세금 감면은 고액 자선 활동의 주요 이유가 아닙니다.

BNY Mellon Wealth Management의 취임식에 따르면 세금 감면은 초부유층의 자선 활동에 대한 주요 인센티브가 아닙니다. 자선 기부 연구.  

200만 달러에서 5만 달러 이상의 재산을 가진 25명의 개인을 대상으로 한 이 보고서에 따르면 상위 XNUMX가지 동기 요인은 개인 만족도, 원인 또는 조직에 대한 연결, 환원에 대한 의무감이었습니다.

대조적으로 세금 혜택은 자선 단체에 돈을 기부하는 하위 XNUMX가지 이유 중 하나로 나타났습니다.

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"BNY Mellon 연구의 결과는 놀라운 일이 아닙니다."라고 캘리포니아 Thousand Oaks에 있는 Forum Financial Management의 공인 재무 계획자인 Juan Ros가 말했습니다. "데이터는 특히 기증자 동기와 관련하여 매년 매우 일관성이 있습니다."

"세금은 좋은 부수적 혜택이며 때로는 세금이 자선 목표에 대한 더 큰 토론의 촉매제가 될 수 있지만 세금은 사람들이 기부하는 주된 이유가 아닙니다."라고 Ros는 말했습니다.

미국 전역의 교차 세대 투자자를 대상으로 설문조사를 실시한 보고서에 따르면 밀레니얼과 X세대 사이에서 자선 활동에 대한 관심이 더 높아졌습니다. 

보고서에 따르면 고액 밀레니얼 세대의 거의 8분의 10과 X세대 투자자 XNUMX명 중 XNUMX명이 자선 기부 전략을 가지고 있습니다.

CFP이자 세인트루이스의 Gateway Wealth Management 설립자인 David Foster는 “젊은 세대는 자선에 더 관심이 많고 영향력에 더 관심이 있습니다. "그들은 아직 이전 세대에 비해 많은 돈을 갖고 있지 않지만, 그렇게 되면 기부 환경이 매우 다르게 보일 것입니다."

게다가 젊은 부유한 투자자들은 자신의 가치를 공유하는 조언자를 찾을 가능성이 더 높다고 그는 말했습니다. "그들의 돈과 그들의 가치는 당신의 나이 든 고객의 돈과 가치가 아닌 방식으로 불가분의 관계에 있습니다."  

실제로 설문조사 응답자의 62%는 자산 고문이 자신의 가치를 이해하는 것이 "중요하다"는 데 동의했으며, 밀레니얼, X세대 및 자산이 25만 달러 이상인 투자자의 비율이 더 높았습니다.

보고서는 또한 지난 몇 년 동안 기부금의 변화를 보여줍니다. 대부분의 고액 자산가 투자자들은 전염병이 시작된 이후 더 많은 기부를 했습니다.

다만, 기부는 주식시장과 높은 상관관계를 갖고 있어 상승세가 이어질지 장담하기 어려운 상황이다. 기빙 USA에 따르면, 60년 이상 동안 미국 자선 활동을 추적해 왔습니다.

하지만 전문가들은 기부의 미래에 대해 낙관적입니다.

포럼 파이낸셜 매니지먼트의 로스는 “미국은 항상 관대한 나라였으며 자선 활동은 우리 문화 DNA의 일부”라고 말했다.