지금 주목해야 할 워렌 버핏의 세 가지 교훈

수천 명의 Berkshire Hathaway가 보여주는 것처럼 재정적 명확성과 전략이 요구됩니다.
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30월 XNUMX일 네브래스카주 오마하에서 연례 회의를 위해 만나거나 CNBC에서 생중계를 시청한 주주들.

Berkshire Hathaway의 회장이자 CEO인 Warren Buffett은 세계에서 가장 부유한 사람 중 한 명입니다. 91세의 투자자이자 전략적 재무 조언과 기량으로 유명한 비즈니스 전설입니다. 인플레이션, 인덱스 펀드 및 가치 투자에 대해 그에게서 배울 수 있는 것과 금융 포트폴리오를 레벨업하기 위해 오늘 할 수 있는 것이 있습니다.

1. 인플레이션은 투자자의 통제 밖

인플레이션 버핏은 30월 XNUMX일 투자자들에게 “거의 모든 사람을 사취한다”고 상기시켰다. 상품과 서비스의 가격이 오르고 있다. 이는 미국 달러가 XNUMX~XNUMX년 전에 산 것보다 덜 살 수 있음을 의미한다.

이미 수십 년 동안 임금 정체를 겪고 있는 미국 가정들은 이제 몇 가지 예를 들자면 음식, 가스, 주거지 가격 상승과 씨름하고 있습니다. 그리고 시장 변화와 글로벌 이벤트가 개인 투자자의 영향 범위 밖이지만 소비자는 자신이 통제할 수 있는 것에 집중하는 것이 현명합니다. 대부분의 경우 이는 투자 전략을 계속 유지하는 것을 의미합니다. 결국 버핏이 조언했듯이 장기적으로 투자하는 것이 일반적으로 인플레이션을 이길 수 있는 가장 좋은 방법입니다.

참조 : Warren Buffett의 투자 기량은 연구원들이 투자 코드를 해독한 후에도 영원히 계속될 것입니다.

2. 인덱스 펀드는 간단하고 효과적인 분산을 제공할 수 있습니다.

버핏은 열렬한 팬이다. 인덱스 펀드, S&P 500과 같은 특정 시장 지수를 반영하는 투자 번들: “제 생각에 대부분의 사람들에게 가장 좋은 것은 S&P 500을 소유하는 것입니다.
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인덱스 펀드”라고 버핏은 2022년 XNUMX월 말했다.

저비용 인덱스 펀드는 일반적으로 액티브 펀드보다 낮은 수수료를 부과하며 시장이나 산업의 다양한 부분을 살 수 있습니다. 실용적인 측면에서 이는 변동성이 심한 시기에 특히 중요한 투자 위험을 분산시킵니다.

대조적으로 "주식 선택" 또는 개별 주식을 구매하여 금융 포트폴리오를 적극적으로 관리하는 것은 비용이 많이 들고 시간이 많이 걸리며 위험할 수 있습니다. 그리고 샌프란시스코에 기반을 둔 재무 고문인 Kevin Cheeks에 따르면, 종종 수익이 나지 않는다고 합니다. “대부분의 전문 머니 매니저는 지속적으로 시장을 이길 수 없습니다. 몇 년은 괜찮을지 모르지만 펀드매니저의 70~80%는 주식 시장에서 언더퍼폼할 것입니다.”

데이터는 다음을 증명합니다. S & P 다우 존스 지수 80년 액티브 운용 펀드의 거의 1500%가 S&P Composite 2021 지수를 하회했다고 보고했습니다. Cheeks는 "시간이 지남에 따라 실적이 좋지 않을 수 있는 항목에 대해 더 높은 비용을 지불하는 것은 포트폴리오에 많은 것을 추가하지 않습니다."라고 말합니다.

버핏은 30월 XNUMX일 주식 선택에 대해 질문을 받았을 때 이렇게 말했습니다. 우리는 결코.” 그는 계속해서 다음과 같이 말했습니다: “저는 우리 중 한 사람이 시장이 어떻게 될 것인지에 따라 우리가 사거나 팔아야 한다고 말하거나 생각하는 결정을 내린 적이 없다고 생각합니다. 또는 경제가 무엇을 할 것인지에 관한 것입니다. 우리는 모릅니다.”

인덱스 펀드를 시작하려면 S&P 500, Dow Jones Industrial Average와 같은 인덱스를 선택하십시오.
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나스닥 종합
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또는 Wilshire 5000 및 해당 지수를 추적하는 펀드. 많은 투자자들이 비용 비율 또는 투자의 백분율로 표시되는 연간 수수료에 따라 인덱스 펀드를 선택합니다. 그런 다음 구매할 준비가 되면 중개 계정이나 IRA와 같은 투자 계정을 통해 구매할 수 있습니다. 401(k)s와 같은 고용주가 후원하는 퇴직 계획도 인덱스 펀드에 대한 액세스를 제공할 수 있습니다.

3. 가치투자는 확실한 전략이 될 수 있다

버핏은 1974년 포브스 잡지에 이렇게 말했다. “주식을 갖고 싶어서가 아니라 소유하고 싶기 때문에 회사를 사십시오.

가치 투자는 고품질 주식을 이상적으로는 가치 가격으로 구매하여 수년간 보유하는 것을 의미합니다.

투자할 때 사회적, 신념, 환경적 또는 도덕적 신념을 고려하는 것과 관련된 가치에 따라 투자하는 것도 있습니다.

버핏은 두 가지 전략을 모두 따랐기 때문에 나름의 성과를 거두었습니다. 예를 들어, 올해 연례 회의에서 버핏은 버크셔 해서웨이가 게임 회사 액티비전 블리자드의 주식 15만 주를 매입했다고 발표했습니다. 이번 인수는 높은 성장 잠재력을 기반으로 주식을 선택하는 대신 저평가된 투자를 매력적인 가격으로 선택하는 버핏 전략의 최근 사례 중 하나입니다.

Berkshire Hathaway의 신념의 경우, 버핏은 XNUMX가지 주요 영역을 우선시했습니다: 보험, 애플
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철도(BNSF 철도) 및 에너지. 버핏은 2021년 주주 서한에서 철도를 "미국 상업의 제XNUMX 동맥"이자 "미국과 버크셔에 없어서는 안될 자산"이라고 설명했습니다. 철도가 제공하는 서비스에 대한 믿음과 철도가 환경에 미치는 영향은 버핏 투자의 핵심입니다. 그는 "BNSF가 운반하는 많은 필수 제품을 트럭으로 운반한다면 미국의 탄소 배출량이 급증할 것"이라고 썼다.

만나다: 워렌 버핏과 버크셔 해서웨이가 다시 한번 주식 시장을 능가하고 있습니다. Apple이 하나의 큰 이유이지만 이 다른 10개 주식도 도움이 되었습니다

100달러나 1,000달러를 투자하는 사람들에게도 당신의 가치에 기반한 투자는 여전히 중요한 고려 사항이 될 수 있습니다. Cheeks는 고객이 투자할 때 다양한 가치 기반 선택을 할 수 있도록 도와줍니다. “당신이 달성해야 할 일에 집중합시다. 그런 다음 영향을 미치거나 자선 활동을 하는 것과 같은 특정 렌즈를 통해 이를 수행하는 방법을 살펴보겠습니다.”라고 그는 말합니다.

가치 투자에 관심이 있다면 오늘날 주식 시장에서 저평가되고 간과되는 회사를 조사해야 합니다. 이는 최근처럼 시장이 크게 하락했을 때 더 쉽습니다.

더 알아보기 : 얼마를 투자해야 하나요? | 투자 방법: Ep. 1

귀하의 가치에 따라 투자하는 것과 관련하여 많은 중개인은 다음을 기준으로 인덱스 펀드 또는 기타 투자를 필터링할 수 있는 스크리닝 도구를 가지고 있습니다. 환경, 사회 및 거버넌스(ESG) 비즈니스 관행.

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Alieza Durana는 NerdWallet에 글을 씁니다. 이메일: [이메일 보호].