투자가 걱정되십니까? 시장 침체가 이렇게 나쁠 때 똑똑한 돈이 어떻게 100% 수익을 올렸는지 보여줍니다.

은퇴 저축자인 당신과 나에게 이것이 의미하는 바는 무엇입니까?

예측에 대해 말할 필요가 있는 모든 것은 고(故) 뉴욕 양키스의 위대한 감독인 케이시 스텐겔(“절대 미래에 대해 예측하지 마십시오”)이나 은행가 JP Morgan Sr.가 말했습니다. 예측은 주가가 변동할 것으로 예상한다고 대답했습니다.

그러나 과거가 미래를 닮는다면 최근 설문조사 결과는 낙관적이다. 그것은 특히 당신이 주식 시장에서 멀어질수록 매일 더 적게 따르고 매달 말에 401(k) 또는 IRA에 약간의 돈을 투자하는 일반 메인 스트리트 투자자입니다.

호기심에 나는 BofA 증권의 설문 조사에 따르면 글로벌 머니 매니저들이 지금처럼 주식에 대해 약세와 비관적이었던 지난 25년 동안 2008번의 이전 사례를 살펴보았습니다. (XNUMX년 이전에는 Merrill Lynch가 설문조사를 수행했으며 이후 Bank of America가 인수했습니다.)

그리고 나는 당신이 그 달에 막 나가서 S&P 10,000에 $600를 투자했다면 어떻게 되었을지 살펴보았습니다.
SML,
0.34%
미국 소규모 회사 주식의 지수를 분석한 후 2020년 동안 보유했는데 이는 일반 투자자의 최소 권장 투자 기간입니다. (XNUMX년 XNUMX월은 너무 최근이라 생략했습니다.)

최종적인 결론?

향후 100년 동안의 평균 수익은 XNUMX%를 조금 넘었을 것입니다. 다시 말해, 당신은 당신의 돈을 두 배로 했을 것입니다.

펀드매니저가 정말, 정말 비관적일 때 스몰캡 인덱스 펀드를 사는 것 외에는 아무것도 하지 않고 XNUMX년 동안 버텼습니다.

60년 금융 위기 이후 최악의 2008년 수익률은 160%였다. 최고는 2008년 금융위기 이후 XNUMX%였다. 단 한 번도 돈을 잃지 않았습니다. XNUMX개 중 XNUMX개의 경우에 두 배 이상 증가했습니다.

나는 왜 소기업 주식을 선택했는가? 글쎄, 당신은 광범위한 주식 시장 지수를 사용할 수 있으며 결과는 최소한 비교할 수 있습니다. 그러나 소기업은 대기업보다 변동성이 커서 패닉에 더 많이 빠지고 호황에 더 많이 상승합니다. 결과적으로 그들은 역발상 내기를 하는 가장 좋은 방법인 경향이 있습니다. 소형주를 매수할 시기는 다른 모든 사람들이 너무 두려워하는 위기에 있습니다.

러셀 2000
암내,
1.05%
미국 소기업 주식의 더 널리 알려진 지수이지만 S&P 600은 일반적으로 더 매력적입니다. 그것은 품질이 낮고 투기적이며 손실을 내는 많은 소규모 회사를 제거합니다. 그리고 소기업 주식 중에서 적어도, 당신은 더 높은 품질의 회사에 충실하고 싶어.

평소와 같이 장기 투자자에게 유용할 수 있는 정보를 전달할 뿐입니다. 그것을 가지고 무엇을 하느냐는 당신에게 달려 있습니다.

이 베팅을 하려는 사람들은 iShares Core S&P Small Cap ETF를 포함하여 선택할 수 있는 많은 저비용 인덱스 펀드를 보유하고 있습니다.
IJR,
0.27%
S&P 600 및 Vanguard Russell 2000 ETF
VTWO,
0.73%
러셀을 위해.

S&P 500 지수를 사용한다면
SPX,
-0.31 %
그런데 대기업 주식의 2000년 수익률은 여전히 ​​일반적으로 매우 긍정적이지만 그다지 좋지는 않습니다. 500년 500월 XNUMX번의 경우 중 하나에서 SPDR S&P XNUMX ETF와 같은 S&P XNUMX 인덱스 펀드를 매수했습니다.
스파이,
-0.34 %
그리고 5년 동안 버티다가 결국 손실을 보게 되었습니다(단 XNUMX%만 하더라도). 그 당시 대기업 주식의 거대한 거품이 아직 풀리기 시작했기 때문입니다. (일부 사람들은 우리가 오늘날 미국 대형주와 유사한 상황에 처해 있다고 주장합니다.)

최근 BofA 설문조사에 따르면 자금 운용사들은 특히 채권, 유로존 주식, 신흥 시장 주식, 기술 주식 및 임의 소비재 주식에 과소 투자하고 있습니다. 그것이 결국 관련 ETF에 대해 낙관적인 것으로 판명되지 않는다면, 예를 들어,
AGG,
0.22%,

에쥬,
1.15%,

VWO,
1.59%,

QQQ,
-0.09 %
와
XLY,
0.91%
- 나는 매우 놀랄 것이다.