바이낸스 CEO, 규제 실패에 대한 내부 경고 무시: 보고서

Binance CEO Changpeng 'CZ' Zhao는 거래소의 약한 고객 지식에 대해 고위 직원들이 제기한 우려를 무시했습니다(KYC) 다른 규제적 결점의 카탈로그 속에서 다음을 확인합니다. 로이터 수사가 발견되었습니다.

뉴스 에이전시는 최고 준법 책임자 Samuel Lim과 전 글로벌 자금 세탁 보고 책임자 Karen Leong을 포함한 Binance의 고위 경영진이 거래소의 취약한 KYC 확인에 대해 우려를 제기했다고 주장했습니다. XNUMX명의 전 바이낸스 직원이 말했습니다. 로이터 그들은 이러한 우려를 CZ의 관심을 끌었지만 그는 "무시했습니다."

바이낸스는 오랫동안 전 세계 규제 기관의 십자선에 있었습니다. 해독 이 이전에 신고 바이낸스에서 여러 규제 기관의 분노를 불러일으킨 규정 준수 결점 영국, 이탈리아, 말레이시아, 싱가포르 및 기타 많은 관할 구역. 로이터' 조사는 이러한 관할 구역 중 많은 곳을 대상으로 하며 거래소와 규제 기관의 관계 이면에 있는 내부 작업의 일부를 밝혀냈습니다.

로이터는 또한 Leong과 Lim을 포함한 일부 Binance 직원이 Binance의 KYC 절차가 엄격하지 않다는 것을 알고 있음을 발견했습니다. 

2019년 중반에 보낸 한 메시지에서 Leong은 CZ가 "no kyc"를 원한다고 말했습니다. 레온은 “KYC를 줄여라. 한계를 높입니다. BEST COMBO'라는 메시지가 담겨 있다. Lim은 차례로 CZ의 "화폐-암호화폐(fiat-to-crypto)" 시장 진출 계획에 대해 의구심을 표명한 것으로 알려졌습니다. "젠장, 규정을 준수하고 싶지 않다면 왜 법정화폐를 건드려야 합니까? 너무 아이러니한 LOL. 그냥 완전한 암호 인으로 남아 있습니다. 지즈.” 

몰타

Binance의 규제 문제는 몰타에서 시작됩니다. 

2018년 XNUMX월 바이낸스는 몰타의 규제 기관에 라이선스 신청 의사를 알렸습니다. 로이터 CZ는 국가의 자금 세탁 방지 규칙과 재정 공개 기준에 대해 "긴장했다"고 보고했습니다. 2019년까지 거래소는 더 이상 라이선스를 추구하지 않기로 결정했습니다.

A 공공 문 21년 2020월 XNUMX일자 몰타 규제 기관에서 바이낸스가 암호화폐 영역에서 운영하도록 "승인되지 않음"을 확인했습니다. 그러나 Binance는 고객에게 계속해서 사용 계약 조건이 몰타 법률의 적용을 받는다고 말했습니다. 로이터.

독일

그리고 독일에서는 사기로 의심되는 30명 이상의 피해자를 대표하는 경찰과 변호사들이 바이낸스에 "수십 통의 편지"를 보냈습니다. 로이터 조사.

독일에 등록된 금융 서비스 회사인 CM-Equity와의 파트너십에 따르면 Binance는 사용자가 단일 거래에서 €10,000($11,000) 이상을 예치하는 경우 강화된 실사를 채택하기로 합의했습니다. 

2021년 100,000월까지 Binance는 CM-Equity에 이 표준의 수정된 버전을 보냈으며, 이에 따라 강화된 실사 임계값이 최대 $XNUMX까지 증가했습니다. 

2021년 44월과 2월 사이에 바이낸스는 최소 XNUMX만 유로 상당의 거래와 관련된 정보를 묻는 XNUMX통의 편지를 받았습니다. 독일 경찰, 검찰, 로펌은 이 자금이 도난당했고 거래소를 통해 세탁했다고 집단적으로 말하고 있다. 로이터에 따르면 바이낸스는 도움이 될 수 없다고 말했습니다.

게다가 독일 연방 경찰은 바이낸스에 "2020년 XNUMX월 비엔나에서 XNUMX명을 살해한 이슬람 무장 괴한을 도운 것으로 의심되는" 두 남자에 대한 정보를 요청했습니다. 

독일 경찰의 서한에 따르면 이 개인 중 한 명이 바이낸스에서 "명시되지 않은" 거래를 한 것으로 나타났습니다. 

국제적 논란

세계의 다른 지역에서는 네덜란드와 일본의 규제 기관에서 교환에 대해 고객에게 경고했습니다. 이탈리아와 케이맨 제도의 규제 기관은 바이낸스가 해당 국가에서 운영할 수 있는 라이선스가 없다고 밝혔습니다. 

말레이시아 규제 기관에 따르면 Binance는 말레이시아에서 불법적으로 운영되어 말레이시아에서 시행 조치에 직면했습니다. 

영국은 또한 바이낸스에 대한 소비자 경고를 발표했으며, 거래소가 규제될 "능력이 없다"고 말한 후 바이낸스는 FCA와의 관계를 수정하려고 한다고 발표했습니다. 현재까지 바이낸스가 FCA의 좋은 책에 포함되어 있다는 증거는 없습니다. 

Binance는 또한 최근 싱가포르에서 라이선스 신청을 철회했습니다. 한 달 전, 도시 국가의 규제 기관은 거래소를 투자자 경고 목록. 

이후 바이낸스는 발표 두바이 세계 무역 센터 당국과의 양해 각서. 지난해 XNUMX월 CZ는 지브롤터 최고장관 파비안 피카르도(Fabian Picardo)도 만났다. 기술 된 바이낸스 CEO는 "비전가"입니다. 

해독 이전에 Binance에 잠재적 라이선스 계획에 대해 문의했지만 회사는 아직 우리의 요청에 응답하지 않았습니다.