Moonstone Bank, Alameda Research와의 관계 설명

최근 파산 문서에는 관계를 밝혔다 Sam Bankman-Fried의 파산한 Alameda Research와 현재 Moonstone으로 알려진 Farmington State Bank라는 워싱턴의 시골 은행 사이. 조사가 계속되면서 Protos는 Moonstone의 최고 디지털 책임자인 Janvier Chalopin에게 몇 가지 질문을 할 기회를 가졌습니다.

Farmington 주립 은행은 2020년에 FBH라는 회사에 인수되었습니다. 이후 은행을 개편하여 올해 XNUMX월 이름을 Moonstone으로 변경했습니다. Chalopin은 이 이름이 스타트업 은행이 집중하고 있는 두 가지 자산 클래스에서 파생되었다고 설명했습니다.

더 중요한 것은 그가 11.5만 달러 규모의 코끼리에 대해 언급했다는 점입니다. 알라메다 리서치(Alameda Research)가 10월에 은행에 제공한 벤처 캐피털입니다. Chalopin에 따르면 투자는 은행의 XNUMX%를 위한 것이었습니다. Moonstone의 가치는 115억 XNUMX만 달러입니다. — 당시 은행이 보유한 고객 예금이 천만 달러에 불과하고 직원이 약 10명이라는 점을 고려하면 가치가 크게 증가했습니다.

비교를 위해 Silvergate Bank는 12년에 디지털 자산 고객 예치금만 거의 2022억 달러에 달했으며 직원은 거의 500명입니다.

Chalopin은 11.5만 달러가 "기술 중심 은행이 되려는 우리의 새로운 계획을 실행하기 위한 시드 펀딩"이라고 말했습니다. Alameda와 FTX가 파산한 지금 그 자금은 어떻게 되는지 물었을 때 그는 은행이 "아직 기다리고 있다"고 말했지만 "[주식]이 파산 절차를 따라 어느 시점에 매각될 것"이라고 의심했습니다.

• 1년 2022월 XNUMX일에 Farmington State Bank는 Moonstone Bank라는 이름을 상표로 등록했습니다.
• XNUMX일 후, 새로운 이름을 채택했습니다.
• 7월 XNUMX일, 알라메다 리서치 문스톤에 11.5만 달러 투입 — 당시 은행 전체 순자산의 두 배 이상이었습니다.

문스톤의 증가된 예금과 XNUMX개의 실체

뉴욕 타임즈에서 기사, FDIC 데이터를 참조하여 올해 600/XNUMX분기에 Moonstone의 고객 예치금이 거의 XNUMX% 증가한 것은 불과 XNUMX개의 계정이 담당한 것으로 나타났습니다. Chalopin은 이에 반발하며 "우리가 새로운 플랫폼에서 친구와 가족에게 문을 연 이후로 은행이 그보다 훨씬 더 많은 고객을 확보했다"고 제안했습니다. 그는 숫자의 정확성을 부정하지 않았다.

그러나 Chalopin은 Alameda의 붕괴가 은행에 실질적인 장애물이 되는 것으로 보지 않고 "우리가 초기 시작 모드에 있는 동안 PR이 우리에게 부정적으로 나오는 것을 보는 것이 슬프다"고 말했습니다. 실제 우려 사항을 언급하지 않았습니다..

델텍과 문스톤

Chalopin은 Deltec Bank & Trust와 Moonstone 간의 관계에 대해 질문을 받았습니다. 그의 아버지인 Jean Chalopin은 Deltec의 이사회 의장이자 Moonstone의 이사회에 있습니다. Moonstone의 CDO는 "규제 기관이 모든 것을 처리하고 있습니다... [이사회 구성원]은 [그들이] 외국 금융 기관과 거래상 상호작용을 하지 않도록 해야 합니다."라고 강조했습니다. 유일한 소속은 "보통주"라고 그는 말했다.

그는 또한 작년까지 은행이 연방 준비 은행 계좌 보유자가 아니었음을 암시하는 이전 Protos 보고를 명확히 하여 Moonstone이 다음과 같이 말했습니다. 실제로 연방 준비 은행 계좌 보유자였습니다, 그러나 "FDIC에서 규제 기관으로 SF 연준으로 전환했습니다."

왜 파밍턴인가?

그래도 Protos는 FBH가 워싱턴과 아이다호 국경에 자리 잡은 작은 은행인 Farmington을 인수하기로 결정한 이유가 궁금했습니다. Chalopin은 Farmington을 "매우 운이 좋은 발견"이라고 불렀고 미국은 "은행업의 최종 개척지"라고 말했습니다.

그는 Cross Rivers, Silvergate, Signature 및 Evolve를 다음과 같이 명명했습니다. FBH가 시도하는 것의 예 Farmington이 작은 시골의 농업 중심 은행에서 문스톤으로 변모하면서.

Chalopin은 FBH가 등장하기 전에 Farmington이 "확실히 쇠퇴하고 서서히 죽어가고 있었다"고 주장했기 때문에 Moonstone으로의 전환은 "커뮤니티를 위한 생명선"으로 간주되었습니다. 그는 Farmington에 있는 지점을 개조할 계획이라고 말했습니다.

더 읽기 : FTX와 Farmington State Bank, 일명 Moonstone의 흥미로운 사례

규제 기관에 대한 질문이 남아 있습니다.

규칙과 규정은 은행 직원이 고객을 대중에게 공개하는 것을 금지하고 있지만 다음과 같이 가정하는 것이 안전합니다. 규제 당국은 이중 확인을 할 것입니다. 모든 언론의 주목을 받은 문스톤의 책들.

은행을 통해 이동하는 자금이 Alameda 및 FTX 또는 Tether와 관련이 있는지 여부와 자금이 오염되지 않았는지 확인하기 위해 어떤 종류의 고객 알기(KYC) 및 자금 세탁 방지(AML)가 수행되었는지에 대한 질문이 남아 있습니다. 예를 들어 Alameda Research가 아닌 FTX 고객에게 속했습니다.

그렇다면 문스톤은 '달로' 향하고 있습니까? 단지 시간이 말해 줄 것이다.

더 많은 정보를 얻으려면 다음에서 우리를 따르십시오. 트위터 과 구글 뉴스 또는 조사 팟캐스트를 듣습니다. 혁신: 블록체인 시티.