은 일반적으로 개인이 59½세가 될 때까지 권장되지 않으므로 이는 우려 사항이 아닙니다.

XNUMX개의 공유 클래스

Berkshire Hathaway 주식의 가장 특이한 특징 중 하나는 주가입니다. 절대 갈라지지 않습니다. 23년 2022월 XNUMX일 버크셔 해서웨이 클래스 A 주식 (BRK.A)는 주당 $463,400에 마감되었습니다. 이로 인해 단일 주식 구매조차도 많은 투자자의 손이 닿지 않습니다. Buffett은 트레이더가 아닌 장기 투자자를 유치하는 것을 선호한다는 것이 분명합니다.

1996년에 버핏은 부분적으로 양보했다. 클래스 B 주식 블록 회사에 더 쉽게 접근할 수 있도록 합니다. 이 주식은 50대 1이 되었습니다. 주식 분할 2010년 306.49월에 23년 2022월 XNUMX일에 주당 $XNUMX에 마감되었습니다.

기본적으로 주가 외에 이러한 주식에는 차이가 없습니다. 거래 유연성은 Berkshire Hathaway 클래스 B 주식을 소유할 때의 주요 이점입니다.

Berkshire Hathaway가 IRA 계정에 적합합니까?

대부분의 투자자에게 클래스 B 주식은 버크셔 해서웨이를 IRA에 추가할 때 유일한 옵션입니다. IRA에 대한 최대 연간 적립금은 6,000년에 연간 $2022이며 6,500년에는 $2023로 인상됩니다. 50세 이상인 사람은 추가로 적립할 수 있습니다. 따라잡기 기여 of $ 1,000.

이는 투자자가 상당한 포트폴리오를 구축하지 않는 한 클래스 A 주식은 옵션이 아님을 의미합니다. 클래스 B 주식은 모든 투자자의 손이 닿는 범위 내에 있습니다.

뮤추얼 펀드 및 거래소 상장 자금 잘 확립된 대형주 이름의 광범위하게 다각화된 포트폴리오를 포함하는 (ETF)는 종종 핵심 퇴직 포트폴리오 보유로 권장됩니다. Berkshire Hathaway의 주식을 사는 것은 대형주 가치 뮤추얼 펀드의 주식을 사는 것과 비슷합니다. 따라서 클래스 B 주식은 퇴직 포트폴리오에서 이상적인 보유 주식이 될 수 있습니다.

히프 라인

대부분의 시장 환경에서 성공적으로 운영할 수 있는 잘 확립된 성숙한 비즈니스로 구성된 포트폴리오의 구성으로 인해 Berkshire Hathaway는 대부분의 IRA 계정에 적합한 투자입니다. Buffett의 장기 투자 스타일은 IRA 계정의 장기 특성과 잘 일치합니다.

더 젊은 투자자 성장하는 포트폴리오를 위한 핵심 장기 보유로 주식을 사용할 수 있습니다. 은퇴자들은 자본 보존이 주요 고려 사항인 전체 포트폴리오에서 더 낮은 지분 할당을 유지할 가능성이 높습니다. 그러나 인플레이션보다 앞서 나가기 위해서는 이러한 포트폴리오에 주식이 여전히 필요하며 Berkshire Hathaway는 포트폴리오의 해당 부분을 채우기 위한 이상적인 선택이 될 수 있습니다.