영국 디지털 은행은 금융 범죄 통제를 개선해야 한다고 FCA는 경고합니다.

영국의 온라인 전용 은행들은 범죄자들의 플랫폼 남용을 방지하기 위해 더 많은 조치를 취해야 한다고 규제 당국이 경고했습니다.

금요일 금융감독원 결과를 발표했다. 영국의 여러 도전 은행의 금융 범죄 통제에 대한 검토 - 기존 대출 기관을 인수할 목적으로 설립된 젊은 은행.

FCA는 어떤 회사의 이름도 밝히지 않았지만 검토 대상 은행 8곳을 중점적으로 검토했으며 그 중 절반이 디지털 은행이었다고 밝혔습니다. 이들 기업은 전체적으로 XNUMX만 명 이상의 고객을 보유하고 있다고 워치독은 밝혔다. 검토에서는 Revolut 및 Wise와 같은 전자화폐 발행업체 및 결제 서비스 제공업체는 제외되었습니다.

규제 당국은 도전 은행의 고객 실사 점검에서 약점을 발견했으며 일부 회사는 신규 고객을 유치할 때 금융 범죄의 위험을 적절하게 평가하지 못했다고 밝혔습니다. 어떤 경우에는 도전자 은행이 처음부터 고객 위험 평가를 실시하지 않았다고 덧붙였습니다.

FCA의 사라 프리차드(Sarah Pritchard) 시장 담당 이사는 금요일 성명을 통해 “챌린저 은행은 영국 소매 금융 서비스의 중요한 부분”이라고 말했습니다.

“그러나 빠르고 쉬운 계좌 개설과 강력한 금융 범죄 통제 사이에는 균형이 있을 수 없습니다. 챌린저 은행은 이번 검토 결과를 고려하고 피해를 예방하기 위해 자체 금융 범죄 시스템을 지속적으로 강화해야 합니다.”

핀테크 기업은 금융 범죄 통제를 개선해야 한다는 압력을 받고 있음특히 이유 없는 우크라이나 침공으로 인해 러시아에 경제 제재가 가해진 이후 더욱 그렇습니다.

영국의 핀테크 친화적인 규제로 인해 Monzo 및 Starling을 포함한 수많은 신생 대출 기관이 번창할 수 있었습니다. 그러나 이들 신규 진입자 중 일부는 계좌나 대출을 더 빠르고 쉽게 신청할 수 있도록 플랫폼이 설계되었기 때문에 기존 은행보다 통제가 더 느슨할 수 있다는 규제 당국의 우려가 커지고 있습니다.

FCA는 앞으로 도전 은행들이 사용자 증가를 반영하여 금융 범죄에 대한 방어책을 개발하고 제재 회피의 위험이 높아지는 것을 고려하여 실사 조치를 조정할 것으로 기대한다고 말했습니다.

작년에 인기 있는 앱 기반 은행인 Monzo는 자금 세탁 방지법 위반 가능성에 대한 FCA의 조사를 공개했습니다. 당시 회사는 조사가 "초기 단계"이며 규제 기관과 협력하고 있다고 말했습니다.