이 10.5% 수익률 포트폴리오는 2023년에 완벽한 조합을 가지고 있습니다.

지난 주 시장 팝에도 불구하고 여전히 많은 훌륭한 배당금이 있습니다. 하지만 다음과 같은 절름발이 지불자와 시간을 낭비하지 마십시오 제너럴 밀스
GIS
(GIS), 그것의 2.7% 수율로. 또는 소위 "배당 귀족"으로부터 얻는 비참한 2.2% 맥도날드(MCD).

인플레이션은 여전히 7.7%! 그건 멀리 이 한심한 우량 수익률보다 앞서 있습니다. 우리는 더 이상 이와 같은 저소득자를 소유할 여유가 없습니다.

우리는 필요 많은 꿈의 시나리오를 달성하려면 더 많은 수입을 얻으세요: 은퇴 자금 전적으로 배당금으로. 그것이 오늘 우리가 갈 길입니다. 폐쇄형 펀드(CEF) 평균 10.5%의 놀라운 수익률을 자랑합니다.

그러면 투자한 $87.50마다 "즉시" $10의 배당금이 지급됩니다. 즉, 연간 수입으로 $677,000를 얻으려면 $71,000만 있으면 됩니다. 이것이 미국의 중위 가구 소득입니다.

수익률도 10.5% 10 배 이상 인덱스 펀드가 지불하는 것보다 그러한 소득은 전형적인 S&P 2022 이름을 가진 사람들과 달리 침체기에 팔 필요가 없기 때문에 500년 재앙과 같은 매도에서 매우 중요합니다.

대신, 이 세 펀드가 지불하는 배당금은 올해 투자자들을 매도 버튼에서 멀어지게 했습니다. 이는 장기적으로 현실 소극적 소득의 힘의 핵심.

즉각적인 다양화 및 3% 이상의 배당금을 위한 10 CEF 매수

물론 다양화가 중요하므로 CEF 포트폴리오가 다음을 보유하기를 원합니다.

1. 주식(장기 성장용)
2. 채권(안정적인 수입을 위한)
3. 부동산(둘 다 약간)

이 세 가지 상자를 모두 체크하는 포트폴리오를 짜맞추는 것은 쉽지 않습니다. 물리적 자산을 통해 부동산에 투자하면 많이 일의. (집주인 해보신 분들은 알겠지만 전업주부입니다.)

그러나 세 가지 범주를 모두 칠 수 있습니다. 와 CEF로 큰 수입원을 얻으십시오(사실상 일이 없습니다!). 다음은 바로 그런 역할을 하는 세 가지 펀드입니다.

CEF 선택 1번: "숨겨진" 할인이 있는 10.2% 수익률

시작하자. 리버티 올스타 주식 펀드(미국), 다음과 같이 강력한 현금 흐름과 성장 잠재력을 가진 미국 대형주를 보유하고 있습니다. 마이크로소프트(MSFT), UnitedHealth 그룹
UNH
(유엔) 와 비자 (V). 미국의 경영자들은 또한 알파벳(구글), 다나허
DHR
주식회사(DHR) 와 어도비 벽돌
ADBE
(아드베
DBE
).

여기서 무승부는 미국이 10.2%의 수익률을 내는 배당금입니다. 그 배당금은 포트폴리오에서 레버리지가 약간 있는 주식에 대한 지불금과 경영진의 적시 매수 및 매도 수익에서 비롯됩니다. 미국이 지난 214년 동안 XNUMX%의 뛰어난 총 수익률을 기록했기 때문에 효과가 있는 전략입니다.

우리는 또한 미국의 밸류에이션 덕분에 좋은 평가를 받았습니다. 현재 이 펀드는 액면가(또는 포트폴리오의 주식 가치와 거의 동일)에서 거래되고 있습니다. 작년에 3% 이상의 프리미엄으로 거래되었다는 점을 고려할 때 이는 공정한 수준입니다.

CEF 선택 2번: 충돌 후 살아남은 13.4% 지불자

채권의 경우 Neuberger Berman 고수익 전략 펀드(NHS), NAV 대비 3.3% 할인된 가격입니다. 최근 XNUMX월에 액면가로 거래된 점을 감안하면 이는 좋은 거래입니다.

배당금은 13.4%의 수익률로 정말 입이 떡벌어집니다. 이와 같은 지불금이 안전할 수 없다고 생각한다면 NHS가 지속적으로 계속해서 지불하고 있음을 고려하십시오. 10 년, 전염병과 금리 상승에도 불구하고. 이유? 고품질의 저평가된 회사채를 향한 경영진의 전략적 선회.

특히 이러한 채권은 NHS에게 강력한 수익을 제공할 수 있는 두 가지 방법을 제공합니다. 즉, 더 높은 소득과 장기적으로 투자자 정서 개선으로 가격이 재조정됨에 따라 이익이 됩니다. 이 전략은 독특하게 과매도되었지만 회복하기 시작한 이 시장에서 정확히 우리가 원하는 것입니다.

CEF 선택 3번: 모든 부동산 투자자가 부러워할 수익률 8% 포트폴리오

마지막으로 Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI). 이 펀드는 200개 이상의 보유 자산을 보유하고 있으며 거의 ​​모두 부동산 투자 신탁(REIT)입니다. 이러한 REIT는 차례로 수백 또는 수천 개의 부동산을 소유하므로 여기에서 다각화에 대해 걱정할 필요가 없습니다.

상위 RQI 보유에는 셀 타워 소유자가 포함됩니다. 아메리칸 타워(AMT), 모바일 데이터 트래픽이 증가함에 따라 지속적으로 수요가 있는 서비스 셀프 스토리지 REIT 공용 스토리지(PSA), 지난 몇 년 동안 "물건"의 붐으로 인해 이익을 얻을 것입니다. 및 창고 REIT 프롤로지스(PLD), 이는 미국 기업들이 제조업을 본국으로 이전함에 따라 이익을 얻고 있습니다.

REITs의 평균 이상의 배당금은 지난 8년 동안 꾸준히 유지된 RQI의 XNUMX% 지급액에 연료를 공급합니다. 모든 곳에서 임대료가 상승함에 따라 펀드의 수입 흐름은 그 어느 때보다 안전해졌으며 투자자들은 주목하고 있습니다.

우리는 지난 3.3개월 동안 투자자들이 RQI로 몰려드는 것을 보았지만, 금리의 잠재적 평준화가 부동산에 이익이 됨에 따라 훨씬 더 많은 상승 여력이 있습니다. 또한 RQI의 XNUMX% 할인이 액면가(연중 대부분 거래되는 수준)로 돌아감에 따라 더 많은 상승 여력이 있을 것으로 기대합니다.

위의 세 가지 CEF를 모두 합치면 세 가지 클래스의 수백 가지 자산에 걸쳐 완전히 다각화된 10.5%의 소득 흐름을 갖게 됩니다. 2023년을 위한 좋은 설정입니다. 많은 전반적으로 시장에 더 나은 해이지만 변동성도 계속 유지될 가능성이 있습니다.

마이클 포스터 (Michael Foster) 수석 리서치 애널리스트 대조적 인 전망. 더 좋은 소득 아이디어를 원하시면, 최신 보고서를 보려면 여기를 클릭하십시오 "파괴할 수 없는 소득: 안정적인 5% 배당금을 제공하는 10.2개의 바겐세일 펀드."

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