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Gemini와 Genesis의 법적 문제는 업계를 더욱 뒤흔들 것입니다.

01/15/2023
비트 코인 이더 리움 뉴스

최근 연이은 부실 사태로 투자자들의 신뢰도가 사상 최저 수준으로 떨어진 상황에서 이제 새로운 대서사가 실시간으로 펼쳐지고 있는 것 같습니다. 여기에는 암호화폐 거래소 Gemini의 Winklevoss 쌍둥이와 암호화폐 시장 조성자이자 대출 기관인 Genesis의 모회사인 Digital Currency Group(DCG)의 CEO인 Barry Silbert가 포함됩니다.

2월 XNUMX일, 카메론 윙클보스 공개 편지를 게시했습니다 Barry Silbert에게 "제네시스가 출금을 중단한 지 47일이 지났다"는 사실을 상기시키면서 DCG의 기존 비즈니스 관행에 대해 직설적이고 대립적으로 보이는 평가를 제공했습니다.

"지난 900주 동안 우리는 당신이 빚진 XNUMX억 달러를 갚을 수 있는 합의된 결의에 도달하기 위해 성실하고 협력적인 방식으로 당신과 관계를 맺기 위해 할 수 있는 모든 것을 했습니다."

편지에는 앞서 말한 금액이 다음과 같이 명시되어 있습니다. 창세기에 빌려 Gemini의 Earn 프로그램의 일환으로 고객은 암호화폐에서 연간 최대 7.4%의 수익률을 얻을 수 있습니다. Cameron은 8월 XNUMX일까지 문제를 해결하기 위해 Silbert에게 "공개적으로 약속"을 요청하는 또 다른 트윗을 발표했습니다. 적어도 Twitter에서는 그 요청이 무시된 것으로 보입니다.

긴장이 고조되고 있다

Genesis의 지속적인 문제는 자금의 상당 부분(175억 XNUMX만 달러 상당으로 추정)이 FTX 거래 계좌에 묶여 있다는 사실에서 비롯됩니다. 지난해 말 한때 두 번째로 큰 암호화폐 거래소의 붕괴 이후, 회사는 인출을 중단해야했습니다 16월 XNUMX일에는 이 피클에서 벗어나기 위해 불과 일주일 뒤인 투자은행 모엘리스 앤 컴퍼니의 컨설팅 서비스까지 고용한 것으로 알려졌다.

7월 XNUMX일자 편지에서 제네시스의 임시 CEO 데라르 이슬림은 고객들에게 "우리가 앞으로 나아갈 길에 도달하는 데 며칠이 아니라 몇 주가 더 걸릴 것입니다." 이에 대해 Winklevoss와 회사는 투자 은행인 Houlihan Lokey를 고용하여 Gemini의 적립 프로그램 회원에게 상환하지 못하도록 하는 "유동성 문제를 해결"할 수 있는 프레임워크를 고안했습니다.

그 후 27월 XNUMX일 상황이 좋지 않게 바뀌었습니다. 투자자들은 쌍둥이를 고소 Earn 프로그램에서 차단된 자금에 대해 두 사람을 사기 및 여러 미국 증권법 위반 혐의로 고발했습니다.

더욱이 Silbert는 2월 XNUMX일 Cameron의 끊임없는 트위터 넛지에 응답하여 Genesis가 이미 Gemini의 제안에 대해 조치를 취했으며 DCG에 대한 결백을 주장하면서 회사가 Genesis에 대한 지불 기한을 연체하지 않았음을 분명히 밝혔습니다. 이에 대해 Cameron은 다음과 같이 트윗했습니다.

Gemini, Genesis와 함께 Earn 프로그램 종료

몇 주간의 혼란 끝에 10월 XNUMX일 Winklevoss 쌍둥이는 Gemini가 주력 Earn 프로그램 종료 이틀 전 제네시스와 함께. 이 움직임은 회사와 암호 화폐 대출 기관 사이에 발사된 많은 샷 중 가장 최근의 것으로 이메일에는 다음과 같은 내용이 포함되어 있습니다.

"귀하를 대신하여 대리인 역할을 하는 Gemini가 8년 2023월 XNUMX일자로 유효한 귀하와 Genesis Global Capital, LLC(Genesis) 간의 마스터 대출 계약(MLA)을 종료했음을 알려드립니다."

그런 다음 메시지는 즉시 효력이 발생한다는 내용을 추가했습니다. Genesis는 지난 달까지 사용자에게 암호화폐 보유에 대해 최대 8%의 이자를 제공했던 프로그램과 관련하여 보유한 모든 미결제 자산을 청산해야 했습니다.

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현재 Gemini 관리가 가능한 한 빨리 고객 돈을 반환할 방법을 계속 찾고 있으므로 고객은 "보류 중" 열에서 적립 잔액을 볼 수 있습니다. "귀하의 자산 반환은 우리의 최우선 순위이며 우리는 최대한 긴급하게 계속 운영하고 있습니다."라고 이메일은 말했습니다.

마지막으로 청구 제미니 언(Gemini Earn) 고객이 제기한 집단 소송에 대응하여 8월 XNUMX일 법정에 제출된 제미니(Gemini Earn)는 고객과 마찬가지로 제네시스와 DCG 그룹의 행위에 피해를 입었다고 주장하며 회사 경영진이 "제네시스의 재정 상태, Gemini Earn 프로그램에서 책임 있는 대출자 역할을 할 수 있는 능력에 대해 피고인을 오도했습니다."

Gemini는 "Gemini Earn 프로그램과 관련된 청구 중재"에 대한 계약에 모두 서명했으며 원고가 제기한 다양한 청구 및 소송 원인을 소송해서는 안된다고 말하면서 고객이 제기한 모든 비난을 부인했습니다. 창세기도 같은 것과 관련되지 않는 한 모든 포럼에서.

SEC, 제네시스·제미니 고소

12월 XNUMX일 미국 증권거래위원회는 충전 된 쌍둥이 자리와 창세기 Earn 오퍼링의 일부로 등록되지 않은 증권을 판매한 것으로 추정됩니다. 규제 기관에 따르면 Genesis는 Gemini 사용자로부터 발생한 자산을 대출하고 이익의 일부를 Gemini로 다시 보냈으며 후자는 약 4%의 에이전트 수수료를 공제하고 나머지 이익을 고객에게 반환했습니다.

SEC 관계자에 따르면 Genesis는 이 프로그램을 증권 제공으로 등록해야 했으며 Gary Gensler 의장은 "암호화폐 대출 플랫폼 및 기타 중개자"에게 필요하다는 것을 알리기 위해 이전의 그러한 조치를 기반으로 요금이 부과되도록 설계되었다고 덧붙였습니다. 규제 기관의 검증된 증권법을 준수합니다.

의회 감독 위원회 앞에서 증언하는 겐슬러. 출처: Reuters/Evelyn Hockstein

SEC는 Earn 프로그램이 무려 340,000명의 투자자에게 직접적인 영향을 미쳤다고 말했으며, 2022년 2022월부터 2.7년 169.8월 사이에만 Gemini가 에이전트 수수료로 166.2만 달러를 벌어들였으며 회사는 고객 자산을 사용하여 다양한 대출 활동을 촉진하고 개인 차용을 위한 담보로 사용합니다. 같은 XNUMX개월 동안 에이전시는 Genesis가 XNUMX억 XNUMX만 달러의 이자 수입을 창출하고 고객(Gemini 포함)에게 XNUMX억 XNUMX만 달러를 이익으로 지불했다고 주장했습니다.

Genesis의 주요 후원자 중 일부는 암호화 헤지 펀드 Three Arrows Capital과 Sam Bankman-Fried의 Alameda Research를 포함했습니다.

앞으로 바위 길

문제에 대한 더 나은 개요를 얻기 위해 Cointelegraph는 SynFutures의 공동 창립자이자 CEO인 Rachel Lin에게 연락했습니다. 그녀의 견해에 따르면 Genesis는 포트폴리오 위험을 적절하게 헤지하고 자금을 관리하지 못하여 대차대조표가 FTX 감염에 크게 영향을 받았습니다. 그녀는 다음과 같이 덧붙였습니다.

“Silbert는 아직 이 실패를 완전히 자각하지 못했으며, 일부 사람들은 긴급 유동성을 찾는 동안 그의 최근 행동을 실속 전술로 보고 있습니다. Gemini와 공동 창립자 Cameron Winklevoss의 요구를 홍보 스턴트라고 부르기보다는 양측 모두 계약상의 의무가 있으므로 사용자 예치금을 먼저 두어야 합니다.”

제미니가 제네시스와의 마스터론 계약을 해지하는 것은 비난을 피하고 피해자 역할을 할 수 있는 방법일 수 있지만 린은 장기적으로 이러한 움직임이 제네시스에 추가적인 압력을 가하기 때문에 적립금 예금자들에게 순 긍정적일 수 있다고 믿습니다. 쌍둥이 자리에게 빚을 갚으십시오. 

Lin은 “Gemini가 이 사건에 책임이 없는 것은 아닙니다. 회사는 제네시스에 대해 적절한 실사를 수행했다고 주장했지만 충분하지 않은 것은 분명합니다. 결과적으로 Gemini는 없어진 Earn 프로그램에 대한 책임의 적어도 일부를 부담해야 합니다.”

블록체인 기술 회사인 AllianceBlock의 설립자이자 최고 기술 책임자인 Matthijs de Vries는 코인텔레그래프에 이 상황에 대한 진실이 정확히 무엇인지 알기는 어렵지만 문제가 다시 한 번 중앙 집중화의 분명한 문제를 강조하기 때문에 중요하지 않다고 말했습니다. 그는 덧붙였다:

“스마트 계약 대신 개인을 신뢰한다는 것은 기술이 아니라 사람을 신뢰한다는 의미입니다. 2022년에 우리가 보았고 계속 보게 될 모든 문제는 자기 양육권의 필요성을 점점 더 중요하게 만듭니다. 자신의 자산을 소유하고 원하는 대로 이러한 자산을 관리할 수 있는 능력이 중요합니다.”

그는 또한 Silbert가 사용하는 전술이 회사에 좋은 모습을 나타내지 않는다고 말했습니다. 또한 단순히 비난 게임을 하는 대신 업계 전체가 이를 통해 배울 필요가 있다고 de Vries는 주장했습니다. “블록체인은 탈중앙화되도록 구축되었으며, 강력한 개인이 아닌 자산을 신뢰합니다.”라고 그는 결론지었습니다.

분산형 금융(DeFi)을 위한 스마트 계약 플랫폼인 Radix의 최고 마케팅 책임자인 Jeremy Epstein도 비슷한 의견을 공유하고 있습니다. 그의 견해로는 장부를 벽 뒤에 숨길 수 있는 중앙 집중식 개체가 있을 때 신뢰를 키우는 것이 매우 어려워지고 업계의 평판이 더욱 손상됩니다. 

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마지막으로 처리량이 많은 Web3 애플리케이션을 위한 멀티체인 XNUMX계층 아키텍처인 Opside의 수석 개발자인 Liu Sheng은 사용자가 소유권을 포기할 필요가 없기 때문에 이러한 인스턴스는 DeFi 및 분산형 자율 조직에서 빛을 보지 못할 것이라고 코인텔레그래프에 말했습니다. 수익을 쫓을 때 자산의. 셩은 덧붙였다.

“이러한 중앙 집중식 서비스 제공업체의 폭발은 우리가 보다 투명한 분위기에서 탐욕을 관리할 수 있는 분산 경제에 한 걸음 더 다가가기를 바랍니다. 적절한 인프라를 구축하면 소매 투자자들에게 탈중앙화된 기업을 다루는 것이 더 안전하다는 것을 확신시킬 수 있기를 바랍니다.”

SEC의 최근 조치는 특히 Tyler Winklevoss가 13월 XNUMX일에 다음과 같이 말하면서 전체 이야기의 궤적을 바꾼 것으로 보입니다. Gemini는 해결책에 가까워지고 있었습니다. 고객의 지속적인 문제와 SEC의 조치는 완전히 필요하지 않았습니다. 그는 다음과 같이 트윗했습니다.

사건에 대한 자세한 내용이 계속해서 등장함에 따라 특히 시장이 투자자 신뢰의 주요 부족을 겪고 있는 상황에서 앞으로 두 회사와 디지털 자산 산업이 어떻게 진행되는지 보는 것이 흥미로울 것입니다. .