데이브 우드는 25달러의 작은 수표를 우편으로 보내고 며칠 후 은행 명세서에서 적지 않은 금액이 인출된 것을 발견했습니다.
“그것은 같은 수표였습니다. 같은 숫자였다. 그러나 25달러가 아니라 1,900달러의 수표였습니다.”라고 메릴랜드주 실버 스프링 거주자는 XNUMX월에 놀라움을 금치 못했습니다.
“의도한 의료 시설로 보내지는 대신 우리가 알지 못하는 [누군가를 위해] 보내졌습니다. 그리고 그것은 주택 개량을 위한 것이라고 말했습니다.”
Wood는 곧 자신이 수표 사기의 희생자임을 발견했습니다. 범죄 연구원들은 도둑이 우편함과 우편 직원에 대한 공격에 더 뻔뻔해지면서 빠르게 확산되고 있다고 말했습니다.
놓치지 마세요
299,020년 2020월과 2021년 XNUMX월 사이에 미국 우편 검사국(US Postal Inspection Service)은 우편 도난 신고 XNUMX건을 접수했습니다. 161 % 증가 XNUMX년 전 같은 기간과 비교했을 때.
종이 체크하는 동안 계속 땅을 잃다 Venmo 및 PayPal과 같은 디지털 지불 방법으로 수백만 명의 미국인이 여전히 청구서의 일부 또는 전부를 지불하기 위해 수표를 발행합니다.
그리고 워터마크와 같은 보안 기능이 위조를 방지하기로 되어 있음에도 불구하고 놀랍게도 저급 기술 트릭을 통해 범죄자가 자신의 백지 수표를 작성할 수 있으며 이는 최악의 시나리오가 아닙니다.
사기꾼들은 어떻게 합니까?
서명된 수표는 다양한 방법으로 도난당할 수 있습니다. 도둑은 무차별 대입이나 훔치거나 복사한 키를 사용하여 사서함에 침입할 수 있지만 우편 작업자도 작업 중에 강도를 당했습니다.
"네가 해야 할 일은 매니큐어 리무버를 사용하여 수표에서 내용을 제거하는 것뿐입니다."라고 Georgia State University의 형사 사법 및 범죄학 부교수인 David Maimon은 말합니다. "수표에 현금을 쓰고 지역 월마트에 가서 수표를 현금으로 바꾸십시오."
Maimon은 사이버 보안 조치를 개선하기 위해 노력하는 증거 기반 사이버 보안 연구 그룹을 설립하고 지휘합니다. 그의 대학원생 팀은 지난 60년 동안 Whatsapp 및 ICQ와 같은 XNUMX개의 온라인 암시장 채널을 모니터링했습니다.
그들은 1,639월에 XNUMX개의 수표가 암시장 채널에서 판매되는 것을 관찰하면서 도난 수표를 추적하기 시작했습니다. 그 이후로 월별 숫자가 급격히 증가하여 XNUMX월에 정점을 찍었습니다. 8,021.
Maimon은 이러한 절도로 인한 월별 손실이 10만 달러에서 30만 달러가 넘을 수 있다고 추정하지만 그들이 추적하고 있는 사기는 훨씬 더 큰 범죄의 물결에 불과하다고 경고합니다.
도둑은 의심 없이 수천 개의 도난 수표를 계속 현금화할 수 없기 때문에 다른 사기꾼에게 수표를 판매하는 경우가 많습니다. 개인 수표는 일반적으로 온라인에서 약 $175에 판매되는 반면 비즈니스 수표는 약 $250이지만 대량 구매하면 더 저렴할 수 있습니다.
“일단 구매하면 일반적으로 [판매자]는 비트코인을 비트코인 지갑으로 보내는 것을 선호합니다. UPS의 봉투를 예상해야 합니다. 이 사람들은 USPS를 신뢰하지 않는 것 같습니다. 영업일 기준 XNUMX일 이내에 우편물을 배달할 것입니다.”라고 Maimon은 말합니다.
그는 수표 절도의 증가를 USPS가 우편 직원, 고객 및 재산을 보호하는 책임이 있는 미국 우편 검사 서비스(US Postal Inspection Service)의 한 지점인 Postal Police Officers로부터 자금을 끌어오기 때문이라고 설명합니다.
임원 조합은 또한 순찰 및 조사를 USPS 재산으로만 제한하는 새로운 명령에 대해 불만을 제기하며 2020년에 소송을 제기했습니다.
“거리를 배회하고 우편물을 보호하고 우편물 운송업체를 보호하는 것은 아무도 없습니다. 그래서 많은 우편 회사가 강도를 당하게 됩니다.”라고 Maimon은 말합니다.
USPS는 우편 경찰에 자금 지원을 거부했습니다. 성명서 지난해 휴스턴의 KTRK-TV에 "PPO의 영향력이 축소된 적이 없으며 그들의 보상과 자금도 영향을 받지 않았다"고 말했다.
위험은 무엇입니까?
30월에 사기의 피해자가 된 Jerry Mayer는 루이지애나 주 배턴 루지에서 자신의 비디오 제작 사업을 위해 약 XNUMX개의 수표를 우편으로 보냈습니다. 그는 픽업하기 불과 XNUMX분 전에 시내 우체국 밖에 있는 파란색 상자에 그것들을 내려주었습니다.
“Wells Fargo에서 누군가 귀하의 수표를 훔쳤다는 전화를 받았습니다.”라고 Mayer는 말합니다. 새로운 설정.
“은행에서 내 돈을 돌려줬는데, 4,000주 후에야. 그리고 소상공인으로서 XNUMX달러의 손실을 안고 새해를 맞이해야 했습니다.”
사기꾼은 가짜 ID를 사용하여 소매점에서 수표를 현금화하거나 수취인과 금액을 변경하여 피해자의 은행 계좌에서 수천 달러를 훔칠 수 있습니다.
은행은 일반적으로 위조 수표에 대해 고객에게 상환합니다. 수표를 승인하지 않았다는 진술서를 작성하고 경찰 보고서를 제출해야 할 수도 있습니다. 그러나 위조가 고객 과실의 결과인지 여부를 조사하기로 결정할 수도 있습니다.
소비자 금융 보호국은 백지 수표에 서명하면 돈을 돌려받을 수 없지만 처리되기 전에 지불을 중지하려고 할 수 있다고 말합니다.
그러나 문제는 도난당한 돈뿐만이 아닙니다. 수표에는 이름, 주소 및 은행 정보가 포함되어 있습니다. 범죄자가 신원을 도용하는 데 사용할 수 있는 모든 중요한 데이터입니다.
올바른 정보가 있으면 사기꾼이 귀하의 이름을 사용하여 가짜 신분증을 만들고 범죄를 저지르고 대출을 신청하고 철거할 수 있습니다. 당신의 신용. 신원을 복원하는 프로세스는 특히 한 명 이상의 범죄자가 귀하의 정보를 사용하는 경우 수개월에 걸쳐 수백 시간이 걸릴 수 있습니다.
자신을 어떻게 보호 할 수 있습니까?
현재 Maimon은 여전히 USPS에 의존하고 있으며 종이 수표를 사용하여 청구서를 지불합니다. 그는 언제까지 그렇게 할 것인지 확신하지 못합니다.
“지금 보고 있는 것을 감안할 때 내가 바뀔 가능성이 있습니다.”라고 그는 말합니다.
물론 전자 화폐 이체도 위험하지 않습니다. 최근 뉴욕타임즈 조사 인기있는 송금 앱 Zelle을 통해 만연한 사기를 발견했습니다.
추가 보안을 위해 비용을 지불할 의향이 있는 사람들을 위해 암시장 사이트에서 활동을 모니터링하고 개인 정보가 나타날 때 경고하는 여러 신원 도용 보호 서비스를 제공합니다. 구독에는 일반적으로 신분 도용 보험과 신분 복원 전문가의 도움이 함께 제공됩니다.
최소한 제XNUMX자 모니터링 서비스의 도움 여부에 관계없이 정기적으로 신용 보고서와 은행 거래 내역을 확인하면 의심스러운 활동을 포착하는 데 도움이 될 수 있지만 사기가 발생한 후에야 발견할 수 있습니다.
Wood는 자신의 은행 명세서를 면밀히 모니터링하고 있었기 때문에 1,900달러 인출이 처리되는 동안 간신히 포착하여 신속하게 돈을 돌려받을 수 있었습니다.
그러나 그는 5,000월에 더 많은 수표를 우편으로 발송하고 거의 XNUMX달러에 대한 승인되지 않은 인출을 받은 것을 발견했기 때문에 습관을 들였습니다.
"XNUMX월 사건 이후에 우리는 매일 확인하는 법을 배웠습니다."라고 그는 말합니다.
다음에 읽을 내용
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출처: https://finance.yahoo.com/news/still-paying-checks-spike-mail-150000963.html