젊고 부유한 투자자들이 대체 투자로 눈을 돌리고 있습니다.

대체 투자는 일반적으로 헤지 펀드, 사모 펀드, 부동산 또는 상품과 같은 "실물 자산" 및 "구조화 상품"으로 알려진 사전 패키지 투자의 네 가지 범주로 나뉩니다.

올해 주식 및 채권 시장에서 두 자릿수 손실을 입은 가운데, 대체 투자로 전환하는 고문, 계획자가 더 다양화를 추구함에 따라, 최근 설문 조사 Cerulli Associates에서. 

Cerulli 설문 응답자는 대안 할당의 주요 이유는 "공개 시장에 대한 노출 감소", "변동성 완화" 및 "하향 위험 보호"라고 말했습니다.   

휴스턴에 본사를 둔 Avidian Wealth Solutions의 공인 재무설계사이자 자산 솔루션 전무이사인 Scott Bishop은 일부 고객이 포트폴리오의 일부를 성인 자녀에게 투자에 대해 교육하는 데 사용한다고 말했습니다. 그리고 이러한 젊은 투자자들은 점점 더 대체 자산에 주목하고 있습니다.

“모든 사람들이 주식 시장에 대해 매우 걱정하고 있다고 생각합니다. 그들이 40대라면 한두 번은 화상을 입었을 것입니다.”라고 그는 말했습니다.

전문가들은 대체 투자에 대한 관심이 높아짐에 따라 포트폴리오 할당을 변경하기 전에 제품 자체뿐만 아니라 위험을 이해하는 것이 중요하다고 말합니다.  

사우스캐롤라이나주 그린빌에 있는 Goldfinch Wealth Management의 CFP이자 파트너인 Ashton Lawrence는 “무엇보다도 자신이 무엇을 소유하고 왜 소유하고 있는지 알아야 합니다.

대체 투자의 범주에 속하는 상품의 범위가 증가하고 있으며 다양한 시장 조건을 통해 자산이 어떻게 수행될 수 있는지 이해하는 것이 중요하다고 그는 말했습니다. 

"스포츠카를 미니밴과 비교하고 미니밴이 따라가지 못하는 이유를 묻는 것은 정말 공정하지 않습니다."라고 Lawrence가 말했습니다. 물론 대안 투자는 경제 상황에 따라 미니밴이나 스포츠카가 될 수 있습니다.

고객 할당의 경우, Lawrence는 위험을 줄이면서 수익을 높이기 위해 주식 대안을 사용하고, 채권 측면에서 대안은 포트폴리오에 "안정제"를 제공할 수 있습니다.  

그는 "나는 상승세를 능가할 필요가 없다"고 말했다. "그러나 그 시장이 후퇴할 때, 저는 그 후퇴의 전체 폭을 초래하고 싶지 않습니다." 

고액 순자산 투자자의 경우 대체 할당은 포트폴리오 크기, 목표 및 위험 허용 범위에 따라 다를 수 있습니다. 그러나 전문적인 지침이 없는 DIY 투자자에게는 더 큰 할당이 더 위험할 수 있습니다.