Jonathan Ponciano와 Hank Tucker가 보고함
L다가오는 금리 인상, 우크라이나에 대한 러시아의 전쟁, 치솟는 인플레이션이 올해 주식 시장을 혼란에 빠뜨렸지만 이 XNUMX개의 핀테크 투자는 혼란에도 불구하고 수백만 명의 고객과 수십억 달러의 자산을 얻었습니다.
대체 투자의 폭발적인 인기는 뉴욕시에 기반을 둔 iCapital의 놀라운 성장을 촉진했으며, 포브스' Fintech 50은 500년에 투자자들로부터 2021억 달러를 유치한 후 125년 연속으로 선정되었습니다. 이 플랫폼은 금융 고문과 UBS 및 BlackRock과 같은 레거시 기관이 벤처 캐피털, 부동산, 구조화 부채 등에 대한 투자로 부유한 고객의 포트폴리오를 다각화하는 데 도움이 됩니다. 현재 70억 달러 이상의 자산에 서비스를 제공하고 있으며, 이는 48년 만에 XNUMX% 증가한 수치입니다. 더 많은 것이 있습니다. 지난 달 말 iCapital은 핀테크 플랫폼 Simon을 인수하여 연금 시장으로 확장할 것이라고 밝혔습니다.
올해 목록에서 눈에 띄게 빠진 Robinhood는 30월에 83억 달러라는 엄청난 가치로 상장된 후 부적격자가 되었습니다. 주식 시장의 거친 해를 요약하면 Robinhood 주식은 사용자 수와 거래량으로 XNUMX% 이상 급락했습니다. 급락 한 작년 최고 기록부터. 사회적 의식이 있는 네오뱅크 Aspiration은 지난 XNUMX월 특수 목적 인수 회사를 통해 상장한다고 밝혔지만 아직 거래를 시작하지 않았지만 하락했습니다.
대신에 중개업체인 Public.com이 50년 2019월에 출시된 지 3년도 채 되지 않아 Fintech XNUMX에 데뷔했습니다. 억만장자 Shari Redstone, NFL 선수 JJ Watt 및 인플루언서 Casey Neistat의 투자 덕분에 Public의 사용자 수는 대략 XNUMX배 증가했습니다. 지난 XNUMX년 동안 XNUMX만. 이 플랫폼은 또한 금년에 대체 불가능한 토큰, 예술, 부동산, 암호 화폐 등에 대한 지원을 추가하여 단순히 주식을 넘어 제품을 빠르게 확장했습니다.
올해 핀테크 50에 다시 등장한 다른 것들은 401월에 6억 달러 이상의 자산을 돌파한 XNUMX(k) 관리자 가이드라인과 현재 투자, 은행 및 퇴직 상품과 함께 암호화폐를 제공하는 모바일 앱 Stash입니다.
핀 테크 분야에서 가장 혁신적인 투자 회사는 다음과 같습니다.
지침
소규모 비즈니스를 위한 401(k) 플랜을 월 $49의 기본 요금과 참여 직원당 $8로 관리합니다. Square, Intuit, Gusto 및 ADP를 포함한 급여 서비스 제공업체와 파트너 관계입니다. 캘리포니아에서 30명 이상의 직원을 둔 기업이 XNUMX월 XNUMX일까지 퇴직 저축 계획을 제공하도록 요구하는 것과 같은 새로운 주법이 성장을 촉진하는 데 도움이 되고 있습니다. XNUMX월에는 자영업자에게도 SEP IRA를 제공하기 시작했습니다.
본사텍사스 주 오스틴
기금: General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital 등으로부터 344억 XNUMX만 달러
최신 평가: 1.15 억 달러
선의의: 작년보다 30,000% 증가한 401개 이상의 소규모 비즈니스 50(k)를 관리합니다.
공동 창립자: CEO Kevin Busque(43세), 이전에 프리랜서 노동 시장 TaskRabbit을 공동 설립했습니다. CTO 마이크 넬슨, 34세; 최고 제품 책임자(CPO) 제레미 카바예로(39).
iCapital
10,000명 이상의 재무 고문과 수십만 명의 고액 자산가 고객을 사모펀드, 사모 부채, 벤처 캐피탈, 부동산 및 헤지 펀드에 연결합니다. 이 펀드에 대한 기존 최소 금액보다 훨씬 낮은 25,000달러만 투자하면 됩니다. , 1만 달러에서 최대 10만 달러까지 실행할 수 있습니다. 현재 Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank 및 Goldman Sachs를 포함한 140개 이상의 회사에 "화이트 라벨" 서비스를 제공하고 있습니다.
본사: 뉴욕시
기금 : BlackRock, WestCap, Temasek 등으로부터 765억 XNUMX만 달러
최근 평가 : $ 6 억
Bona fides : 플랫폼을 통해 투자된 자산은 유럽과 아시아 전역으로 확장된 덕분에 20년 만에 약 70% 증가한 약 XNUMX억 달러로 급증했습니다.
공동 설립자 : CEO Lawrence Calcano(59세), Goldman Sachs의 17년 베테랑. 관리 파트너 Dan Vene(46세)과 Nick Veronis(57세).
public.com
주식, ETF 및 암호화폐에 대한 수수료 없는 투자는 물론 NFT 및 기타 수집품의 부분 거래와 사용자가 원하는 경우 포트폴리오 및 거래를 공유할 수 있는 기능을 제공하는 중개 앱입니다. 작년에 Pulse는 Robinhood와 같은 자유 거래 경쟁자들이 여전히 의존하고 있는 논란의 여지가 있는 관행인 주문 흐름에 대한 지불을 중단하고 선택적 팁 기능을 선보였습니다. XNUMX월에는 또 다른 새로운 수익원인 "펄스(Pulse)" 서비스를 출시하여 자사 주식을 홍보하려는 기업이 개인 투자자에 대한 데이터 비용을 지불하고 시청을 개최할 수 있도록 했습니다. 초기 고객으로는 활기찬 대마초 주식인 Tilray와 두바이 라이드 헤일러 Swvl이 있습니다.
본사: 뉴욕시
기금 : Accel, Greycroft, Tiger Global Management 등으로부터 310억 XNUMX천만 달러
최근 평가 : $ 1.2 억
Bona fides : 사용자 기반은 2020년 말 XNUMX만 미만에서 XNUMX만으로 폭발적으로 증가했습니다.
공동 설립자 : 공동 CEO Jannick Malling(34세)과 Leif Abraham(36세) - 각각 덴마크와 독일 출신의 연쇄 창업가입니다.
Stash
Stash의 앱은 주식 및 ETF, IRA, 당좌예금 및 직불카드에 대한 부분 투자를 제공하며 부분주로 구매한 경우 $1~$9의 고정 월 수수료로 보상합니다. 5월에는 투자자의 위험 허용 범위에 맞는 Stash 관리 포트폴리오인 Smart Portfolio를 출시했으며 최소 투자 금액은 4달러이고 암호화폐에 6~500,000%가 할당되었습니다. 이미 101명의 사용자가 스마트 포트폴리오에 돈을 투자했습니다. 지난 여름 Stash는 금융 이해력 플랫폼 PayGrade를 인수하고 StashXNUMX이라는 브랜드로 변경하여 학생, 교사 및 학부모를 위한 무료 교육 콘텐츠를 제공합니다.
본사: 뉴욕시
기금 : Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries 등으로부터 467억 XNUMX만 달러
최근 평가 : $ 1.3 억
Bona fides : 65년 매출은 86% 증가한 2021만 달러를 기록했으며 유료 고객은 1.8만 달러에서 2.4만 달러로 증가했습니다.
공동 설립자 : CEO Brandon Krieg(47)와 Ed Robinson(38) 사장은 Macquarie의 전자 거래 팀에서 일하면서 만났습니다.
FORBES에서 더
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/