세금 준비: 피해야 할 10가지 오해

세금 준비 시즌이 진행 중입니다. 2021년 보고서와 다양한 양식 및 일정을 준비할 때 큰 비용이 들 수 있는 일반적인 세금 신화에 속지 않도록 하십시오.

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세금 신화는 일반적으로 희망적인 사고에 뿌리를 두고 있습니다. 그러나 기본적으로 세금 신화를 현실로 착각하면 보고하는 소득과 공제하는 데 오류가 발생할 수 있습니다. 그리고 이러한 실수로 인해 세금, 벌금 및 이자의 형태로 실제 돈을 잃을 수 있습니다.

세금 준비: 이러한 통념을 피하십시오

이러한 오류를 방지하기 위해 최고의 재무 자문가가 납세자에게 피하라고 경고하는 10가지 세금 관련 오해가 있습니다.

세금 준비 신화: 세금 연장을 신청하면 나중에 세금을 납부할 수 있습니다.

현실: 컨설팅 회사 RegentAtlantic의 자산 고문인 Will Vaughan은 "연장을 받으면 나중에 세금 보고를 할 수 있습니다."라고 말했습니다. "하지만 벌금과 이자를 피하기 위해 원래 제출 마감일까지 미납 세금을 납부해야 합니다."

세금 준비 신화: 투자로 인한 자본 이득은 귀하를 더 높은 세금 범위로 밀어 넣을 수 있습니다.

현실: Vaughan은 장기 자본 이득과 적격 배당금에 대해 일반 소득과 별도로 과세된다고 말합니다. "이것은 장기 자본 이득이 세금을 증가시킬 수 있지만 결코 더 높은 일반 소득세 범위로 밀어 넣지 않는다는 것을 의미합니다."라고 그는 말했습니다.

세금 준비 신화: $10 미만의 배당금 및 이자 소득은 보고할 필요가 없습니다.

현실: $10 미만의 이자 및 배당금은 일반적으로 1099-DIV 또는 1099-INT 세금 양식에 보고되지 않습니다. Vanguard Personal Advisor Services의 수석 재정 고문인 Nilay Gandhi는 여전히 납세자는 연방 세금을 신고할 때 10달러 미만의 금액을 포함하여 이러한 금액에 대해 세금을 보고하고 납부해야 한다고 말합니다.

귀하의 사회 보장 혜택은 과세 대상입니까?

세금 준비 신화: 사회 보장 혜택에는 세금이 부과되지 않습니다.

현실: 혜택은 과세될 수 있습니다. 납세자가 사회 보장 혜택에 대해 세금을 내야 하는지 여부는 직업 및 연금과 같은 다른 출처에서 얻은 소득을 포함하여 전체 소득을 기반으로 한다고 Gandhi는 말합니다. 또한 제출 상태에 따라 다릅니다.

세금 준비 신화: 특정 소득에 대해 양식 1099 또는 기타 세금 양식을 받지 못한 경우 해당 소득을 보고할 필요가 없습니다.

현실: Schwab Center for Financial Research의 세금 및 재무 계획 이사인 Hayden Adams는 "매우 잘못된 것입니다. “양식 1099 또는 기타 세금 양식을 받지 못하더라도 받은 모든 소득을 IRS에 보고해야 합니다. 여기에는 모든 현금 지불, 임대 소득, 부업 소득 또는 물물교환 소득을 포함한 기타 모든 형태의 지불이 포함됩니다.”

암호화폐는 과세 대상입니까?

세금 준비 신화: 암호화폐는 과세 대상이 아닙니다.

현실: Adams는 "암호화폐는 다른 투자와 동일하게 과세됩니다. “또한 다른 자산과 마찬가지로 양도소득세가 부과됩니다. 이익을 위해 암호화 자산을 판매하는 경우 보유 기간에 따라 단기 또는 장기 자본 이득 세율로 과세될 수 있습니다. 또한 암호를 사용하여 자동차나 TV와 같은 것을 구매하는 경우 해당 거래는 IRS에서 암호 화폐 판매로 간주합니다. 결과적으로 세금 신고서에 보고할 과세 소득이 있을 수 있습니다.”

세금 준비 신화: 수정된 보고서를 제출하면 감사가 시작될 수 있습니다.

현실: Schwab의 Adams는 "사실이 아닙니다."라고 말했습니다. “일반적으로 수정된 보고서를 제출한다고 해서 IRS의 감사를 받을 확률이 높아지지는 않습니다. 환불을 받을 자격이 있는 경우 반드시 수정된 보고서를 제출하여 지불해야 할 금액을 받기를 원할 것입니다.”

세금 준비 신화: 사업 등 외국에서 번 돈은 미국에서 과세되지 않습니다.

현실: “옳지 않아요.” 아담스가 말했다. 미국 세금 보고서의 출처에 관계없이 모든 소득을 보고해야 합니다. “당신이 지불하는 외국 세금에 대해 세금 공제와 크레딧이 있습니다. 하지만 그 소득을 세금 신고서에 보고해야 합니다.”

증여세 및 재산세에 대한 오해

세금 준비 신화: 거액의 선물을 받은 사람은 받은 금액에 대해 세금을 내야 합니다.

현실: RegentAtlantic의 Vaughan에 따르면 증여세는 받는 사람이 아니라 주는 사람이 부담해야 합니다. 709년의 선물이 연간 공제액 $2021보다 큰 경우, 주는 사람은 증여세 신고서(양식 15,000)를 제출해야 합니다. 2022년 공제액은 $16,000입니다. 그래도 2021인 신고자가 실제로 증여세를 납부해야 하는 경우는 언제입니까? 11.7년에 평생 동안 그리고 사망 후 유산으로 받은 누적 선물이 총 2022만 달러 이상인 경우. 12.06년에 사망하면 기준액은 XNUMX만 달러입니다.

세금 준비 신화: 대학생 연령의 자녀는 소득과 자산이 낮은 부모의 피부양자로 스스로를 선언할 수 있는 무한한 자유가 있습니다. 그 선택은 대학 연방 재정 지원을 받을 확률을 높일 수 있습니다.

현실: T. Rowe Price의 사고 리더십 이사인 Roger Young은 지원 신청 시 피부양자 신분에 관한 규칙이 세금 신고 시 피부양자 신분에 대한 규칙과 다를 수 있다고 말합니다. 기혼 부모가 있는 부양 학생은 따로 세금을 신고하더라도 지원 신청서에 양쪽 부모에 대한 재정 정보를 보고해야 합니다. 부모가 이혼했다면? 학생은 한 해 동안 함께 살았거나 더 많은 재정 지원을 제공한 부모에 대한 재정 정보를 보고합니다.

Paul Katzeff를 따라 트위터 @IBD_PKatzeff 은퇴 계획에 대한 팁을 얻고 지속적으로 더 나은 성과를 내는 포트폴리오를 적극적으로 운영하십시오.

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