108억 XNUMX만 달러 대출로 Solend Whale이 Solana 네트워크를 거의 추락시킨 방법

솔렌드, 분산 된 대출 프로토콜 솔라 나 네트워크는 대출 풀에 있는 SOL 예금의 95%가 청산되는 것을 간신히 피했습니다.

논란의 중심에는 고래라고 알려진 대규모 계좌 보유자가 있는데, 이는 대출 프로토콜에서 엄청난 존재감을 갖고 있으며 그 안에 있는 SOL 코인의 대부분을 책임지고 있습니다. 해당 계좌에는 108억 XNUMX백만 달러 상당의 미국 달러 코인(USDC) and Tether (USDT)는 솔라나 네트워크의 기본 암호화폐인 SOL로 담보됩니다. 지난주 수요일과 토요일에 SOL 가격이 27달러까지 떨어지면서 대출이 청산될 위험이 있었습니다.

SOL의 가격이 계속 하락하고 대출을 담보로 하는 SOL의 21만 달러가 청산되었다면 Solend에는 SOL이 거의 남지 않았을 것입니다. 이 프로젝트의 공동 창립자는 그렇게 많은 SOL을 싸게 사려고 서두르다 보면 2.6억 달러 규모의 솔라나 네트워크가 붕괴될 수 있다고 제안했습니다.

화요일 이른 아침, 프로토콜은 고래를 빌리는 사람이 25만 달러 상당의 USDC 부채 이동 또 다른 Solana 기반 대출 프로토콜인 Mango Markets에 적용하여 Solend의 부담을 일부 완화하고 프로토콜의 위험을 줄였습니다. 

Solend 프로토콜에 고정된 총 가치는 1.4월 초 725억 달러로 최고치를 기록했고, XNUMX월 Terra 붕괴 동안 절반으로 XNUMX억 XNUMX만 달러로 줄었으며 지난 주 동안 급격한 감소세를 보였습니다. 

화요일 오후 현재 프로토콜에는 247억 171만 달러 상당의 자산이 잠겨 있으며, 미결제 대출은 XNUMX억 XNUMX만 달러에 달합니다.

이러한 청산은 Solend에게 재앙이 되었을 것입니다. 왜냐하면 가격이 지체되면서 시장이 자동으로 청산될 21만 달러 상당의 SOL(또는 담보의 20%)을 흡수하는 데 어려움을 겪었을 것이기 때문입니다. 대출 프로토콜은 매우 낮은 금리로 거의 전체 SOL 대출 풀을 잃을 위험에 처해 있었습니다.

그리고 솔렌드의 가명 공동 창업자는 "청산인들이 21만 달러 상당의 SOL을 헐값에 사들이기 위해 쟁탈전을 벌였다면 솔라나 네트워크가 큰 타격을 입었을 것"이라고 썼습니다. 응원 자.

“이것은 혼란을 야기하고 솔라나 네트워크에 부담을 줄 수 있습니다.” 그들은 블로그 게시물에 썼습니다. “청산인들은 특히 과거 솔라나의 다운을 유발하는 요인으로 알려진 청산 기능에 스팸을 보내며 활동할 것입니다.” 

차용인이 부채의 일부를 다른 프로토콜로 옮기도록 설득한 후 Solend는 노출의 일부를 줄이는 데 성공했지만 완전히 제거하지는 않았습니다. 차용인은 여전히 ​​프로토콜에 84만 달러의 빚을 지고 있습니다. 

커뮤니티는 이러한 위험을 완화하거나 최소한 재발을 방지하기 위한 조치를 취했습니다. 

오늘 초 Solend 커뮤니티에서는 압도적으로 투표 계좌당 50천만 달러의 차입 한도를 부과하고 과소담보 대출 예금의 1%가 아닌 20%를 일시적으로 청산하도록 스마트 계약(대출 프로토콜을 관리하는 컴퓨터 코드)을 조정하는 제안을 승인합니다.

　 DeFi "Solana"와 "lend"라는 단어의 합성어인 대출 프로토콜은 지난 주에 차용인에게 연락을 시도하기 시작했습니다. 108억 XNUMX백만 달러의 스테이블코인 대출 (US Dollar Coin 및 Tether)는 SOL 가격이 $22.30으로 떨어지면 청산될 수 있습니다.

공동 창업자인 Rooter는 솔라나 네트워크를 막히지 않고(잠재적으로 충돌하지 않게) 조직적인 방식으로 담보를 청산할 수 있도록 계정을 제어하자는 "SLND1"이라는 제안을 도입하기도 했습니다. 그러나 이후에 그 계획을 지지하는 투표, 커뮤니티 그것을 뒤집었다.

Solend 팀은 1시간이 회원들이 투표할 시간이 충분하지 않다는 피드백을 받은 후 투표를 무효화하라는 제안에 대해 "우리는 SLND24과 그것이 진행된 방식에 대한 여러분의 비판을 듣고 있었습니다."라고 썼습니다.

당시 시장은 암호화폐 대출업체인 셀시우스(Celsius)가 은행 운영을 막기 위해 인출을 동결했고, 3억 달러 규모의 헤지펀드 쓰리 애로우 캐피털(Three Arrows Capital)이 지급 능력을 유지하기 위해 채권자들과 협상을 벌이고 있다는 소식으로 인해 휘청거리고 있었다. 

Solend는 다른 많은 대출 기관과 동일하게 작동합니다. DeFi, 이는 사용자가 은행과 같은 제47자 중개자 없이 암호화폐 자산을 거래하고, 빌리고, 대출할 수 있게 해주는 비수탁형 앱에 사용되는 용어입니다. Solend에서 사용자는 담보(현재 18개 유동성 풀에 걸쳐 75개의 다양한 코인과 토큰)를 예치하고 담보의 최대 XNUMX%에 해당하는 암호화폐 자산을 빌립니다. 

암호화폐를 사용하여 블록체인에서 대출을 확보하는 것은 격동하는 시장에서 특히 위험했습니다. 지난 XNUMX월 리도는 트위터를 통해 대출자들에게 다음과 같이 경고했다. Lido Staked Ethereum(stETH)을 빌리기 위해 예치한 이더리움이 청산될 수 있습니다.. 

지난주에도 비슷한 문제가 대두되었습니다. 당시 Three Arrows Capital로 추정됨, DeFi 대출 기관인 Aave 및 컴파운드로부터 300억 달러 상당의 대출이 청산되는 것을 막으려고 노력했습니다.

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