(Bloomberg) — 한때 당대 최고의 은행가였던 J. Pierpont Morgan의 호화로운 도서관이었던 곳에 그날 저녁 손님이 도착하자 칵테일이 흘렀습니다.
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모건의 후계자이자 당대의 가장 위대한 은행가인 제이미 다이먼(Jamie Dimon)이 폭탄 몇 개를 떨어뜨리기 시작한 곳은 메디치 가문에 걸맞은 우아한 외관 너머였습니다.
XNUMX월 밤의 행사는 JP모건 체이스의 전직 임원들의 회합으로, 일반적으로 도서관의 유리벽 아트리움에서 안녕하십니까. 그러나 다이몬은 CEO이자 철학가인 다이먼으로서 노골적으로 의견을 내놓고 있었다.
그는 6월 XNUMX일 폭동에 대해 논의하면서 도널드 트럼프 전 대통령에게 불을 붙여 음란물을 퍼부었다고 참석자들은 나중에 회상했다. 그리고 그는 워싱턴의 나머지 지역에서 그다지 부드럽지 않았습니다. 그곳에서 그는 수십 년간의 무능한 정책을 비난했습니다.
그의 으스대는 모습을 모르는 일부 손님들은 그의 사나운 연기에 놀랐다.
하지만 Dimon은 이 시점에서 그가 원하는 것은 무엇이든 거의 말할 수 있습니다. 66세에 3.8년 동안 17조 48천억 달러 규모의 JP모건을 장악한 그는 금융과 정치에서 영향력의 정점에 서 있습니다. 그는 메인 스트리트의 가장 큰 대부업체이자 월스트리트의 최고 트레이더인 회사를 세웠습니다. 2021년 50억 달러의 수익은 미국 은행 역사상 가장 높았습니다. 그해 이사회는 회장 겸 CEO인 Dimon에게 최소 2026년까지 머물 수 있는 XNUMX천만 달러 이상의 인센티브 패키지를 제공했습니다.
그 이후로 그의 임기가 단순한 승리의 랩이 아니라는 것이 더욱 분명해졌습니다. Dimon은 전통적으로 은퇴 연령에 접어들면서 여전히 씨름해야 할 중요한 과제를 안고 있습니다.
2022년 동안 투자자들은 그의 기술 프로젝트에 대한 막대한 지출에 분노했습니다. 그들은 회사의 보상 관행을 거부했습니다. 더 높은 자본 요구 사항으로 인해 은행이 주식 재매입을 중단하면서 그들은 타격을 입었습니다. 올해 주가 자체는 17% 하락했다. S&P 500 파이낸셜 인덱스보다 약간 나쁠 뿐이지만 JP모건에게는 최악이다.
한편, Dimon은 다음과 같은 큰 질문을 계속해서 무시합니다. Dimon 다음으로 House of Dimon을 이끌 사람은 누구입니까?
2020년 초 그의 대동맥이 터졌을 때 JP모건은 CEO의 책임을 일시적으로 분담하기 위해 두 명의 공동 회장에게 의지했습니다. 그들 중 한 명인 Gordon Smith는 나중에 은퇴했고 다른 한 명인 Daniel Pinto는 긴급 상황에 대비해 그곳에 남겨졌습니다. 이번 주에 60세가 되는 Pinto와 가까운 사람들은 그가 CEO가 되는 것을 열망하지 않는다고 말하고 심지어 그가 Dimon 이전이나 동시에 은퇴할 수도 있다고 예측합니다.
JPMorgan의 소비자 및 커뮤니티 뱅킹 운영을 공동으로 이끌고 있는 Jennifer Piepszak(52세)과 Marianne Lake(53세)는 다른 최고 경쟁자로 널리 알려져 있습니다. 둘 다 이전에 최고재무책임자(CFO)를 역임했지만 JP모건의 투자은행을 감독한 경험이 더 있어야 회사의 최고위 자리에 오를 수 있다.
수년에 걸쳐 실행 가능한 CEO 후보로 여겨지는 거의 2019명의 사람들이 결국 회사를 떠났습니다. 인디드 레이크는 이미 XNUMX년 CEO를 물색할 때 Wells Fargo & Co.를 운영하기 위해 인터뷰했다고 해당 검색에 정통한 사람들이 말했습니다.
Dimon이 CEO가 되면 이사회는 회사가 그를 회장으로 유지할 수 있다고 말했습니다.
요컨대, 대부분의 회사 과제에 대한 답은 남아 있습니다. 더 많은 Dimon입니다.
Morgan Library의 장면은 일탈이 아니었습니다. 동료, 라이벌 및 기타 관찰자들은 무뚝뚝한 평가와 시장 예지력으로 유명한 CEO가 올해 세계에 대해 특히 부정적으로 보였으며 그의 승리가 어려운 시기를 뚫을 수 있음을 보여주었다고 말합니다.
그는 "허리케인"이 될 수 있다고 말한 경제 지형에 대해 공개적으로 폭풍우를 불러일으킴으로써 시장을 반복적으로 충격에 빠뜨렸습니다. 2023월에 그는 미국의 경기 침체가 아마도 XNUMX년 중반에 도래할 것이라고 말했습니다. 경기 침체는 "경미하거나 어려울 수 있다"고 그는 이번 달에 덧붙였다.
JP모건과 가까운 일부 사람들은 그가 금융 위기 이전에 했던 것처럼 말하고 행동하고 있다고 말합니다. 그 당시 그는 은행에 대해 낙관적이었지만 상황의 균열에 대해서는 약세였습니다. 2007년 초 주주들에게 보낸 서한에서 그는 서브프라임 주택 대출의 "업계 과잉 및 관리 부실"에 대해 불평했으며 궁극적인 영향은 "추악"할 수 있다고 말했습니다. 그게했다.
올해 그는 지정학적 혼란, 물가 상승, 중앙은행의 대응책이 슈퍼스톰으로 돌릴 수 있다는 위협을 불러일으키고 있습니다.
그의 주주들이 완강하게 보이는 것은 놀라운 일이 아닙니다. 기술 및 기타 투자에 대한 JP모건의 지출에 대한 우려가 올해 주식에 부담을 주었고 한때는 2020년 이후 최대 일일 하락폭을 기록하기도 했습니다. 온라인 자산 관리자에서 결제 회사, 레스토랑 가이드, 팀버랜드 투자자까지. 그는 심지어 새로운 맨해튼 본사를 짓고 있습니다. 흥청거림과 인플레이션으로 인해 올해 예상 비용은 약 9% 증가한 77억 달러로 대부분의 국가의 국내총생산(GDP)보다 많습니다.
Dimon은 물러서기를 거부했지만 자신의 비전에 대한 비판에 맞서야 할 때라고 결정했습니다. 그는 코비드-19 대유행 이후 JP모건이 처음으로 투자자의 날을 발표했다. 동료들은 그에게 가을로 설정하라고 촉구했지만 Dimon은 은행의 방향에 대한 의심을 빨리 잠재우고 싶었고 XNUMX월로 밀어붙였습니다. 그것은 현명한 것으로 판명되었습니다. 그가 무대에 오르기 며칠 전 주주들은 구속력이 없는 질책인 회사의 경영진 보상 관행에 반대표를 던졌다.
JP모건 최고 경영진의 1시간 프레젠테이션을 통해 Dimon은 적어도 잠시 동안 상황을 반전시킬 수 있었습니다. 경영진이 언제 투자가 성과를 거둘 것인지를 포함해 지출 증가 이면에 대한 계획을 설명하면서 주가는 1년 반 만에 가장 많이 뛰었습니다. 분석가들은 많은 경쟁사와 달리 그의 회사의 매출 성장이 지배력을 유지할 지출을 지원할 수 있는 위치에 있다는 사실과 세부적인 수준을 칭찬했습니다.
은행의 전 회장인 샌디 워너(Sandy Warner)는 "그는 겉보기에 두려움 없이 힘든 결정을 내린다"고 말했다. "하지만 그가 처리해야 할 일이 있고 그는 모든 것을 인정합니다."
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JP모건의 주가는 2005년 말 Dimon이 인수한 이후 XNUMX배 이상 증가했습니다. 상위 경쟁사 중 Goldman Sachs Group Inc.만이 XNUMX배 이상으로 근접했습니다. 미국에서 두 번째 및 세 번째로 큰 대출 기관인 Bank of America Corp.와 Citigroup Inc.는 둘 다 하락했습니다.
그는 JP모건의 수장으로서의 역할을 확고히 했을 뿐만 아니라 월스트리트의 지도자들이 의회에 출두하도록 소환될 때마다 등장하는 업계의 얼굴이기도 합니다. 경쟁 회사의 최고 경영진은 개인적으로 그가 쏟아지는 질문에 먼저 대답하게 되어 기쁘다고 인정합니다.
한 경쟁 은행 CEO는 많은 의원들이 자신을 두려워하는 것 같다고 말했다. 일부는 Dimon에게 경제, 규제 또는 교육에 대한 조언을 구하면서 어조를 부드럽게 합니다. 다른 사람들이 대결을 시도하면 Dimon이 반격합니다. 전직 고위 규제 담당자는 그를 "은행계의 래리 버드"라고 묘사했습니다. 그는 쓰레기를 말하지만 뒷받침할 수 있습니다.
Dimon은 지난 XNUMX월 Rashida Tlaib 하원의원에게 진보적인 민주당원이 JP모건이 새로운 석유 및 가스 프로젝트 자금 지원에 반대하는 정책을 갖고 있는지 물었을 때 "그것은 미국에게 지옥으로 가는 길이 될 것"이라고 말했습니다.
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Dimon은 JP모건을 설립하고 금융 위기를 헤쳐나가면서 Bear Stearns와 Washington Mutual이라는 두 회사를 구함으로써 월스트리트의 신용을 얻었습니다. 그는 JP모건이 구제 금융을 원하지도 필요하지도 않지만 다른 회사에 대한 낙인을 제거하기 위해 재무부의 긴급 지원을 활용하기로 동의했다고 반복해서 말했습니다. 한편 대부분의 다른 대형 은행들은 현금이 필요했을 뿐만 아니라 리더들을 쫓아냈습니다.
가까이
Dimon은 그의 재임 기간 동안 궁극의 클로저 역할을 하는 또 다른 역할을 선택했습니다. 2015년에 JP모건의 유명한 딜메이커 지미 리(Jimmy Lee)가 세상을 떠났을 때 JP모건은 고객과의 거래를 성사시키는 그의 역할을 대신할 다른 사람을 지명할 수도 있었습니다. Dimon은 그것을하는 것을 좋아합니다.
라이벌 은행가들은 JP모건이 CEO를 쫓아낸다는 소식을 듣고 신음합니다. 한 사람은 기업공개를 위해 구애하던 고객이 "안녕하세요, 저는 Jamie Dimon입니다"라는 말로 시작하는 전화를 받고 어떻게 경쟁할 수 있을지 궁금해했다는 사실을 기억했습니다.
가까운 사람들에 따르면 Dimon은 현재 시간의 절반 이상을 도로에서 보냅니다. 100월에만 남미 전역에서 약 XNUMX명의 고객을 만나고, 텍사스 지사를 방문하고, 에마뉘엘 마크롱 프랑스 대통령으로부터 상을 받기 위해 파리로 떠났습니다.
맨하탄으로 돌아와서 그는 월스트리트 사람들이 도시의 탑으로 풀타임으로 돌아가도록 밀어붙이는 데 앞장섰고, 어디서든 일할 수 있는 라이프스타일을 선호하게 된 실망스러운 군중을 이끌고 있습니다. 팬데믹이 XNUMX년째 이어지면서 그는 새로운 전무 이사들과 함께 Zoom 통화에 참여했습니다. 참가자들은 유럽에서 온 한 사람이 Dimon에게 봉쇄 기간 동안 자신에 대해 알게 된 것을 물었다고 회상했습니다.
"아무것도 아닙니다." Dimon이 답을 수정하기 전에 빈정댔습니다. "나는 사람들 만나는 것을 좋아하므로 사무실로 돌아가십시오."
JP모건의 직원들에게 이는 언젠가 파크 애비뉴 위에 은행의 60층짜리 본사가 들어서는 것을 의미할 것입니다.
–David Gillen, Jennifer Surane, Sridhar Natarajan 및 Max Abelson의 도움으로.
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출처: https://finance.yahoo.com/news/jamie-dimon-more-crucial-ever-000015704.html