자본 보존을 위한 최고의 기금

2007년 이후 대침체기에 금융 위기, 긍정적인 수익을 제공하는 자금이 있었습니다. 그러나 있었다. 그 중에는 경기 침체기에도 자본을 보존하라는 의미를 정확히 수행하는 자본 보존 펀드가 있습니다.

당신이보고 있다면 총 수익연간 기준으로 아래의 자본 보존 기금은 지난 XNUMX년 동안 모든 환경에서 제공할 수 있었던 최고 중 일부입니다. 어떤 종류의 시장이 앞에 놓여 있든, 강세 또는 약세에 상관없이, 노출의 대부분을 차지하는 몇 개의 자본 보존 펀드를 고수하는 것이 현명할 수 있습니다. 투자 등급 만일의 경우를 대비하여 채권.

1. Great-West Short Duration Bond (MXSDX): 고품질, 저수익

투자 등급 채권에 대한 익스포저를 찾고 있다면 미국 국채, 상업 및 주거용 국채에 순자산의 80% 이상을 투자하는 Great-West Short Duration Bond(MXSDX)를 고려하십시오. 모기지 담보 증권, 자산유동화증권 그리고 회사채.

MXSDX는 1995년 4.11월 설립 이후 총 수익률 XNUMX%를 기록했습니다. 그만큼 비용 비율 0.60%는 범주 평균인 0.81%보다 낮으며 최소 투자액이 없습니다. 이것은 예시적인 수치는 아니지만 목표는 변동이 심한 시기에 안전을 유지하면서 약간의 수익을 얻는 것입니다.

2. 건전성 단기 회사채(PBSMX): 더 나은 결과가 아닌 더 큰 투자

푸르덴셜 단기 회사채(PBSMX)는 현재 소득 다양한 주식회사의 채권에 투자하여 자본보전과 함께 만기. 효과적인 지속 펀드의 기간은 일반적으로 XNUMX년 미만입니다.

1989년 5월 설립일 이후 이 펀드는 0.75% 미만의 수익률을 기록했습니다. 0.81%의 사업비율은 여전히 ​​높지만 범주 평균인 10%보다 약간 낫습니다. 순자산이 1,000억 달러이고 최소 투자액이 XNUMX달러인 이 목록에 있는 다른 펀드에 비해 규모가 큰 펀드입니다. 그것이 가격의 값어치를합니까? 어느 쪽이든 논쟁을 할 수 있지만 더 나은 기회가 있을 수 있습니다.

3. BlackRock 할당 대상 주식 시리즈 S 포트폴리오(BRASX): 비용 비율 없음

BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio(BRASX)에는 비용 비율(조정된 비용 비율은 0.01%, 사실상 XNUMX임)이 포함되어 있지 않습니다. 이는 인상적입니다. 그러나 여기서 주목해야 할 것은 펀드의 성과와 미래 잠재력이 더 중요합니다.

2004년 3.67월 펀드가 출범한 이후 지금까지 XNUMX%의 수익률을 기록했습니다. 또한 최소 투자금이 없기 때문에 신중한 투자자를 위한 저위험 스타터 자본 보존 펀드입니다. 그러나 BRASX의 미래는 어떻게 될까요? BASX는 다음에 투자합니다.

• 상업용 및 주거용 모기지 담보 증권
• 미국 외 정부 및 초국가적 조직의 의무
• 국내 및 비미국 기업의 의무
• 자산유동화증권
• 담보 모기지 의무
• 미국 재무부 및 기관 증권
• 파생 상품
• 현금 등가 투자
• 환매 계약
• 역 환매 계약
• 달러 롤

그것은 광범위한 투자 수단이 될 수 있으며 시간이 지남에 따라 투자자는 이 펀드의 수익을 극대화하려고 노력할 수 있습니다. 잠재력이 있는 한 동일한 것을 더 많이 기대합니다. 이는 낮은 자본 가치(있는 경우), 상당한 수익률 및 상대적 탄력성입니다. 곰 시장 환경.

히프 라인

약간의 수익률을 얻으면서 어려운 경제 상황에 대한 상대적 탄력성을 찾고 있다면 위의 펀드를 추가로 조사하는 것이 좋습니다. 큰 수익을 기대해서는 안됩니다. 결국 이것은 자본 보존에 관한 것입니다.