현금 절약은 '극적인 계산' 중에 매우 중요합니다. 2022년 포트폴리오 충돌 방지 방법은 다음과 같습니다.

주식 시장은 2022년 사상 최고치를 기록하고 있습니다. 그러나 유명한 투자자인 릭 룰(Rick Rule)에 따르면 새해는 난기류로 가득 차게 될 수 있습니다.

Rule은 4분기 인터뷰에서 "계산을 연기하면 거의 항상 이자와 함께 갚아야 합니다."라고 경고했습니다.

Sprott US Holdings의 전 회장 겸 CEO는 연준의 모든 쉬운 자금 정책에 심각한 결과가 있을 것이라고 믿습니다.

"그래서 당신이 다른 사람들의 돈으로 오늘과 내일 그리고 모레를 스케이트를 탈 수 있다는 사실은 궁극적으로 사회 자체가 비용을 지불해야 할 때 그 비용이 훨씬 더 커진다는 것을 의미합니다."

좋은 뉴스? Rule은 또한 자신을 보호하기 위한 몇 가지 안전한 피난처 자산을 제안했습니다. 그들 중 하나는 여분의 현금으로 투자할 가치가 있을 수 있습니다.

현금 절약

인플레이션이 현금 보유의 구매력을 잠식하기 때문에 이것은 직관에 반하는 것처럼 보일 수 있습니다.

그러나 저축 계좌에서 많은 돈을 벌지 못하는 이러한 환경에서도 Rule은 여전히 ​​약간의 현금을 보유하고 있다고 믿습니다.

"2008년, 1987년 또는 1990년과 같이 극적인 계산이 있는 상황에서 유동성이 압박을 받으면 시장에서 일시적으로 모든 가격이 하락합니다."라고 그는 Stansberry Research에 설명했습니다.

"현금을 가지고 있으면 이용당하기보다는 그 상황을 이용할 수 있는 도구와 용기를 얻을 수 있습니다."

즉, 현금은 건조한 화약과 같은 역할을 하여 상황이 극적으로 악화될 때 투자자가 기회를 활용할 수 있도록 합니다.

약간의 금과 은을 사세요

이것은 명백한 것입니다. 연준의 모든 돈 인쇄를 감안할 때 Rule은 금과 은 소유의 중요성을 지적했습니다.

그리고 좋은 부분은? 너무 많이 소유할 필요는 없습니다.

“법정 화폐가 손바구니에서 지옥으로 가는 상황에 있다면 금과 은에서 얻을 수 있는 상승은 소액의 보험료, 즉 실물 금과 은의 소액 보유가 매우 큰 악화를 상쇄한다는 것을 의미합니다. 법정 화폐의 구매력에서.”

이야기는 계속됩니다.

"그러므로 금과 은으로 부의 일부를 절대적으로 저축하십시오."라고 Rule은 강조했습니다.

잊지 마세요: 귀금속 붐에 유리한 위치에 있는 광산 회사도 있습니다.

예를 들어 Wheaton Precious Metals, Pan American Silver 및 Coeur Mining은 은 가격 상승에 잘 대처하는 경향이 있습니다. 한편 Barrick Gold, Newmont 및 Freeport-McMoRan은 금 랠리에서 상당한 수익을 올릴 수 있습니다.

그리고 요즘에는 여분의 동전을 사용하여 자신의 안전 자산 포트폴리오를 구축할 수 있습니다.

양질의 농지를 소유하십시오.

부동산은 상승하는 인플레이션과 금리에 대한 또 다른 고전적인 헤지 수단입니다.

그러나 Rule은 그가 부동산에 대한 개인적 노출을 늘리고 있는 "유일한 부문"은 고품질 농지, 특히 미국 중서부 중서부 지역이라고 말했습니다.

그는 “미국 중서부 중서부 지역에서 고품질의 농지를 살 수 있을 정도로 매우 공격적으로 하고 있다”고 말했다.

점점 더 많은 투자자들이 농지 아이디어에 관심을 갖게 되었으며 그럴 만한 이유가 있습니다. 경제가 어떻게 되든 사람들은 여전히 ​​먹을 것이 필요하기 때문입니다.

본질적으로 가치 있는 자산인 농지는 주식 시장의 등락과 상관관계가 거의 없기 때문에 이상적인 헤지 수단이 될 수 있습니다.

1992년에서 2020년 사이에 미국 농지는 연평균 11%의 수익을 올렸습니다. 같은 기간 동안 S&P 500은 8%만 반환했습니다.

그리고 요즘에는 액션을 취하기 위해 손을 더럽힐 필요가 없습니다.

새로운 플랫폼을 사용하면 선택한 농장의 지분을 가지고 미국 농지에 투자할 수 있습니다.

임차료와 농작물 판매로 현금 수입을 얻을 수 있을 뿐만 아니라 장기적인 감사도 받을 수 있습니다.

더 나은 '안전한 피난처'

주식 시장의 기복에 영향을 받지 않지만 인플레이션에 대한 헤지 역할을 할 수 있는 자산을 좋아한다면 고려해야 할 것이 하나 더 있습니다. 순수 예술입니다.

씨티 글로벌 아트 마켓 차트에 따르면 현대 미술 작품은 지난 500년 동안 S&P 174 지수를 25%나 앞질렀습니다.

그리고 그것은 주식 시장과 거의 상관관계가 없는 실제 물리적 자산이기 때문에 분산투자의 인기 있는 방법이 되고 있습니다.

-1에서 +1까지의 척도에서 0은 연결이 전혀 없음을 나타내며, Citi는 지난 500년 동안 현대 미술과 S&P 0.12 사이의 상관 관계가 25에 불과하다는 것을 발견했습니다.

Banksy와 Andy Warhol과 같은 사람들이 예술에 투자하는 것은 Rule과 같은 초 부자들만의 선택이었습니다. 그러나 새로운 투자 플랫폼을 사용하면 Jeff Bezos 및 Bill Gates처럼 상징적인 예술 작품에 투자할 수 있습니다.

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