2023년 경기 침체 우려: 앞으로 어떻게 될까요?

주요 테이크 아웃

• 2023년 경기 침체가 다가오고 있을 수 있으며, 경제학자들은 올해 경기 침체 가능성이 70%라고 예측했습니다.
• 그러나 경제학자들은 그것이 언제 시작될 것인지 또는 얼마나 오래 지속될 것인지에 대해 합의하지 않았습니다. 대부분은 그것이 비교적 온화할 것이라고 믿고 있습니다.
• 경기 침체에 대한 두려움이 증가함에 따라 어떤 경기 침체 방지 투자가 귀하의 포트폴리오에 도움이 될 수 있는지 정확히 파악하는 것이 중요합니다.

경기 침체가 다가오고 있다는 소식을 몇 달 동안 들었을 것입니다. 그러나 그것이 길지 짧을지는 아무도 모르는 것 같습니다. 더블 딥 or 파스타 그릇 – 전혀 발생하지 않는 경우.

경제적 사건에 관해서는 언제, 어디서, 어떻게 되는지 아는 것이 드문 일이 아닙니다. 뭐 is 이상하게도 경제학자들이 이 특정한 침체를 ​​얼마나 멀리 예측했는지, 그리고 그것이 거의 불가피하다는 데 동의하는 사람이 얼마나 되는지입니다.

실제로 블룸버그 조사에 따르면 경제학자들은 70 % 확률 내년 불경기. 그러나 그때에도 그들은 통일된 비전을 중심으로 집결하지 않았습니다.

Wells Fargo Investment Institute는 미국이 연말까지 완전한 경기 침체, 회복 및 반등을 볼 것으로 예상합니다.

Goldman Sachs와 JP Morgan Chase는 경제가 약간 상처를 입었지만 상대적으로 상처가 없는 것으로 보고 있습니다.

그리고 Barclays Capital은 2023년이 XNUMX년 만에 최악의 세계 경제가 될 것이라고 말합니다.

그것은 하나의 (복잡하긴 하지만) 경제 이벤트를 둘러싼 많은 반대 의견입니다. 경기 침체에 대한 두려움을 해소하는 방법 또는 경기 침체 방지 투자로 이익을 얻는 방법이 궁금하다면 여기에서 알아야 할 사항을 알려드립니다.

경기 침체에 대한 우려: 정당한가?

잠재적인 2023년 경기 침체는 다른 면에서 이례적입니다. 그것은 (다소) 의도적일 가능성이 높습니다.

2021년 하반기부터 2022년까지 인플레이션 상승에 대응하여 연준은 금리 인상을 시작했습니다. 효과적으로 이것은 경제의 여러 영역에서 돈을 빌리는 비용을 증가시키는 역할을 합니다. (모기지, 신용 카드, 개인 대출, 기업 대출 등을 생각하십시오.)

차입 비용이 증가하면 기업과 개인은 신용에 덜 의존하게 됩니다. 이는 수요를 낮추고 기업이 이에 대응하여 가격을 낮추거나 적어도 인상을 중단할 수 있음을 의미합니다.

그러나 역사적으로 금리 인상은 단순히 인플레이션을 약간 늦추는 것이 아닙니다.

금리와 경기침체 우려

Moody's Analytics의 수석 이코노미스트인 Mark Zandi는 이렇게 말합니다. 인플레이션이 오르고 연준이 금리를 인상함으로써 대응할 때 경제는 궁극적으로 무게에 굴복합니다.”

2022년 XNUMX월, 연준 의장 제롬 파월 인정 인플레이션에 대한 연준의 싸움은 경기 침체를 일으킬 수 있습니다. 그리고 비록 그가 최근에 인정한 그는 "부드럽거나 부드러운 착지의 길이 있다"고 믿으며 그 기회는 "좁은. "

미국 경제를 목표인 2% 인플레이션으로 되돌리기 위해 연준은 이미 제로에 가까운 금리를 4.25~4.50% 범위로 인상했습니다. 현재 목표 비율이 5년까지 2024%를 넘을 수 있을 것으로 예측하고 있습니다.

이미 연간 인플레이션이 약 7.1%를 고수하면서 더 높은 금리가 다양한 시장에 스며들었습니다.

35월 데이터에 따르면 30년 모기지 금리가 7%에 육박하면서 작년 주택 판매가 XNUMX% 이상 감소했습니다.

평균 신용 카드 이자율 기존 계정의 경우 16.27%, 신규 제안의 경우 21.59%를 기록했습니다.

그리고 그래도 소비 지출은 전반적으로 증가 2022년 XNUMX분기에 사람들은 음식, 음료, 교통에 전반적으로 덜 소비했습니다.

일자리와 임금 데이터는 문제를 혼란스럽게 합니다.

전반적으로, 데이터는 사람들이 더 높은 이자율, 경직된 인플레이션 또는 두 가지 모두 덕분에 확실히 덜 지출하고 있음을 시사합니다. 그러나 예산이 부풀어 오르고 저축률 축소, 경기 침체에 대한 두려움은 아직 결실을 맺지 못했습니다.

한 가지 큰 이유: 믿을 수 없을 정도로 강력한 고용 시장.

2022년 경제는 4.5만 개의 일자리를 추가했으며, 4.6월에는 새로운 실업 수당 청구가 역사적으로 낮은 수준을 기록했습니다. 또한 평균 시급은 4.8월의 수정된 XNUMX%에 비해 XNUMX월에는 연간 XNUMX%로 상승했습니다.

그러나 인플레이션이 감소하려면 상황이 바뀌어야 할 것입니다. 지난달 회의에서는 연준 관계자는 예측 실업률은 현재 약 3.5%에서 4.6년에는 2023%로 증가할 것이며 이는 경기 침체 수준의 수치와 일치할 것입니다. 현재 수치는 여전히 강하지만 균열이 나타나기 시작했습니다.

XNUMX 월에 여러 주요 기술 회사 부풀어 오른 산업이 지방을 줄임에 따라 총 51,000개의 감원을 발표했습니다.

고용도 둔화되기 시작했습니다. 223,000월에 400,000개의 새로운 일자리가 생겼지만, 이는 연초 월 평균 XNUMX개의 절반이 조금 넘는 수치입니다.

경기 침체 2023: 얼마나 오래 지속될 것인가?

몇 달 동안 경기침체의 가능성이 존재했지만 연준은 지금까지 전체 경기 침체를 초래하는 것은 고사하고 인플레이션을 조정하는 데 실패했습니다.

그리고 경기 침체에도 하지 거짓말 모퉁이를 돌면 아무도 언제 타격을 입을지, 얼마나 오래 지속될지 확실히 말할 수 없습니다.

하지만 멈추지 않았어 경제학자와 유명 금융 회사 최선을 다하는 것에서.

뱅크 오브 아메리카

Bank of America는 경기 침체가 "불가피하지만” 미국, 영국 및 유로 지역에서. 이 회사는 "2023년 상반기에 미국의 완만한 경기 침체"를 예상하고 있습니다.

BCA 연구

BCA Research는 완전히 다른 방식으로 스윙합니다. 회사는 미국이 경기 침체를 완전히 피하면서 "2023년에 놀라운 성장이 예상됩니다." 그러나 회사는 "아마도 24년까지 시작되지 않을 것"이라고 예측하지만 향후 2024개월 동안 경기 침체를 배제하지 않을 것입니다. 더 중요한 것은 "미국의 모든 경기 침체는 경미한 경기 침체일 가능성이 높습니다. [아마도] 연착륙과 거의 구별할 수 없을 것입니다."

제프리

Jefferies의 자금 시장 경제학자 Tim Simons는 2023년에 "전통적인 불황"이 나타날 것이라고 생각합니다. 그는 2023년 상반기부터 기업 차원에서 경기 침체가 시작돼 인원 감축으로 이어질 것으로 내다봤다. 그는 2023년 중반까지 경제 성장이 둔화되고 인플레이션이 소멸되기 시작할 것이라고 예측합니다.

JP 모건

JP모건자산운용의 입장 짧고 달콤합니다: "우리의 핵심 시나리오는 선진국 경제가 2023년에 완만한 경기 침체에 빠지는 것을 봅니다."

KPMG

KPMG의 수석 이코노미스트 다이앤 스웡크(Diane Swonk)는 우리가 빨리 회복할 수 있는 "짧고 얕은" 경기 침체를 희망합니다. 그녀는 대차대조표가 전반적으로 강세를 유지하고 있으며 "연준이 유발한 경기 침체는 대차대조표 후퇴가 아니다"라고 주장합니다. 다시 말해서 "연준이 경기 침체를 만들려고 하기 때문에 우리는 [경기 침체]를 겪게 될 것입니다."

Swonk는 금리가 높은 상태를 유지하면 2024년 말까지 경기 침체가 계속될 것으로 보고 있습니다.

트러이스트 웰스

트러이스트 웰스 경기침체를 부른다 2023년에도 경제 성장이 전 세계에 비해 강세를 유지할 것으로 예상합니다.

UBS

UBS는 2.1년 말까지 "13개 경제 중 32개 경제가 위축될 것으로 예상"하면서 연간 2023%의 글로벌 성장을 예측하면서 특히 약한 전망을 내놓았습니다. 이 회사는 "'글로벌 경기 침체'와 비슷한 것"을 예측했습니다.

Wells Fargo 투자 연구소

Wells Fargo 투자 연구소 경기 침체가 발생한다고 본다 2023년 상반기에 기업 실적에 영향을 미치는 동시에 내년에 "투자자에게 중요한 변곡점"을 만듭니다. 이 회사는 또한 경제가 중반까지 회복되고 "연말까지 힘을 얻는 반등"을 예측합니다.

포트폴리오 강화를 위한 불황 방지 투자

(어쩌면) 그리 멀지 않은 경제 하락이 (아마도) 가까워짐에 따라 투자자들은 일련의 포트폴리오를 준비해야 합니다. 경기 침체 방지 투자.

경기 침체기에 성과를 보장하는 투자와 같은 것은 없다는 점을 명심하십시오. 오히려 이러한 기회는 경기 침체기에 헤지를 제공하고 더 큰 이익 또는 더 작은 손실을 생성할 수 있습니다.

필수 산업

일반적으로 경기 침체 방지 주식은 사람들이 없이는 갈 수 없거나 가지 않을 산업에서 나타납니다.

그들은 식료품, 가정용 청소 용품 또는 인터넷 서비스와 같은 필수 상품을 제공할 수 있습니다.

다른 것들은 술, 담배, 심지어 마리화나와 같은 "죄악"의 범주에 속합니다.

필수 경기 침체 저항 주식의 예는 다음과 같습니다.

• 식료품점, 식품 및 음료 제조업체, 도매점과 같은 필수 소비재
• 술과 담배와 같은 죄책감
• 배송 및 운송
• 유틸리티
• 의료
• IT, 통신 및 디지털 서비스 기업

경기 침체 방지 비즈니스 모델

일부 비즈니스 모델은 할인 소매점이나 수리점과 같은 감소를 활용하도록 고유하게 설계되었습니다.

경기 침체기에 고객은 월마트에서 쇼핑하는 것과 같이 식료품 비용을 절감할 수 있는 방법을 찾을 수 있습니다.WMT
그리고 달러 나무DLTR
.

그들은 또한 다른 곳에서 거래를 찾을 수도 있습니다. Spirit 또는 United Airlines, Macy's 대신 Poshmark를 생각하거나 새 모델로 전환하는 대신 기술 및 자동차 수리를 생각하십시오.

특히 검소하다고 느끼신다면 Wendy's나 McDonald's와 같은 레스토랑의 "할인" 기회도 고려해 보십시오. 결국, 사람들은 힘든 시기에도 여전히 외식을 원하지만 어디에 그들은 변화해야 할 수도 있습니다.

경기 침체 관련 기회

몇 가지 특별한 유형 투자 비율은 2023년 경기 침체기에 성과를 낼 가능성이 더 높을 수도 있습니다.

예를 들어, 많은 경제학자와 투자 회사는 금리가 인플레이션을 능가하는 속도로 상승함에 따라 채권이 몇 년 만에 처음으로 진정한 전성기를 맞이할 수 있다고 예측합니다. 단기 미국 국채 및 고수익 저축 계좌는 단기 현금 수요에 대해 일반 저축 및 당좌 계좌보다 바람직한 대안이 될 수 있습니다.

일부 투자자는 또한 경기 침체를 극복하기 위해 더 위험한 투자에 의존합니다. 예를 들어 상품 가격이 하락하면 투자자는 더 낮은 가격에 매수하여 상승세를 탈 수 있습니다. 투자자는 또한 투자를 공매도하거나 특정 증권이 하락할 것이라고 배팅하여 수익을 높일 수 있습니다.

Q.ai는 경기 침체에 대한 두려움을 진정시키는 데 도움이 될 수 있습니다.

당신이 소비자의 모자를 쓰고 있든 투자자의 모자를 쓰고 있든 경기 침체는 종종 불안을 유발합니다. 그러나 약간의 통찰력과 재정 계획을 통해 장기 계획에서 이러한 단기적인 실패에 대비할 수 있습니다.

물론 일반적인 조언이 적용됩니다. 긴급 저축을 늘리고, 현명하게 예산을 짜고, 빚을 갚고, 쇠퇴의 첫 징후가 나타날 때 매진하지 마십시오.

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