이 자산 클래스는 높은 인플레이션 기간 동안 최고의 성과 기록을 가지고 있습니다.

바위 밑에 살아본 적이 없다면, 미국은 현재 상당히 높은 인플레이션 기간에 있다는 것을 알고 계실 것입니다. 인플레이션율은 7.0년 2021월에 XNUMX%였습니다. 분석의 대부분은 높은 인플레이션의 정치적 의미에 관한 것이었습니다. — 그리고 그것이 식료품과 같은 기본 상품을 구입할 수 있는 미국인의 능력에 어떤 영향을 미치는지 — 인플레이션이 투자에 어떤 영향을 미치는지에 대한 문제도 있습니다. 인플레이션은 투자자들에게 문제를 일으킬 수 있지만, 인플레이션이 높은 기간에 좋은 성과를 내는 투자가 있습니다. 자산 관리 서비스 회사인 Northern Trust의 최근 논문에 따르면, 지금과 같은 인플레이션이 심한 기간 동안 포트폴리오를 보호할 수 있는 가장 좋은 위치에 있는 자산 클래스는 주식 기반 실물 자산입니다.

이러한 자산에 투자하는 데 도움이 필요하거나 기타 재무 계획 문제가 있는 경우 SmartAsset의 무료 재무 자문 매칭 서비스를 사용하여 재무 자문가를 찾는 것이 좋습니다.

인플레이션의 정의

인플레이션에 대응하는 방법을 이해하려면 먼저 인플레이션이 무엇인지, 어떻게 작동하는지 정확히 이해하는 것이 도움이 됩니다. 간단히 말해서, 인플레이션은 상품과 서비스 비용이 상승하여 돈의 구매력이 떨어지는 현상입니다. 연간 50,000만 달러를 벌지만 평균 생활비가 7% 오른다면 급여는 사실상 7% 삭감된 것입니다.

인플레이션은 수많은 경제적 요인으로 인해 발생할 수 있습니다. 여러 학파의 경제학자들은 인플레이션의 원인에 대해 수세기 동안 논쟁을 벌여 왔지만 결국 돈의 구매력이 예전처럼 낮아지고 있다는 결론이 나옵니다.

노던 트러스트(Northern Trust)는 인플레이션율이 1%만 상승해도 퇴직금을 저축하는 사람들에게 큰 영향을 미칠 수 있다고 지적합니다. 25세부터 67세까지 저축하는 사람은 인플레이션율이 36%가 아닌 3%로 지속적으로 유지된다면 실질 기준으로 퇴직 소득이 2% 감소하게 됩니다.

주식 기반 실물 자산의 정의

이제 우리는 인플레이션이 무엇인지에 대한 매우 기본적인 이해를 얻었으므로 노던 트러스트가 높은 인플레이션 기간 동안 좋은 투자라고 믿는 자산 클래스를 자세히 살펴봐야 합니다.

이야기는 계속됩니다.

주식 기반 실물 자산에는 천연자원, 글로벌 상장 인프라 및 글로벌 부동산이 포함됩니다. 실물자산은 발명된 가치가 아닌 자산의 내재가치에서 가치가 나오는 투자입니다. 예를 들어, 회사의 주식은 실질적인 가치가 없습니다. 결국 그것은 단지 종이 한 장일 뿐입니다. 가치는 시장에서 결정되는 기업의 가치에서 나옵니다. 한편, 토지와 석유는 사용 가능한 자원으로서 본질적인 가치를 가지고 있습니다.

그러나 주식 기반 실물 자산에는 일부 시장 메커니즘이 있습니다. 예를 들어, 부동산 투자 신탁(REIT)에 투자합니다. REIT는 수익을 창출하는 부동산 자산을 소유하고 운영하는 회사 유형입니다. 귀하는 REIT를 통해 토지에 투자하고 있는데, 이는 더 쉽고 일부 위험을 완화합니다.

주식 기반 실물자산과 높은 인플레이션

인플레이션을 상쇄하기 위한 일반적인 투자 중 하나는 국채 인플레이션 보호 증권(TIPS)입니다. 하지만 노던 트러스트(Northern Trust)는 이러한 투자에서 상대적으로 낮은 수익이 실제로 높은 인플레이션으로 인한 손실을 상쇄하지 못할 수도 있다는 사실을 발견했습니다. 하지만 많은 유형의 주식 기반 실물 자산은 높은 인플레이션 기간 동안 좋은 성과를 냅니다. 예를 들어, 천연자원은 높은 인플레이션 기간 동안 20.9%의 수익률을 보이는 반면, 글로벌 상장 인프라는 14.5%의 수익률을 보입니다.

이러한 클래스는 정상적인 인플레이션 기간 동안 수익이 좋지 않을 수 있다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 천연자원은 정상적인 인플레이션 기간 동안 2.4%의 수익률만 보입니다. 이러한 이유로 인플레이션 전략의 일부로 이러한 자산을 사용할 계획이라면 인플레이션을 모니터링하는 것이 중요합니다.

히프 라인

인플레이션은 현재 모든 투자자들이 겪고 있는 문제입니다. 인플레이션에 대처하는 전략은 다양하지만, 자산관리회사인 노던트러스트(Northern Trust)가 추천하는 전략은 부동산, 천연자원 등 주식 기반 실물자산에 투자하는 것이다.

인플레이션 대처 요령

• 전문가는 인플레이션이나 경제가 초래하는 기타 문제를 처리하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 자격을 갖춘 재정 고문을 찾는 것이 어려울 필요는 없습니다. SmartAsset의 무료 도구는 귀하의 지역에 있는 최대 XNUMX명의 재무 자문가와 귀하를 연결해 주며 귀하는 귀하에게 적합한 자문가를 결정하기 위해 무료로 귀하와 일치하는 자문가를 인터뷰할 수 있습니다. 귀하의 재정적 목표 달성에 도움을 줄 수 있는 조언자를 찾을 준비가 되었다면 지금 시작하십시오.

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