암호화폐 거래소 코인베이스(Coinbase)는 고객이 필요한 배경 조사 없이 계좌를 개설할 수 있게 했다는 비난을 해결하기 위해 뉴욕주 금융서비스부에 50천만 달러의 벌금을 지불하기로 합의했습니다.
규제 기관은 Coinbase가 뉴욕 은행법과 뉴욕주 금융 서비스부(DFS) 가상화폐, 송금인, 거래 모니터링 및 사이버 보안 규정을 위반했다고 밝혔습니다.
합의에 따라 암호화폐 거래소는 향후 50년 동안 컴플라이언스 프로그램에 XNUMX천만 달러를 투자해야 합니다.
$100 합의
안에 성명서, 금융 서비스 감독관 Adrienne A. Harris는 규정 준수 실패로 인해 플랫폼이 사기, 자금 세탁 가능성, 의심되는 아동 성적 학대 자료 관련 활동, 잠재적인 마약 밀매와 같은 심각한 범죄 행위에 노출되었다고 말했습니다.
“Coinbase는 성장에 보조를 맞출 수 있는 기능적 규정 준수 프로그램을 구축하고 유지하는 데 실패했습니다. 그 실패로 인해 Coinbase 플랫폼은 잠재적인 범죄 활동에 노출되어 부서에서 독립 모니터 설치를 포함하여 즉각적인 조치를 취해야 했습니다.”
샌프란시스코에 기반을 둔 이 플랫폼은 2017년부터 뉴욕에서 가상 통화 운영 및 송금 사업을 수행할 수 있는 라이선스를 받았습니다. 그러나 NYDFS가 2022년 초에 조사 및 집행 조사를 수행한 후 회사의 규정 준수 프로그램이 규정 준수를 따라잡지 못했습니다. 비즈니스 성장 속도.
고객 알기/고객 실사, 거래 모니터링 시스템 및 의심스러운 활동 보고를 포함한 Coinbase의 은행 비밀법/자금 세탁 방지 프로그램은 부적절한 것으로 간주되었습니다. 뉴욕 규제 당국은 또한 암호화폐 거래소의 제재 준수 시스템이 "규모와 복잡성"의 금융 서비스 제공업체에 만족스럽지 못했다고 말했습니다.
코인베이스의 성명서
Coinbase는 거래 수익이 감소한 후 잔인한 해를 보냈습니다. 인하 50년과 비교했을 때 2021% 감소했습니다. 결제 후 두 자릿수 상승에도 불구하고 주식은 YTD 84% 이상 하락했으며 현재 $38 근처에서 거래되고 있습니다.
작년 Sam Bankman-Fried의 암호화폐 제국의 붕괴는 업계를 더욱 끌어내리고 공간의 신뢰성을 손상시켰으며 남아있는 중앙 집중식 암호화폐 거래소에 대한 의문이 제기되었습니다.
Coinbase의 최고 법률 책임자인 Paul Grewal은 말했다 팀은 업계가 "변곡점"에 있으며 저명한 플레이어의 모든 움직임이 철저한 조사를 받고 있음을 인식합니다. 이 회사는 과거 규정 준수 프로그램과 관련하여 NYDFS의 조사에 협조하고 있는 것으로 알려졌습니다.
Coinbase가 부족한 부분을 인정하면서 Grewal은 회사가 "프로그램을 개선할 수 있는 기회를 환영합니다"라고 주장했습니다.
출처: https://cryptopotato.com/coinbase-stocks-rise-12-following-100m-settlement-with-us-regulators/