에이전트 또는 금융 컨설턴트와 회의 중 행복한 노부부, 계약에 서명 ... [+]
게티
저 밖에 있는 모든 파멸과 우울에도 불구하고, 은퇴하기에 이보다 더 좋은 때는 없었습니다.
터무니없게 들리겠지만 사실입니다. 특히 배당금만으로 은퇴할 계획이라면 더욱 그렇습니다. 2022년 주가가 폭락하고 배당 수익률이 높아지면서 저렴하게 대규모 배당금을 받을 수 있는 황금기입니다!
하지만 모두가 사는 블루칩은 지원 대답. 매각에도 불구하고 S&P 500 주식의 평균 수익률은 1.6%까지 올랐기 때문입니다.
절대 삭감하지 않으며 재무부도 삭감하지 않을 것입니다. 현재 10%의 수익률로 3.8년 만기 채권을 사면 연간 19달러의 배당금만 받을 수 있습니다.
그래서 우리는 필요합니다 현실 대부분의 사람들이 만족하는 "가장 지불금"이 아니라 수익률입니다.
내 $500 퇴직 전략이 들어오는 곳입니다. 이 접근 방식의 아름다움은 확장 가능하다는 것입니다. 1만 달러 있어? 문제 없습니다. 한 달에 5,000달러가 10,000달러로 늘어납니다. 그리고 계속됩니다.
$500 퇴직 시 월 소득
CEF 내부자
여기서 "비밀"은 간단합니다. 폐쇄형 펀드(CEF), 다른 어느 곳보다 훨씬 높은 수율을 자랑합니다. 우리는 $500 은퇴 약속을 이행하는 XNUMX개 CEF "미니 포트폴리오"를 아래에서 탭할 것입니다.
또한 아래의 세 가지를 포함하여 CEF는 이미 소유하고 있는 주식을 보유하고 있으므로 이러한 큰 배당금을 얻기 위해 투자를 전환할 필요조차 없습니다!
연준 덕분에 드문 CEF 판매
나는 거의 XNUMX년 동안 CEF에 대해 글을 썼고 훨씬 더 오랫동안 투자했으며, 그들의 수입과 잠재력이 내 투자 경력의 다른 어느 때보다 오늘날 더 좋아 보인다고 말할 수 있습니다.
인플레이션에 대한 좋은 소식으로 인해 시장이 급등했지만 CEF를 포함한 대부분의 자산은 여전히 과매도 상태입니다. 작년에 주식, 채권, 부동산에 무슨 일이 일어났는지 보세요.
이상하다. 사실 2008년 이후 XNUMX개 자산군 모두에서 약세장은 발생하지 않았습니다. 따라서 본질적으로 시장은 우리가 당시에 본 것보다 더 큰 불황을 예측하고 있습니다.
그러나 오늘날 우리는 매우 다른 곳에 있습니다. 지금은 그 당시와 달리 금리 상승으로 마진이 살찌면서 더 높은 수익을 보고했기 때문에 은행은 괜찮습니다. 더욱이 우리는 대량 해고, 대량 압류 또는 기타 장기적인 불안의 징후를 보지 못하고 있습니다. 이것이 바로 연말 회복으로 인해 이 글을 쓰는 시점에서 주식이 10년 저점에서 2022% 상승했으며 앞으로 더 많은 상승이 있을 가능성이 있는 이유입니다.
별에 대한 수익 - Moonshot 위험없이
그러나 가격이 상승함에 따라 주식 및 CEF의 현재 수익률은 하락할 것입니다. 그렇기 때문에 지금 구매하는 것이 중요합니다.
따라서 앞서 언급한 세 가지 CEF를 파헤쳐 보겠습니다. 이 CEF는 $500를 월별 배당금 $5,000로 바꾸는 다양한 고수익 포트폴리오를 즉시 얻을 수 있으며, 그 위에 강력한 상승 잠재력이 있습니다.
"은퇴 준비" CEF #1: 눈 깜짝할 사이에 놓치게 될 11% 지급금
오랜 독자들은 알 것이다. BlackRock 혁신 및 성장 신탁(BIGZ) 2022년에 반복적으로 논의했기 때문입니다. 세계 최대 투자 회사가 운영하는 비교적 새로운 펀드입니다(BlackRock은 $10 일조 자산에서).
기술 회복(약한 인플레이션 덕분에) 및 빠르게 성장하는 기업의 견고한 포트폴리오 모놀리식 전력 시스템(MPWR), 바이오 테크네
BIGZ의 20.4% 할인은 몇 가지 방식으로 펀드의 잠재력을 강조합니다. 소득 측면에서 펀드의 11.4% 수익률은 NAV에서 9.1%의 수익률만 벌어도 커버될 수 있음을 의미합니다(11.4% 수익률은 할인된 시장 가격으로 계산되는 반면 9.1% 수치는 펀드의 공유 NAV).
기술 부문이 지난 9.1년 동안 연간 17.5%로 NAV의 XNUMX% 수익률을 거의 두 배로 늘렸기 때문에 BIGZ의 배당금은 매우 지속 가능해 보입니다.
그러나 그 20% 할인 거래는 영원히 지속되지 않을 것입니다. 2022년 매도 이전에 BIGZ는 평생 동안 높은 프리미엄으로 거래된 BlackRock의 다른 기술 펀드와 달리 잠시 액면가로 거래되었습니다. BIGZ가 액면가로 돌아가면 매수를 기다리는 주주들은 시가 대비 9.1%의 수익률을 얻게 됩니다. 이는 현재 11.4% 수익률만큼 지속 가능하지만 지금 구매해야 하는 이유는 분명합니다.
BIGZ에서 $500의 월 수입
CEF 내부자
기다림으로 인해 놓칠 수 있는 잠재적 이익을 제쳐두더라도, 위의 차트는 BIGZ 구매를 단시간만 미루어도 한 달에 거의 $1,000의 수입을 줄일 수 있음을 보여줍니다! 이와 같은 차트는 수입 거래자들이 약세장을 좋아하는 이유를 보여줍니다.
"은퇴 준비" CEF #2: 최고의 채권에서 "강력한" 12.5% 수익률
두 번째 CEF는 Eaton Vance 기간 제한 소득 기금(EVV)
대유행과 금리를 XNUMX에 가깝게 인하하면 EVV가 포트폴리오에서 얻은 소득이 줄었습니다. 그러나 경영진은 배당금을 안정적으로 유지하여 EVV를 현재 배당금을 유지할 수 있는 훨씬 더 나은 위치에 놓았습니다.
EVV의 7.9% 할인도 보다 지속 가능한 수익률을 제공하기 때문에 이는 큰 문제입니다. 그 가격 인하의 결과 EVV의 시가 대비 수익률 12.5%는 NAV 대비 수익률 11.5%에 불과합니다. 높게 들리겠지만, 연준의 움직임으로 인해 고수익 회사채 시장의 수익률이 치솟았습니다.
현재 고수익 채권의 평균 수익률이 8.7%인 EVV는 단순히 더 넓은 시장의 수익률과 일치하고 지불금을 거의 유지할 수 있습니다. 그러나 EVV가 시장을 무너뜨렸기 때문에 그것보다 훨씬 더 잘할 가능성이 높습니다.
안정적인 12.5% 수입원으로 와 더 높은 지불 가능성, EVV의 할인은 이 세상에서 그리 길지 않습니다. 우리는 이미 다음 큰 상향 이동이 형성되는 것을 볼 수 있습니다.
마감 할인은 또한 최근 XNUMX월 EVV가 액면가로 거래되었기 때문에 더 높은 자본 이득을 기대할 수 있음을 의미합니다.
"은퇴 준비" CEF #3: 빌린 시간 할인으로 11.8% 지불자
다음으로 미니 포트폴리오를 마무리하겠습니다. 애버딘 글로벌 프리미어 부동산 펀드(AWP), 수익률 11.8%, 창고주 같은 우량 부동산투자신탁(REITs) 보유 프롤로그
지난 몇 주 동안 우리는 또한 AWP의 할인이 서서히 자리를 잡는 것을 보았습니다.
앞으로 몇 달 안에 펀드의 이전 기준인 2% 할인으로 회복될 것으로 보이며, 이는 12% 수익률과 함께 잠재적인 상승 여력을 제공할 것입니다.
AWP를 위의 다른 두 펀드와 결합하면 글로벌 부동산, 고수익 회사채 및 최첨단 기술에 노출됩니다. 그건 대단히 미니 포트폴리오의 12% 배당금을 받는 동안 위험을 줄이는 높은 수준의 다양화.
마이클 포스터 (Michael Foster) 수석 리서치 애널리스트 대조적 인 전망. 더 좋은 소득 아이디어를 원하시면, 최신 보고서를 보려면 여기를 클릭하십시오 "파괴할 수 없는 소득: 안정적인 5% 배당금을 제공하는 10.2개의 바겐세일 펀드."
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출처: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/11/22/now-could-be-the-best-time-to-retire-on-monthly-dividends/