주택 시장 침체의 직접적인 영향을 받는 주식은 무엇입니까?

주택 시장이 몇 년 동안 상승세를 타고 있다는 것은 비밀이 아닙니다. 그러나 지금은 금리가 인상되고 구매자 수요가 줄어들면서 시장이 바뀌었습니다. 노련한 투자자이든 이제 막 시작한 투자자이든 관계없이 최신 뉴스와 동향을 파악하는 것이 중요합니다. 모든 시장 부문을 포괄하는 주택 주식이 있기 때문에 일시 중지 버튼을 눌러야 하는 주식이 있고 구매를 고려해야 하는 주식이 있습니다.

주요 집 약 :

• 투자자는 주택 건설업자부터 소매업자, 심지어 REIT에 이르기까지 모든 주택 시장 부문에 노출될 수 있습니다.
• 금리는 2023년 말까지 하락하지 않을 수 있으며, 이는 잠재적으로 한동안 주택 판매에 대한 하향 압력을 유지할 수 있습니다.
• 귀하의 포트폴리오를 확인하여 부동산 부문을 대표하는지 확인하십시오. 아래 주택 시장 주식 목록을 참조하십시오.

주택 시장 침체가 예상되는 이유는 무엇입니까?

전문가들은 연방 정부가 인플레이션을 '제동'시키려는 다양한 시도로 인해 주택 시장 침체를 예상하고 있습니다. 2021년과 2022년 초까지 주택 시장은 부동산 투자와 저렴한 금융이 주택 가격 상승의 주요 동인인 여러 요인으로 인해 뜨겁게 달아올랐습니다.

투자자들은 단기 및 장기 임대로 전환할 수 있는 투자 부동산을 찾기 위해 주택 시장에 넘쳐났습니다. 저금리 환경은 투자자들이 임대 부동산에 대한 우수한 수익을 실현할 수 있음을 의미했습니다. 대출 기관은 투자자가 다음 구매를 위한 담보로 기존 자산을 사용할 수 있도록 함으로써 투자자를 지원했습니다. 결과적으로 제한된 수의 판매 주택에 대한 경쟁이 크게 증가했습니다.

여기에 공급망 문제로 인해 건설 중인 새 주택의 부족이 추가되고 결과적으로 더 높은 가격이 발생합니다. 그것은 고전적인 수요와 공급입니다.

연준은 단기간에 기준금리를 대폭 인상하는 방식으로 대응했다. 기준금리는 225년 2022월까지 2.5%의 기준금리로 5bp 인상되었습니다. 그 결과 모기지 이자율은 평균 XNUMX%에 이르렀습니다.

모기지 이자율의 인상은 투자자와 주택 구매자 모두에게 즉시 영향을 미쳤습니다. 임대 수익성이 감소하고 모기지 상환액이 증가하면서 일반 주택 구매자는 집을 쉽게 살 수 없었습니다. 경제 상황을 파악한 구매자의 수요 감소로 인해 주택이 최근보다 더 오래 매물로 나와 있었습니다. 그러나 일부 시장에서만 주택 가격이 하락했습니다.

실제로 주택경기 침체를 초래하는 요인은 이것만이 아니라 주택 매매 감소에 가장 큰 영향을 미치는 요인이다. 제롬 파월 연준 의장은 2022년 2월 인플레이션이 2023%로 떨어질 때까지 연준이 금리를 계속 인상할 것이라고 발표했습니다. 금리는 XNUMX년 말까지 하락하지 않을 수 있으며, 이는 잠재적으로 한동안 주택 판매에 대한 하향 압력을 유지할 수 있습니다.

주목해야 할 부동산 부문의 주식

다음은 주목할 가치가 있는 주택 시장 주식을 살펴봅니다. 주어진 주식의 성과의 잠재력과 그것이 당신의 포트폴리오에 어떻게 들어맞을지는 오직 당신만이 결정할 수 있다는 것을 항상 기억하십시오.

주택 건설업자

주택 건설업자는 건물을 짓거나 파산할 위험이 있습니다. 그들은 개발을 위해 토지를 구입한 다음 대부분 한 번 나가거나 모든 주택을 판매하는 것을 선호합니다. 주택 건설 주식은 결과적으로 주택 시장의 침체에 더 취약합니다. 왜냐하면 그들은 상당한 지분을 보유하지 않거나 반복적으로 수익을 창출하는 주택 관리에 관여하지 않기 때문입니다.

일부 주택 건설업자는 바람에 주의를 기울이고 더 많은 부채를 떠안고 개발용 부동산을 구입하여 완성된 주택 판매로 인한 잠재적 횡재를 이용합니다. 이는 주택 판매가 감소할 때 주택 건설업자가 더 많은 부채를 보유하게 되기 때문에 주택 침체 중에 문제를 야기합니다. 다음은 더 조사할 몇 가지 주택 건설 주식입니다.

닥터 호튼

DR Horton의 주가는 2022년 여름에 최고치를 기록했으며 그 이후로 계속 하락하고 있지만 이것이 주택 건설업자가 곤경에 처해 있다는 의미는 아닙니다. 대신 DR Horton은 미래를 내다보고 있으며 밀레니얼 세대가 가족을 부양할 장소를 찾아 도시 지역을 벗어나 교외로 이동할 것이라고 생각합니다. 회사는 금리 인상 이후 수익성 개선 가능성을 보고 있다.

유료 형제

1967년에 설립된 Toll Brothers는 미국에서 다섯 번째로 큰 주택 건설업체입니다. 이 회사는 고급 주택 및 상업용 부동산의 건설을 촉진하고 두 유형의 부동산에 대한 자금 조달을 준비합니다. Fortune 411대 기업 목록에서 500위에 올랐고 다른 주택 건설업자들이 극적인 손실을 입는 동안 주가가 약간 하락했습니다. 이 회사는 24개 주에 주택을 건설하고 미국 전역의 도시 지역에 임대 부동산 포트폴리오를 보유하고 있습니다.

NVR

NVR은 최초 주택 구매자, 이사 및 고급 주택을 위해 다양한 주택 유형을 구축합니다. 그것은 모든 수준에서 양질의 주택을 짓는 데 중점을 둡니다. 건축업자는 주택 시장이 강세일 때 더 많은 부동산을 구입하기 위해 더 많은 부채를 짊어지려고 하지 않는 규율을 가지고 있습니다. 이 전략은 NVR이 너무 많은 부채를 보유하고 매출 하락에 취약해지는 것을 방지합니다. NVR에는 또한 회사 수입의 약 20%를 차지하는 모기지 부문이 있습니다.

부동산 주식

부동산 회사는 주택 판매에 종사하며 구매자와 판매자 모두를 대표합니다. 그들은 전통적인 사무실 공간에서 운영에서 독립 에이전트와 함께 일하는 온라인 회사에 이르기까지 다양합니다. 이러한 주식은 두 이해 당사자가 주택 또는 유사한 부동산을 사고 팔도록 하는 데 의존하기 때문에 시장의 힘에 민감할 수 있습니다. 구매자나 판매자가 부족해지면 부동산 중개인은 판매를 위해 더 열심히 일해야 합니다.

Redfin

Redfin은 주로 웹사이트에 의존하여 잠재 고객이 집을 사고 팔도록 유도합니다. 현지 에이전트는 고객과 협력하여 사이트를 통해 집을 보여주거나 판매합니다. 이 사이트는 또한 임대 아파트를 나열하고 구매자를 위한 모기지 융자를 제공하며 특정 시장의 최근 주택 판매에 대한 실시간 데이터를 제공합니다. 그러나 Redfin의 모델은 기존 부동산 회사와 다르지만 금리 인상으로 인한 구매자 수요 감소와 동일한 문제에 취약합니다.

RE / MAX

RE/MAX는 자신의 배너 아래 주택을 판매하는 지역 에이전트가 있는 전통적인 부동산 중개인입니다. 이 회사는 수십 년 동안 운영되어 왔으며 유지력을 보여주었습니다. RE/MAX는 지역을 알고 지역에 친숙함을 제공할 수 있는 지역 에이전트의 형태로 인터넷 전용 부동산 중개인에 비해 이점이 있습니다. 주택 판매에 대한 풀 서비스 경험을 제공하는 안정적인 회사입니다.

뉴마크

Newmark Group, Inc.는 전 세계적으로 운영되는 상업용 부동산 회사입니다. 부동산 투자자, 소유자, 점유자를 위한 통합 서비스를 제공합니다. Newmark는 투자 판매, 자산 관리, 대출 판매, 대리점 임대, 부채 및 구조화 금융 서비스를 위한 자본을 제공합니다. 회사는 성장할 것으로 예상되지만 부채에 대한 현금 흐름이 좋지 않습니다.

리츠

REITs 또는 부동산 투자 신탁은 수익을 창출하는 부동산을 운영하는 회사 유형입니다. 여기에는 쇼핑몰, 상업용 부동산, 아파트 건물, 호텔 등이 포함됩니다. 일부 REIT는 단독 주택을 구매 및 임대하기 시작했으며 해당 부문이 훨씬 더 변동성이 높아졌기 때문에 상업용 부동산을 피했습니다.

사이먼 속성

Simon Property Group은 미국의 주요 쇼핑몰 포트폴리오로 가장 잘 알려져 있습니다. 그것은 쇼핑몰의 가장 큰 소유자이며 COVID-19 전염병 동안 유동인구 손실로 어려움을 겪었습니다. 그러나 사람들은 다시 한 번 소매점에서 품목을 구매하기 시작했습니다. Simon's 쇼핑몰의 미래에 대해 불확실한 것은 Amazon과 같은 전자 상거래 사이트와 경쟁할 수 있는 능력입니다. 그러나 Simon의 자산 대부분은 바람직한 고급 쇼핑몰이므로 경쟁을 처리할 수 있는 장비를 더 잘 갖추고 있습니다.

프롤로그

Prologis는 전국에 걸쳐 대형 창고를 운영하고 상품 선적을 용이하게 하는 데 중점을 둡니다. 2022년 26월 Prologis는 153억 달러 가치의 전체 주식 거래로 Duke Realty Corporation과 합병되었습니다. 합병된 회사는 현재 19개 주요 물류 영역에서 11억 XNUMX만 평방피트의 운영 공간을 구성하고 XNUMX만 평방피트의 개발이 진행 중입니다. Prologis는 입지를 확장하고 창고 산업의 선두 주자가 될 계획으로 복합 복합 부동산의 미래를 내다보고 있습니다.

부동산 수입

Realty Income은 장기 순 임대가 있는 단독 임차인, 독립형 부동산에 투자하고 관리합니다. 상업용 클라이언트와 협력하여 건물을 점유하고 순 임대 전략을 사용하여 임대 비용을 안정화합니다. 이 회사는 Napa Valley 포도원, 국제 식료품점 부동산 및 산업 부동산을 포함한 다양한 상업용 부동산 포트폴리오를 갖추고 있으며 가치를 향상시키기 위해 독립형 상업용 부동산을 재개발합니다.

주택 개조 소매점

주택 개조 소매업체는 주택을 수리하거나 개선하려는 사람들에게 판매하는 데 의존하기 때문에 주택 시장 동향을 따르지 않는 경향이 있습니다. 그들의 주가는 주택 동향과 원자재 비용에 의존합니다. 주택 개조 회사는 주택 시장에 관계없이 주택 소유자와 계약자 모두에게 항상 수요가 있는 품목을 공급합니다.

홈 디포

Home Depot은 DIY 시장 및 계약자를 대상으로 하는 다양한 계절 및 연중 상품을 제공합니다. 원예용 식물 및 용품, 잔디 관리 제품, 목재, 페인트 및 도구를 중급 품질 수준으로 취급합니다. 그들은 또한 더 높은 품질의 제품을 제공하지만 이러한 품목은 낮은 범위만큼 잘 갖춰져 있지 않습니다. 이 전략은 제품의 판매 회전율을 높여 궁극적으로 수익성을 높입니다.

로우

Low's Companies는 Home Depot의 제품과 유사하며 가정용 DIY 및 계약자 시장에 대해 동일한 민감도를 가지고 있습니다. 로우즈와 홈디포는 직격탄을 맞고 있어 매장 브랜드를 제외하면 거의 차이가 없다.

그러나 Lowe's는 예상보다 낮은 수익 보고서를 발표했으며 이로 인해 주식 가치가 크게 하락했습니다. 그럼에도 불구하고 Lowe's는 잘 정립되어 있으며 주택 개조 추세가 계속됨에 따라 매출이 안정적으로 유지될 것으로 기대합니다.

결론

이들은 주택 시장에서 지켜봐야 할 많은 주식 중 일부일 뿐입니다. 투자자는 주택 건설업자부터 소매업자, 심지어 REIT에 이르기까지 모든 시장 영역에 노출될 수 있습니다. 투자자로서 가장 중요한 것은 숙제를 하고 경제 상황을 파악하는 것입니다. 연준은 현재와 미래의 주택 시장에 영향을 미칠 수 있는 인플레이션에 맞서기 위해 더 높은 금리를 적용하기로 약속했습니다.

사람들은 항상 살 곳이 필요하므로 포트폴리오를 확인하여 부동산 부문을 대표하는지 확인하십시오. 추가 투자 지식은 Q.ai를 참조하십시오. 모든 종류의 위험 허용 범위 및 경제 상황에 대한 최상의 투자를 위해 시장을 샅샅이 뒤지는 인공 지능을 사용한 AI 기반 투자 전략 전문입니다. 그런 다음 편리하게 묶습니다. 투자 키트 투자를 간단하게 만들고 - 감히 말하지만 - 재미있습니다.

무엇보다도 활성화할 수 있습니다. 포트폴리오 보호 투자하는 산업에 관계없이 언제든지 이익을 보호하고 손실을 줄일 수 있습니다.

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