'그녀는 아무 것도 설명하지 않았습니다': 저는 노인이고 올해 주식 시장에서 100,000만 달러를 잃었습니다. 재정 고문을 고소할 수 있습니까?

그러나 기술주와 다른 주식이 큰 타격을 입고 있다는 점에서 이 기간의 시장은 다릅니다. 나는 재정 고문에게 이 모든 일이 일어나기 몇 달 전에 은퇴를 앞두고 있다고 조언했습니다. 

내 계정이 손실을 입었기 때문에 그녀는 현재 상황을 감안할 때 손실을 줄이기 위해 내 자산을 다른 지역으로 옮기고 상황이 안정되면 나중에 돌아오는 것이 좋을 수 있다는 경고를 하지 않았습니다. 

나는 이제 내가 상담한 다른 고문들을 통해 "손절매"라는 용어가 있다는 것을 알게 되었습니다. 그들은 또한 그녀가 고문으로서의 의무를 다하지 못했다고 언급했습니다. 그녀는 고위험 또는 저위험 관리 또는 시장의 다른 측면과 같은 어떤 것도 설명하지 않았습니다.

우리가 연락한 유일한 시간은 다른 주식을 사는 것에 대해 그녀에게 연락했을 때였습니다. 그 외에 그녀는 내 계정에 대해 아무 것도 전화하지 않았습니다. 소송을 제기할 수 있으며, 그렇다면 어떻게 해야 합니까?

빨판 같은 느낌

친애하는 FLS,

귀하의 재정 고문을 고소할 법적 소송을 가지려면 해결해야 하는 많은 장애물이 있으며, 여기에서 말씀하신 대로 해결되지 않은 것 같습니다. 모든 투자에는 위험 요소가 있으며 S&P 500
SPX,
-1.13 %,
다우 존스 산업 평균
DJIA,
-1.01 %
및 나스닥
COMP,
-0.95 %
올해 상당한 손실을 입었습니다: 각각 19%, 16%, 27.8% 감소했습니다.

작년에 당신은 뒷전이었을 것이고 결과적으로 당신의 재정 고문의 전략의 열렬한 팬이 되었을 것입니다. 그러나 완벽한 조언자는 없습니다. 그리고 이전 예측에도 불구하고 아무도 시장을 예측할 수 없습니다. 오마하의 신탁인 워렌 버핏도 실수를 한다. 그리고 그는 그렇게 할 때 그들을 인정할 것입니다. 그것은 당신의 재정 고문과 당신의 좋은 자신에게 적용됩니다.

그러나 귀하의 고문을 고소하는 귀하의 질문으로 돌아가십시오. 당신은 먼저 당신이 그녀와 신탁 관계를 맺었다는 것을 증명해야 할 것입니다. 즉, 그녀는 그녀보다 당신의 이익을 우선시하고 그녀의 신탁 의무를 위반하겠다고 약속했습니다. 당신은 또한 그녀의 행동과 당신의 손실 사이의 직접적인 연관성을 증명해야 하고 그러한 손실이 예상될 수 있었음을 보여주어야 합니다. 

금융 산업 규제 당국은 투자자를 보호하는 데 도움이 되는 규칙을 가지고 있습니다. 더 읽기 여기에서 지금 확인해 보세요.. Gibbs Law Group은 노골적인 사기, 위법 행위 및 과실의 차이를 명시하고 부적합한 투자, 중요한 정보의 공개 실패 및 투자의 과도한 집중을 포함하여 후자의 몇 가지 예를 제공합니다.

그래도 법정에 설 날을 기대하지 마십시오. 대부분의 투자 계약에는 중재 조항이 포함됩니다. Finra와 증권 회사, 은행 및 자산 관리자를 대표하는 무역 그룹인 Sifma(Securities Industry and Financial Markets Association)는 중재가 모든 당사자에게 귀중한 시간과 돈을 절약하고 개인 투자자의 소액 청구를 촉진하는 데 도움이 된다고 주장합니다. 

좋은 조언자

좋은 조언자는 귀하의 상황을 이해하고 "나이, 투자 목표, 경험 및 원하는 위험 수준에 적합한 금융 상품만 추천"해야 합니다. 블로그에 씁니다 주제에. "하지만 부주의한 고문은 때때로 더 높은 수수료를 받기 위해 위험하거나 부적합한 투자로 당신을 이끌 것입니다."

다양성은 과도한 손실로부터 투자자를 보호하는 데 도움이 되지만 방지하지는 못합니다. "투자 과잉 집중은 재무 또는 투자 고문이 고객의 포트폴리오를 다각화하지 못하여 이 고객이 과도한 손실 위험에 노출되는 경우입니다."라고 덧붙입니다. 2022년 전체 시장이 급락했기 때문에 손실은 다양한 주식에 걸쳐 있을 수 있습니다.

"라는 개념을 잘못 이해하고 있을 수 있습니다.손실을 중지” 그리고 그러한 주문이 어떻게 발생하는지. 그것은 투자자가 자신의 중개인과 협의하여 주식이 일정 수준 이하로 떨어지면 매도하라는 명령입니다. 그러나 그것이 포트폴리오의 출혈을 막을 수는 있지만 잠재적인 반등을 기다리지 않고 너무 많은 주식을 더 낮은 가격에 팔게 만들 수도 있습니다.

종이 흔적이 있을 것이지만, 이와 같이 격동의 시장에서도 귀하의 고문이 원하는 만큼 자주 귀하에게 연락하지 않는다는 이유로 소송을 당할 것 같지는 않습니다. 때로는 최선의 행동은 행동하지 않는 것입니다. 100,000달러를 잃었습니다. 그것이 전체 포트폴리오의 100%인지 10%인지 알 수 없습니다. 일반적으로 은퇴가 가까워짐에 따라 투자는 보다 보수적이어야 합니다.

물론 변호사와 상담을 하려면 더 자세한 내용을 제시해야 합니다. 그러나 당신의 편지를 보면 당신은 당신의 서류 손실에 대해 속상해하고 당신의 고문이 책임을 지고 있는 것 같습니다. 그러나 위와 같은 귀하의 고문을 고소하는 조건에도 불구하고 이 관계에는 두 사람이 있으며 많은 경우 책임이 양방향으로 작동합니다.

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