Coinbase, NY 규제 기관과 $100M 합의에 동의

뉴욕주 금융서비스부(NYDFS)는 암호화폐 거래소의 컴플라이언스 프로그램에 대한 조사 후 코인베이스와 합의에 도달했습니다.

4월 XNUMX일 발표에서 NYDFS는 말했다 Coinbase는 뉴욕의 금융 서비스 및 은행법 위반에 대해 50만 달러의 벌금을 지불하고 컴플라이언스 프로그램을 수정하기 위해 50만 달러를 투자할 것입니다. 금융 규제 기관에 따르면 암호화폐 거래소에는 자금 세탁 방지(AML) 요구 사항과 관련된 많은 규정 준수 "결함"이 있었습니다. NYDFS는 사용자 온보딩 및 트랜잭션 모니터링을 위한 Coinbase 프로세스의 문제를 보고했습니다.

NYDFS는 "Coinbase는 이와 관련하여 부서의 실패를 인정했습니다."라고 말했습니다. “또한 이러한 문제 중 일부는 적어도 2018년부터 Coinbase에 알려졌으며 부서에서 실시한 검사를 포함하여 내부 평가와 외부 검토를 통해 표시되었습니다. Coinbase는 이러한 문제를 해결하기 위해 노력했지만 진행 속도가 느렸습니다. 특정 영역에서는 최근까지 진행되지 않았으며 작업은 현재까지 미해결 상태로 남아 있습니다.”

뉴욕 규제당국은 코인베이스가 고객이 충분한 배경 조사 없이 계좌를 개설할 수 있도록 허용했다고 보고했습니다. 이는 주의 면허 제도에 따른 AML 요건을 위반한 것입니다. 규제 당국에 따르면 암호화폐 거래소 사용자 수의 증가는 100,000개 이상의 경고 백로그를 인용하면서 의심스러운 거래를 모니터링하는 데 "보조를 유지하지 못하는" 원인이 되었습니다.

"우리는 규정 준수에 대한 우리의 약속을 자랑스럽게 생각하지만 벌금을 지불하고 문제를 해결하기 위해 열심히 노력하는 것을 포함하여 우리가 부족한 부분을 기꺼이 인정할 것입니다." 말했다 Coinbase 최고 법률 책임자 Paul Grewal.

오늘 @nydfs 에서 과거 규정 준수 프로그램 문제에 초점을 맞춘 조사를 해결하기로 합의했다고 발표했습니다. @coinbase. ⬇️ 및 자세한 내용은 여기: https://t.co/omWduduEBm
— paulgrewal.eth(@iampaulgrewal) 2023 년 1 월 4 일

NYDFS는 2015년부터 주에서 운영하기 위해 암호화 회사가 BitLicense를 획득하도록 요구해 왔습니다. Coinbase는 2017년에 처음으로 라이선스를 받았습니다. 연간 평가 수수료 포함 그리고 밀어 프로그램을 포기하다 전적으로.