Coinbase, 규정 준수 프로그램에 대해 뉴욕 규제 기관과 100억 달러 합의에 도달

뉴욕 금융 서비스국은 수요일에 도달했다고 말했습니다. $ 100 만 결제 회사의 규정 준수 프로그램과 관련된 문제에 대해 Coinbase와 함께.

미국 최대 규모의 암호화폐 거래소인 코인베이스(Coinbase)는 벌금으로 50만 달러를 지불하고 거래 모니터링 및 KYC(Know Your Customer) 규칙과 같은 금융 규제 준수 능력을 강화하기 위해 추가로 50만 달러를 투자해야 한다.

부서는 가상 통화, 송금, 거래 모니터링 및 사이버 보안에 관한 뉴욕 은행법 및 주 규정을 위반한 Coinbase의 규정 준수 프로그램에서 "중대한 실패"를 발견했다고 말했습니다.

NYDFS에 따르면 Coinbase의 규정 준수 프로그램의 결함으로 인해 회사는 사기, 자금 세탁, 마약 밀매 또는 아동 성적 학대 자료와 관련된 활동과 같은 범죄 행위에 취약해졌습니다.

Adrienne A. Harris 금융 서비스 감독관은 “모든 금융 기관이 나쁜 행위자로부터 시스템을 보호하는 것이 중요합니다. "Coinbase는 성장에 보조를 맞출 수 있는 기능적 규정 준수 프로그램을 구축하고 유지하는 데 실패했습니다."

"체크 더 박스" 운동

뉴욕 규제 당국은 Coinbase가 귀하의 고객 및 고객 실사 요구 사항(플랫폼에 참여하는 사람들의 신원을 확인하는 데 사용되는 규칙)을 준수하는 방식이 "간단한 체크 박스 연습"으로 취급된다는 사실을 발견했습니다. 부적당한.

이 부서는 Coinbase가 100,000년 말까지 총 2021건 이상의 검토되지 않은 경고에 해당하는 의심스러운 거래를 모니터링하기 위한 시스템에 상당한 백로그를 보유하고 있음을 발견했습니다.

Coinbase의 규정 준수 프로그램의 실패로 인해 NYDFS는 2022년 초에 독립 모니터를 설치하여 Coinbase의 규정 준수 프로그램을 검토하고 회사 관행 문제를 해결했습니다.

독립적인 모니터는 추가 XNUMX년 동안 합의 조건으로 Coinbase와 계속 협력할 것입니다.

규제 당국은 Coinbase가 규정 준수 프로그램에서 발견된 많은 문제를 해결하기 시작했으며 관행을 수정하기 위해 노력하고 있다고 언급했습니다. 코인베이스는 논평 요청에 즉각 응답하지 않았다.