투자자들은 수익을 올리기 전에 소피 주식을 쌓아야 합니까? 알아야 할 사항은 다음과 같습니다.

오늘부터 일주일도 채 남지 않은 — 1월 XNUMX일 화요일, 거래 마감 후 — fintech upstart SoFi 기술 (소피) 4년 2021분기 재무 결과를 보고할 예정입니다. 어제 Jefferies 분석가 John Hecht는 주요 행사 전에 투자자들에게 빠른 업데이트를 제공하기 위해 일시 ​​중지했습니다.

투자자들이 핀테크 산업에 만연한 높은 가치 평가와 높은 수익 배수에 대해 걱정하고 있음에도 불구하고 핀테크 산업에 대한 "신용 이동, 규제 불확실성 및 경쟁 역학이 내러티브를 형성했습니다."라고 Hecht는 경고합니다. 성장 “주가는 엄청난 압박을 받고 있습니다. 특히 핀테크 주식의 평균 기업 수익 대비 가치 배수는 50년 중반에 비해 거의 21% 하락했습니다.

SoFi 주식도 이러한 추세에 영향을 받지 않았습니다. 1년 2021월 44일 이후 SoFi 주식은 약 4% 하락했습니다. 그럼에도 불구하고 Hecht는 SoFi 주식이 XNUMX분기 보고서로 향할 것이라는 높은 희망을 가지고 있습니다. 이제 미국 통화 감사관실과 연방 준비 은행이 지난 주 은행 지주 회사가 되기 위한 회사의 신청을 승인했습니다.

"SoFi는 네오 디지털 은행 플랫폼으로서 독특합니다." Hecht는 현재 연방 은행 헌장을 보유하고 있으며 이러한 개발을 "명확한 촉매제"이자 "SoFi의 대출 모델에 대한 OCC 및 연방 준비 은행의 신뢰"에 대한 증거라고 말합니다. 그럼에도 불구하고 분석가는 "회사가 어떻게 성장하고 전략적으로 은행을 운영할 것인지"에 대해 큰 소리로 숙고합니다. 비용은 얼마입니까?

Hecht는 투자자들에게 SoFi의 Golden Pacific Bancorp(SoFi가 은행 라이선스를 상속받도록 설정) 인수가 "750월에 완료될 것으로 예상되며" 이러한 일이 발생하면 SoFi는 "[Golden Pacific]에 XNUMX억 XNUMX천만 달러의 자본을 투입하여 다양한 소비자 서비스를 갖춘 국가 디지털 은행을 구축할 것"이라고 상기시킵니다.

Hecht는 이번 합병이 “SoFi의 비즈니스 모델, 특히 대출 부문 내에서 유연성을 향상시킬 것”이라고 예측합니다. 동시에 Hecht는 SoFi가 이미 "EBITDA 마진 확장을 지연시킬 성장을 지속하기 위해 비즈니스에 대한 투자를 강조하고 있었다"고 지적합니다. Golden Pacific의 사업을 되살리기 위해 추가로 750억 XNUMX만 달러를 지출하면 이익 마진에 더 큰 부담이 될 것입니다.

이야기는 계속됩니다.

하지만 이 모든 것은 장기적인 미래에 달려 있습니다. 보다 가까운 미래(즉, 다음 주)에 Hecht는 투자자들에게 SoFi가 61분기에 약 4%의 매출 성장을 보고할 것으로 기대해야 한다고 말합니다. 대출도 활발하게 성장할 것입니다. Hecht는 개인 대출의 성장에 힘입어 전년 대비 275% 성장한 66억 달러를 기록할 것으로 예측합니다. 주택 대출은 3.7% 증가할 것으로 예상되지만 39% 하락할 것으로 예상되는 학자금 대출 감소로 상쇄되었습니다. 그리고 SoFi의 "멤버십"은 가장 빠르게 증가할 것입니다. 전년 대비 3.5% 증가하여 75만 명의 고객이 될 것입니다.

불행히도 수익과 관련하여 Hecht는 최소한 GAAP 수익에 대해 많은 희망을 갖고 있지 않습니다. 반대로, 그는 SoFi가 120.7년 4분기에 2021억 41만 달러의 순 손실을 입을 것으로 예측합니다.

그럼에도 불구하고 Hecht는 회사의 장기 전망에 대한 추정을 바탕으로 SoFi에 $20의 목표 가격과 함께 "매수" 등급을 지정했습니다. 이 수치는 주식이 60년 후에 ~XNUMX% 더 높은 가치를 갖게 될 것임을 의미합니다. (Hecht의 실적을 보려면, 여기를 클릭하세요)

전반적으로 이 핀테크 주식은 최근 총 10개의 애널리스트 리뷰를 받았는데, 여기에는 Street의 보통 매수 컨센서스 등급에 대한 7개의 매수와 3개의 보류가 포함됩니다. SoFi 주식의 가격은 12.58달러이며 평균 목표가는 20.80달러로 65년 기간 동안 주가가 XNUMX% 상승할 수 있습니다. (TipRanks의 SOFI 주식 예측 참조)

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면책 조항 :이 기사에 표현 된 의견은 전적으로 특집 분석가의 의견입니다. 콘텐츠는 정보 제공 목적으로 만 사용됩니다. 투자를하기 전에 자신의 분석을하는 것이 매우 중요합니다.