재무

Vanguard는 60/40 포트폴리오를 포기하지 말라고 말합니다.

03/21/2023
비트 코인 이더 리움 뉴스
뱅가드 60/40 포트폴리오

뱅가드 60/40 포트폴리오

투자자가 해야 하는 모든 선택 중에서 자산 배분이 가장 중요할 수 있습니다. 여러 자산군에 투자하는 돈을 어떻게 나눌지 결정하려면 명확한 목적과 각 범주의 장단점을 이해해야 합니다. 수년 동안 가장 고전적인 자산 배분 모델 중 하나는 자산의 60%가 주식에, 40%가 채권에 투자된 60/40 포트폴리오였습니다. 2022년에 이러한 유형의 포트폴리오는 심각한 타격을 입었고 많은 사람들이 60/40 포트폴리오의 샐러드 데이가 공식적으로 백미러에 있는지 궁금해했습니다. 하지만 자산 관리 회사인 Vanguard는 고전적인 전략이 결국에는 약간의 생명력을 가질 수 있다고 생각합니다.

자신의 자산 배분 전략을 파악하는 데 도움이 필요하면 재무 고문과 협력하는 것을 고려하십시오.

60/40 포트폴리오 기초

60/40 포트폴리오는 이름에 바로 숫자가 있기 때문에 이해하기가 매우 쉽습니다. 자산의 60%를 주식과 같은 주식에 투자하고 나머지 40%는 채권과 같은 고정 수입 증권에 투자합니다.

60/40 포트폴리오의 한 가지 구현은 자금의 60%를 S&P 500 기업에, 40%를 미국 국채에 투자하는 것입니다. 외국 기업과 채권에 투자하여 글로벌 60/40 포트폴리오를 구축할 수도 있습니다.

영상

이러한 유형의 포트폴리오를 구축하는 방법에는 여러 가지가 있습니다. 원하는 경우 개별 회사와 채권에 투자하거나 다양한 주식과 채권을 투자하는 다양한 뮤추얼 펀드와 ETF 간에 돈을 간단히 분할할 수 있습니다.

60년 40/2022 포트폴리오

위에서 언급했듯이 2022년은 60/40 포트폴리오에 특히 어려운 해였습니다. 60/40 포트폴리오의 평균 가치는 16% 하락했습니다. 그러나 10년의 그 힘든 해를 포함하여 6.1년 평균 2022%의 성장률을 보이며 XNUMX년 동안 꽤 강력한 성과를 거둔 후에 나왔다는 점은 주목할 가치가 있습니다.

Vanguard의 선임 투자 전략가인 Todd Schlanger는 성명서에서 "지난 60년은 40/2022의 강세였습니다."라고 말했습니다. “8.9년 이전 92년을 보면 저금리 환경에도 불구하고 전 세계적으로 분산된 포트폴리오가 연간 2022%의 높은 수익률을 기록했습니다. 우리의 예상에 따라 10번째 백분위수 결과가 궤도에 올랐습니다. 63년까지 감안해도 XNUMX년 수익률은 XNUMX%로 기대치를 웃돌았다”고 말했다.

Vanguard의 60/40 전망

뱅가드 60/40 포트폴리오

뱅가드 60/40 포트폴리오

Vanguard는 60/40 포트폴리오의 소멸에 대한 보고가 과장된 것이라고 생각합니다. 기업의 밸류에이션이 낮아져 성장의 여지가 있음을 의미합니다.

Vanguard의 투자 전략가인 Ziqi Tan은 "이러한 보다 유리한 평가를 통해 Vanguard의 모델링은 60/40 포트폴리오에 대한 수익 전망과 최악의 위험 시나리오가 눈에 띄게 개선되었음을 보여줍니다."라고 말했습니다.

Vanguard는 2022년 말 기준으로 향후 6.09년 동안 연간 2021%의 수익률을 보일 것으로 예상합니다. 대조적으로, 3.83년 말에 XNUMX년 동안 예측된 연간 성장률은 XNUMX%였습니다.

히프 라인

60/40 포트폴리오는 2022년 실적이 저조하여 많은 사람들이 자산 할당 템플릿의 전성기가 과거라고 생각하게 되었습니다. 그러나 Vanguard는 향후 XNUMX년 동안 반등과 강력한 수익을 예상하고 있습니다.

투자 팁

  • 재정 고문은 귀하와 귀하의 가족을 위한 이상적인 자산 배분을 파악하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 재정 고문을 찾는 것은 어렵지 않습니다. SmartAsset의 무료 도구는 귀하의 지역에 서비스를 제공하는 최대 XNUMX명의 심사를 거친 재무 고문과 연결해 주며, 귀하에게 적합한 고문을 결정하기 위해 무료로 일치하는 고문을 인터뷰할 수 있습니다. 재무 목표를 달성하는 데 도움을 줄 수 있는 조언자를 찾을 준비가 되었다면 지금 시작하십시오.

  • SmartAsset의 투자 계산기를 사용하여 향후 투자가 어떻게 될지 파악하십시오.

사진 크레디트: ©iStock.com/tdub303, ©iStock.com/pixdeluxe

Vanguard Says Don't Give Up on the 60/40 Portfolio라는 게시물이 SmartAsset 블로그에 처음 등장했습니다.

출처: https://finance.yahoo.com/news/vanguard-says-dont-60-40-200900707.html