이 세 가지 주식은 꾸준한 배당 소득과 높은 수익률을 제공합니다

드물지만 일부 회사는 월별 배당금 지급과 높은 수익률로 운영됩니다. 이것은 퇴직자 및 투자로 발생하는 수입으로 생활하는 사람들에게 매력적인 선택입니다.

여기서는 매달 배당금을 지급하고 높은 배당수익률을 제공하는 세 회사를 살펴보겠습니다.

위험한 다이나모: Dynex Capital

다이넥스캐피탈(DX)는 1980년대에 설립된 모기지 부동산 투자 신탁(REIT)으로 현재 가치는 600억 달러입니다. Dynex Capital은 모기지 담보 증권(MBS)에 투자하며 이러한 자산은 레버리지 효과를 통해 회사의 자본 수익률을 높이기 위해 부채를 통해 부분적으로 조달됩니다.

다른 많은 모기지 REIT와 마찬가지로 Dynex Capital은 금리 상승으로 인해 Dynex Capital이 대차대조표에 보유하고 있는 MBS의 공정 시장 가치에 타격을 입으면서 장부 가치가 압박을 받고 있습니다. 즉, 헤지는 이러한 손실 중 일부를 방지했으며 현재 현금 흐름은 안정적입니다.

가장 최근 분기 동안 Dynex Capital은 주당 0.24달러의 분배 가능한 수익을 창출했으며, 이는 주당 0.96달러의 연간 실행 비율로 계산됩니다. 이는 현재 연간 배당금보다 적지만 결과는 CFO 변경과 관련된 일회성 비용으로 인해 부정적인 영향을 받았습니다. 따라서 올해 이익은 1.25분기 실행률보다 높을 가능성이 높으며, 분석가들은 현재 2022년 주당 순이익을 XNUMX달러로 예측하고 있습니다.

회사는 매월 주당 0.13달러의 배당금을 지급하며, 이는 현재 가격에서 12%의 배당수익률에 해당합니다. 소득 수익률.

그러나 미래 이익에 대한 불확실성이 있기 때문에 배당금이 항상 이렇게 높다는 보장은 없습니다. 따라서 투자자들은 미래에 배당금이 감소할 다소 높은 위험을 안고 살아야 합니다. 그러나 예를 들어 배당금이 8/XNUMX로 삭감되더라도 배당수익률은 여전히 ​​XNUMX%로 상당히 높을 것이므로 현재 배당금으로 주식을 매수하는 다이넥스 캐피탈의 주주들에게 배당금 감소가 반드시 재앙이 되는 것은 아닙니다. 매우 높은 배당수익률.

소규모 세대: 세대 소득 속성

세대 소득 속성(지프르)는 소매, 사무실 및 산업용 부동산을 소유한 내부 관리 부동산 투자 신탁입니다. Generation Income Properties는 현재 가치가 100억 달러 미만인 소형주입니다.

자산 기반은 대부분 주요 도시 시장에 위치하고 임차인에게 순 임대되는 두 자릿수 부동산으로 구성되며, 이는 REIT가 모든 비용을 지불할 필요가 없기 때문에 세대 소득 부동산에 유리합니다. 운영 비용.

Generation Income Properties는 2019년에 거래를 시작했으며 그 이후로 REIT는 배당금을 크게 늘렸지만 가장 최근의 배당 조정은 배당금 감소라는 점에 유의해야 합니다. 현재 이 회사는 매월 주당 0.039달러를 지급하고 있으며 연간 지급액은 주당 0.47달러입니다.

Generation Income Properties는 현재 주당 $4.90에 거래되고 있기 때문에 배당수익률은 9.6%로 상당히 높습니다. 회사의 조정된 운영 자금은 가장 최근 분기에 주당 0.16달러로 현재 배당금을 잘 충당했습니다. 0.039달러의 월 지급액과 0.16달러의 분기 수익을 기준으로 Generation Income Properties는 1.4에 가까운 비율로 배당금을 충당하고 있으며, 이는 약 70%의 배당금 지급 비율을 만듭니다.

Generation Income Properties의 작은 규모로 인해 수익은 분기마다 변동될 수 있으므로 향후 분기에는 보장 비율이 약해질 수 있지만 10%에 가까운 높은 수익률 덕분에 소액의 배당금 삭감도 가능합니다. 여전히 높은 배당수익률을 위해.

글래드스톤 캐피털에 만족

글래드스톤 캐피털(기쁜)은 현재 가치가 350억 90천만 달러에 달하는 비즈니스 개발 회사입니다. 사업 개발 회사는 부채 시장에 직접 접근할 수 없는 중소기업을 위한 자금 조달을 조직합니다. 글래드스톤 캐피털은 주로 자산의 약 XNUMX%를 차지하는 부채 투자를 하지만 회사는 일부 포트폴리오 회사에 작은 지분을 보유하고 있습니다.

Gladstone Capital 및 기타 비즈니스 개발 회사에서 자금을 지원하는 소규모 비즈니스는 다른 곳에서 자금을 조달하는 데 어려움을 겪기 때문에 BDC는 일반적으로 투자에서 평균 이상의 이자율을 생성합니다.

Gladstone Capital은 과거에 회사가 많은 수익 성장을 창출하지 못했다는 점에 유의해야 하지만 수익성이 높습니다. 사실 지난 10년 동안 주당 수익은 XNUMX%밖에 증가하지 않았으며 이는 연간 성장률이 한 자릿수에 불과합니다. 그러나 글래드스톤 캐피탈은 주로 소득 투자로 간주되기 때문에 낮은 성장률은 그다지 문제가 되지 않습니다.

Gladstone Capital은 현재 매월 $0.07를 지급하며 연간 지급액은 $0.84입니다. 오늘 $9.80에 거래되는 주식으로 회사의 배당수익률은 8.6%입니다. 회사는 지난 XNUMX년 동안 이 수준의 배당금을 유지해 왔으며 이는 신뢰성을 의미하지만 투자자가 시간이 지남에 따라 추가 주식을 취득하기 위해 배당금을 재투자하지 않는 한 미래에 의미 있는 소득 성장 가능성이 낮다는 것을 시사하기도 합니다.

현재 연도의 EPS는 $0.98로 예상되며 배당 커버리지 비율은 약 1.2입니다. 비즈니스 개발 회사는 높은 지불금 비율로 운영되는 경우가 많기 때문에 이는 매우 견고합니다. 글래드스톤 캐피털은 이익이 당기 EPS 추정치보다 낮은 경우가 많았음에도 불구하고 오랫동안 현재 수준의 배당금을 유지해 왔기 때문에 가까운 미래에 배당금이 삭감될 위험은 낮다고 생각합니다. .

 (낮은 시가총액 및/또는 불충분한 공모주식 등의 요인으로 인해 이러한 주식 중 일부는 소형주로 간주합니다. 이러한 주식은 더 큰 변동성, 더 낮은 유동성 및 덜 공개적으로 사용 가능한 정보, 그리고 이와 같은 게시물은 주가에 영향을 미칠 수 있습니다.)