Morgan Stanley의 Kathy Roeser: 다음 강세장을 위한 준비

이러한 격려의 말은 매우 예지력이 있음이 입증되었습니다. 우리는 시장이 초기 랠리의 한가운데에 있었지만 인플레이션에 대한 좋은 소식이 있기 전인 28월 500일에 그녀와 이야기를 나눴습니다. 그 이후로 S&P 3.3은 5%, 나스닥은 XNUMX% 상승했습니다.

35년 경력의 베테랑은 Barron's Advisor와 대화하면서 경쟁자들을 능가하면서 스스로 휴식을 취했다고 설명합니다. 그녀는 효과적인 팀 리더가 되려면 코칭이 필요하다는 것을 인정하고 젊은 직원을 유지하는 데 중요하게 된 유인책을 밝혔습니다.   

어느 나라 사람 이세요? 저는 디트로이트 교외에서 자랐고 Michigan State University에서 마케팅을 전공했습니다. 1986년 졸업 후 시카고로 이사하여 23세에 일하기 시작했습니다.


CIGNA
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생명 보험 회사는 그 후 인수되었습니다.


링컨 내셔널
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링컨은 고객을 위한 재무 계획에서 점점 더 영향력을 발휘했는데, 그 당시에는 많은 회사에서 본 것이 아니었습니다. 경력 초기에 저는 주로 생명 보험 에이전트의 고객을 위한 투자 및 재무 계획을 돕는 일을 담당했습니다. 내가 고객을 위한 재정 계획을 하는 내 사업을 시작했을 때 아마 30세였을 것입니다. 

어떻게 고객 명단 작성을 시작하셨나요? 나는 전체론적 자산 관리의 필요성을 전망하기 위해 설명했습니다. 나는 개인이 감수할 수 있는 가장 큰 위험이 포괄적으로 하는 것이 아니라 사일로에서 재정 상황을 보는 것이라고 설명했습니다. 오늘날에는 보다 포괄적인 접근 방식이 일반적이지만 제가 시작할 때는 그렇게 많이 볼 수 없었습니다.

첫 번째 고객은 누구였습니까? My 첫 번째 고객은 성공한 사람의 아들인 28세였습니다. 나는 그가 재정 계획과 401(k)를 시작할 수 있도록 도왔습니다. 그는 돈이 많지 않았지만 그는 큰 성공을 거두었습니다. 

성공적인 경력의 열쇠는 무엇이었습니까? 저는 자산관리를 직업으로 생각하는 젊은이들을 위해 멘토링을 많이 하고, 성공하기 위해 무엇을 해야 하는지에 대해 이야기합니다. 내가 성공한 이유 중 하나는 20대, 30대에 오랜 시간 일했기 때문이다. 당신은 그 시간을 낭비할 수 없습니다. 나는 가능한 한 많은 자산 관리 분야에서 교육을 받는 데 많은 시간을 할애했습니다. 그리고 나는 모두를 능가했습니다. 실제로 가장 중요한 열쇠는 직업 윤리입니다. 우리 업계에서 당신은 당신 자신의 보스입니다. 아무도 당신에게 무엇을 해야 하는지 말하지 않습니다. 고객의 재정적 성공을 돕기 위한 저의 헌신은 제 비즈니스를 구축하는 데 도움이 되었습니다.

2007년에 링컨을 떠나 모건스탠리로 돌아간 이유는 무엇입니까? 2005년, 2006년 강세장에서 찾기 시작했습니다. 저는 제 고객들에게 더 많은 글로벌 투자 플랫폼과 더 많은 투자 기회가 필요하다고 느꼈습니다. 저는 많은 다른 회사들을 살펴보았고 결국 Morgan Stanley로 가게 되었습니다. 그들의 글로벌 발자취와 자본 시장과 투자 대상에 대해 고객을 안내하는 데 도움이 될 놀라운 지적 자본에 대한 접근성 때문이었습니다. 자본 시장에 대한 다음 수준의 접근이 필요하다는 것을 방금 알고 있는 고객이 있었습니다.

모건스탠리에 뛰어들어서 어떤 투자를 받았나요? 더 많은 대안, 더 많은 사모펀드, 대안 공간의 모든 것, 주식 및 채권 세계에 대한 더 광범위한 연구. 그리고 자금을 어디에 투자해야 하는지 결정하는 데 도움이 되는 글로벌 투자 위원회도 중요합니다.

팀원 중 한 명인 Roberto Barbanente는 불과 몇 년 전에 재무 고문이 되었으며 이미 지분 파트너입니다. 어떻게 그렇게 되었습니까? 내가 Morgan Stanley로 이사했을 때, 그것은 나 자신과 고객 서비스 담당자였습니다. Roberto는 약 XNUMX년 후에 나와 함께 시작했습니다. 저는 Morgan Stanley에 있을 때 관리 중인 업무와 자산을 실제로 성장시킬 수 있는 능력을 보았습니다. Roberto는 고객 서비스 담당자와 분석가를 포함하여 우리 팀에서 다양한 역할을 수행했습니다. XNUMX년 후 그는 재정 고문이 될 준비가 되었습니다. 

그동안 저는 고객에게 더 많은 서비스와 고품질의 관심과 기회를 제공하기 위해 더 많은 재정 고문과 함께 확장해야 한다는 것을 깨달았습니다. Roberto는 운영 및 클라이언트 서비스 측면에서 비즈니스를 배웠기 때문에 이상적이었습니다. 그것이 실제로 고문이 되는 가장 좋은 방법 중 하나라고 생각합니다. 내 말은, 그것이 내가 온 곳입니다. 

나는 많은 사람들이 이것이 얼마나 훌륭한 직업인지 알고 있으며 비즈니스의 관계 부분에 있기를 원한다고 생각합니다. 그러나 진정한 도전은 잠재 고객에게 가치를 부여할 수 있는 방법과 그들이 당신의 그룹의 일부이고 Morgan Stanley의 일부가 되어야 하는 이유에 대해 이야기할 수 있다는 것입니다. 그리고 그것이 바로 Roberto와 제가 담당하는 일입니다. 사업을 시작하고 유지하는 것입니다. 그리고 더 많은 기회를 얻게 됨에 따라 더 많은 지분 파트너를 추가해야 합니다. 우리는 내년에 다른 재정 고문을 추가할 예정이며, 그것으로 우리는 XNUMX인 팀에서 XNUMX인 팀으로 바뀔 것입니다.

당신은 당신이 팀을 운영하는 데 능숙하다고 생각합니까, 아니면 당신이해야 할 일입니까?

해야 할 일이라고 생각합니다. 나는 그것이 나에게 자연스럽다고 말하지 않을 것이다. 나는 더 나은 리더가 되기 위해 많은 시간을 코치들과 함께 보냈다.

리더십에 대해 배운 가치 있는 교훈은 무엇입니까? 사람마다 목표도 다르고 직업윤리도 다르고 성격도 다르고, 나와 같은 팀을 꾸릴 수 없다는 걸 이해하는 것 같아요. 나는 열심히 충전하고 시간당 100마일을 이동하지만 모두가 똑같지는 않습니다. 핵심은 팀의 요구에 맞는 기술과 성격을 가진 사람들을 찾는 것입니다. 그리고 나서 그들을 지원하고 교육해야 합니다. 특히 신세대에게 경력 경로를 제공해야 합니다. 대학을 졸업하자마자 누군가를 고용하고 그들이 계속 전직하기를 원하지 않을 것이라고 기대할 수는 없습니다. 

요즘 고객을 걱정하는 것은 무엇입니까? 그들은 주식이 필요하다는 것을 알고 있으며 현금이 돈을 보관하는 곳이지만 장기적으로 인플레이션을 따라가지 못한다는 것을 압니다. 그들은 도전이기 때문에 채권에 관심이 없습니다. 따라서 그들은 더 많은 위험을 감수하는 것에 대해 생각하고 그에 대한 계획을 세워야 합니다. 그들도 걱정한다. 세계의 일반적인 상태.

기후 변화 같은 것을 말씀하시는 건가요? 정치? 우크라이나 전쟁? 예, 정치, 전쟁... 저는 여기 시카고에 있습니다. [4월 XNUMX일] Highland Park에서 총격 사건이 있었던 곳입니다. 나는 점점 더 많은 사람들이 정치가 그들의 투자를 좌우하도록 내버려 두고 있다는 것을 알게 되었습니다. 그것은 해서는 안 되는 일입니다.

세상이 무너지고 있다고 걱정하는 고객들에게 하고 싶은 말은? 나는 그들에게 역사와 우리가 겪었던 모든 일에 대해 생각하라고 상기시킵니다. 

경제와 시장에 대한 클라우드가 언제 해제될지 묻는 고객에게 무엇이라고 말합니까? "클라우드"라는 단어는 지금 제가 아주 자주 사용하는 단어입니다. 시장이 불안정한 이유는 이것이 어디로 향할지 아무도 모르기 때문입니다. 나는 단지 우리가 다음 기회가 어디 있는지 알 수 있는 기회를 제공할 데이터를 얻게 될 것이라는 사실에 대해 이야기합니다. 무언가가 깨질 것입니다, 어떤 일이 일어날 것입니다. Fed가 선회할 것인가? 전쟁이 끝날 것인가? 나는 또 다른 강세장에서 우리를 재설정할 수 있는 몇 가지 일을 그들에게 안내합니다. 

현재 시장을 어떻게 탐색하고 있습니까? 나는 사람들에게 오늘날 현금 관리에 대해 정말로 생각해야 한다고 말하고 있습니다. 왜냐하면 우리는 XNUMX에서 벗어났기 때문입니다. 지금 현금으로 가신다면 어디로 가실건가요? 당신은 더 단기 또는 CD를 구입할 것입니까? 상승하는 수익률이 만들어졌습니다. 많은 기회 사람들이 과거보다 지금 더 많은 현금을 보유하고 있다고 생각하기 때문입니다. 

채권 시장에서 우리는 더 단기적으로 접근하고 올해를 지켜볼 것을 코칭했습니다. 그것은 우리 팀이 고객을 위해 많은 돈을 벌었다는 관점입니다. ~ 안에 주식, 우리는 성장보다 가치를 강조하고 국제적보다는 미국에 더 중점을 두고 양질의 기업을 보유해야 한다고 분명히 말하고 있습니다. 

그리고 마지막으로 지난 XNUMX년 동안 달라진 점은 교육에 관한 것입니다. 대안. 사채의 세계는 어떤 모습이며 거기에는 어떤 기회가 있습니까? 사모부채, 사모펀드, 헤지펀드, 부동산. 지난 XNUMX년 동안의 낮은 인플레이션 이후 높은 인플레이션 시장에서 앞으로 나아가는 것에 대해 교육할 때 리셋과 같습니다.

현재 가장 큰 비즈니스 과제는 무엇입니까? 고객의 투자와 자산에 대한 기대치를 관리하는 것이라고 생각합니다. 올해 전에는 고객들이 돈을 많이 벌었기 때문에 리뷰를 하기가 꽤 쉽다고 느꼈습니다. 그리고 이제 우리는 많은 것을 돌려받았습니다. 그렇다면 그들의 기대치를 어떻게 관리합니까? 

어떻게 긴장을 풀고 재충전합니까? 코로나로 쉴 틈이 없었어요. 하지만 지금은 의식적으로 쉬고 있습니다. 나는 골프를 사랑하고 가족과 친구들과 시간을 보냅니다. 고문으로서 비즈니스 성장 작업에 정말로 집중할 수 있다고 생각합니다. 그리고 다른 일을 하는 것이 중요합니다.

당신의 핸디캡은 무엇입니까? 제 핸디캡은 이제 16입니다. 몇 년 전에 다른 인터뷰를 했을 때 저는 내 핸디캡을 10 낮추어—그리고 당신은 그것을 기사에 넣었습니다! 내 친구들은 기사를 읽고 "아, 농담이시군요. 당신은 그렇게 할 수 없습니다.” 글쎄, 나는 내 핸디캡을 10으로 낮추지 않았지만 아마도 XNUMX으로 낮췄습니다. 

그것은 적어도 올바른 방향입니다! 고마워, 캐시.