여성은 가치 기반 투자를 선호합니다. 이것이 그들의 부에 미치는 영향입니다

일부 연구에 따르면 여성들은 환경을 돕고 사회적으로 유익한 방식으로 투자하는 것을 선호합니다. 이러한 가치 기반 투자는 투자에 대한 여성의 일반적인 열정을 높이고 장기적 부를 높이는 데 도움이 될 수 있다고 금융 전문가들은 말합니다.  

Cerulli Associates의 최근 설문 조사에 따르면 약 52%의 여성이 사회 또는 환경에 긍정적인 영향을 미치는 회사에 투자하고 싶어합니다. 남성의 44%가 그렇습니다.

Cerulli의 투자자 행동 연구를 이끌고 있는 Scott Smith에 따르면 엄청난 차이는 아니지만 XNUMX% 포인트 차이는 "의미 있는" 것입니다. 그리고 연령과 부의 범위가 다른 여성과 남성을 비교할 때 그 격차가 크게 남아 있다고 그는 덧붙였습니다.

이러한 경향은 미국 국경 너머에도 존재합니다. S&P Global에 따르면 여성의 약 43%(남성의 34%)는 투자 여부를 결정할 때 사회 또는 환경 문제에 대한 회사의 입장이 "매우 중요"하다고 생각합니다. 투표 한 미국 등 11개국 투자자

캘리포니아 오클랜드에 기반을 둔 공인 재무설계사 캐시 커티스(Cathy Curtis)는 “내가 받는 거의 모든 신규 고객은 그들의 가치를 염두에 두고 투자하기를 원합니다.

Curtis Financial Planning의 설립자이자 CEO이자 CNBC의 회원인 Curtis는 "그리고 이전에 하지 않았다면 지금 하라고 요구하고 있습니다."라고 덧붙였습니다. 고문 위원회.

소위 환경, 사회 및 지배 구조 원칙을 사용하는 투자 펀드는 최근 몇 년 동안 인기를 얻었습니다. 이러한 투자("지속 가능한" 펀드라고도 함)는 재생 에너지에 중점을 두거나 인종 및 성별 다양성을 촉진하는 회사에 투자할 수 있습니다.

투자자들은 작년에 ESG 펀드에 기록적인 70억 달러를 쏟아 부었습니다. 이는 불과 14년 전의 XNUMX배에 해당하는 금액입니다. 따라 Morningstar가 소유한 Sustainalytics의 미주 지역 지속 가능성 연구 이사인 Jon Hale에게

2021년에는 350년 전에 비해 XNUMX배 많은 뮤추얼 및 상장지수 ESG 펀드가 있으며 총 XNUMX억 달러 이상을 보유하고 있다고 그는 말했습니다.

여성은 다음과 같은 회사에 투자하는 데 가장 관심이 있습니다. 환경적으로 책임 있는 관행의 리더입니다. 그리고 Cerulli에 따르면 담배와 총기와 같은 "불쾌한" 제품을 각각 판매하지 않습니다. (남성들은 동일한 상위 세 가지 ESG 선호도를 가지고 있습니다.)

Curtis는 ESG 성향에 대해 “여성에게는 감정적인 것이 더 중요합니다. “그들은 환경에 해를 끼치거나 여성의 대의에 해를 끼치는 일에 투자하고 싶지 않기 때문입니다.

“그들은 그런 것들을 정말 중요하게 생각해요.”

한편, 여성은 전반적으로 남성보다 투자 빈도가 낮은 경향이 있습니다. 예를 들어 최근 NerdWallet에 따르면 남성의 48%에 비해 약 66%가 현재 주식 시장에 돈을 보유하고 있습니다. 측량. 여성 투자자들이 더 나은 장기 투자자 경향 그들의 남성 상대보다.

전형적인 여성가장 가구는 또한 재산이 적습니다. 따라 세인트루이스 연방준비은행에. 가계 은퇴 계좌 중 전형적인 여성은 $28,000를 저축했는데, 이는 남성이 보고한 $69,000의 절반에도 못 미치는 수치입니다. 따라 Transamerica Center for Retirement Research.

그러나 여성의 ESG 열광은 전반적인 투자에 대한 열정을 불러일으킬 가능성이 있으며 이는 장기적 부의 창출에 도움이 될 수 있다고 전문가들은 말했습니다.

Curtis는 "이 [ESG] 토론에 관심이 있기 때문에 확실히 더 많이 참여하게 됩니다."라고 말했습니다. "그들은 [포트폴리오에] 얼마나 많은 미국 대형주와 국제 및 신흥 시장이 있는지 신경 쓰지 않습니다."

사실, 여성의 가치는 투자 수익과 관련된 고려 사항보다 우선하는 경향이 있다고 Curtis는 덧붙였습니다.

모든 개인 투자자 중 70%는 지속 가능한 투자가 재정적 절충안을 의미한다고 생각합니다. 이는 64년의 2019%에서 증가한 수치입니다. 따라 Morgan Stanley 지속 가능한 투자 연구소에. 밀레니얼 세대는 노년층에 비해 점유율이 더 높습니다(83%).

그러나 Morgan Stanley에 따르면 데이터는 이러한 "미신"을 뒷받침하지 않는 것 같습니다.

Morningstar에 따르면 지속 가능한 펀드의 약 74%가 지난 XNUMX년 동안 각 투자 카테고리의 상위 절반에 올랐습니다. 즉, ESG 펀드 투자자는 자신의 가치를 위해 성과를 희생하지 않는 경향이 있습니다. (물론 ESG 펀드가 항상 더 나은 성과를 내는 것은 아닙니다. 많은 사람들이 힘든 2022예를 들어, 주로 기술 부문에 대한 노출 때문이라고 전문가들은 말했습니다.)

"지속 가능한 펀드에 대한 투자를 주저하는 투자자와 고문은 그룹과 같은 펀드가 만성적으로 저조한 성과를 낸다는 인상을 받고 있기 때문에 [2021]은 이것이 사실이 아니라는 또 다른 증거입니다. 헤일이 말했다.