Warren은 고객 학대 보고서 후 은행 규제 기관에 TD 거래를 거부하도록 요청합니다.

상원의원이 이끄는 의원들. 엘리자베스 워렌 주요 규제 기관에 차단 요청 토론토 도미니언 은행의 13.4억 달러 취득 고객 학대 혐의로 미국 지역 은행의

CNBC가 독점적으로 입수한 통화 감사관실에 화요일에 보낸 서한에서 워렌은 4월 XNUMX일을 인용했다. 신고 워싱턴에 기반을 둔 조사 뉴스 기관인 Capitol Forum에서 TD가 TD와 유사한 전술을 사용했다고 주장했습니다. 웰스 파고 가짜 계정 스캔들.

미국에 1,100개의 지점을 보유한 토론토 기반 은행인 TD는 테네시 기반 은행 인수에 대한 규제 승인을 구하고 있습니다. 퍼스트 호라이즌. XNUMX월에 발표된 대규모 거래는 TD CEO Bharat Masrani가 확장 미국 남동부에서. 은행들은 휩쓸었다 대출 기관이 규모를 늘리고 비용을 절감하며 핀테크에 투자하여 JP 모건 체이스 (JPMorgan Chase) 와 뱅크 오브 아메리카.

Warren은 "TD Bank가 시장 점유율을 높이고 미국에서 XNUMX번째로 큰 은행이 되기 위해 기관의 승인을 구함에 따라 OCC는 TD Bank가 남용 행위에 대해 책임을 질 때까지 진행 중인 모든 불법 행위를 면밀히 조사하고 합병을 차단해야 합니다"라고 말했습니다. 말했다.

TD는 포인트 시스템과 보너스를 사용하여 직원들이 고객 계정을 개설하고 초과인출 보호를 선택하도록 장려하며 직원이 목표를 달성하지 못하면 일자리를 잃을 수 있다고 OCC 감사관 Michael Hsu 대행에게 보낸 편지에서 말했습니다.

직원들은 각 고객에 대해 당좌, 저축, 온라인 및 직불 카드 등 XNUMX개의 새 계정을 만들고 소비자가 옵션 중 하나를 거부하더라도 계정을 개설하라는 지시를 받았습니다. 국회의사당 포럼.

그것은 뉴스 조직이 인용한 몇 가지 전략 중 하나였습니다. 여기에는 더 많은 계좌를 개설하도록 설득하기 위해 사기 경보처럼 소비자에게 전화를 걸 이유를 날조하고, 단순히 누락된 직불 카드를 교체하는 대신 새 계좌를 개설하고, 당좌 대월 프로그램의 주요 측면을 잘못 설명하는 것이 포함됩니다. 그들의 채택을 장려하기 위해. 보고서에 따르면 플로리다에서 메인에 이르는 TD의 미국 발자국을 따라 모든 지점에 문제가 있었습니다.

CNBC는 현재 및 전 TD Bank 직원과 기타 출처를 인용한 Capitol Forum 보고서의 세부 사항을 독립적으로 확인할 수 없었습니다.

은행 대변인이 CNBC에 제공한 XNUMX개 문단의 답변에서 TD는 캐피톨 포럼 기사의 주장이 "근거가 없다"고 말했습니다.

은행은 "우리 사업은 윤리, 성실, 신뢰를 기반으로 한다"고 말했다. “TD Bank는 고객을 최우선으로 생각하며 고객에게 전설적인 경험을 제공하는 문화를 자랑스럽게 생각합니다. 일상적이고 지속적인 모니터링의 일환으로 TD Bank는 시스템 판매 관행 문제를 확인하지 않았습니다.”

은행은 보상 관행을 신중하게 관리하고 "시스템적인 판매 관행 문제 또는 기사에서 주장하는 기타 주장"에 대한 비난에 "격렬히" 반대한다고 말했다.

“마지막으로 우리는 TD Bank의 사기 절차와 관련하여 사실로 제공된 정보의 기사 특성에 강력하게 동의하지 않습니다.”라고 은행은 말했습니다. “TD Bank에서는 고객의 계좌와 개인 정보의 보안을 최우선으로 생각합니다.”

캐피톨 포럼 보고서는 또한 OCC가 이전 리더십 하에 2017년 Wells Fargo 스캔들이 밝혀진 후 업계 전체의 일부로 TD의 위법 행위를 실제로 적발했다고 주장했습니다.

이 보고서는 전임 감사관 대리인 Keith Noreika(나중에 TD를 수십억 달러 규모의 거래에서 로펌으로 대리한 트럼프 행정부 지명자)가 회사에 벌금을 부과하거나 결과를 공개적으로 발표하는 대신 TD를 개인적으로 견책하기로 선택했다고 주장했습니다.

Noreika는 Capitol Forum에 대한 논평을 거부했지만 그의 고용주인 백화 로펌 심슨 타처 & 바틀렛, Noreika가 규제 기관을 이끄는 동안 TD와 관련된 모든 문제에서 제외되었다고 뉴스 복장에 말했습니다.

"Noreika가 TD Bank의 만연한 사기와 남용을 처벌하지 않기로 한 OCC의 결정은 OCC가 자체적으로 은행을 조사한 결과 문제가 있는 것으로 밝혀진 후에도 OCC의 권한을 약화시키고 소비자 재정을 위험에 빠뜨릴 가능성이 있습니다." 워렌이 말했다. 그녀는 바이든 행정부가 은행 합병을 보다 면밀히 조사할 것이라고 밝혔습니다.

OCC는 논평 요청에 즉시 응답하지 않았다.

의원들은 퍼스트 호라이즌 인수 차단을 요청하는 것과 별도로 OCC에 TD에 대한 2017년 조사 결과를 공개하고 회사에 벌금을 부과해야 하는지 여부를 재고할 것을 요청했습니다. 이 편지에는 Warren과 미국 하원의원 Katie Porter, Al Green, Jesus Garcia가 서명했습니다.

TD는 지난 2023월 퍼스트 호라이즌 인수가 미국과 캐나다 규제당국의 승인을 받아 27년 회계연도 2023분기까지 마무리될 것으로 예상했다고 밝혔다. 은행에 따르면 XNUMX년 XNUMX월 XNUMX일까지 거래가 완료되지 않으면 거래가 폐기될 것이라고 합니다.