2023년 주목해야 할 최고의 스테이블코인

법정화폐에 연동된 스테이블코인 또는 암호화폐는 글로벌 디지털 자산 생태계의 핵심 요소로 간주되어야 합니다. 일부 사용 사례의 경우 전통적인 통화를 쉽게 대체할 수 있습니다. 사람들은 이를 가치 저장소, 교환 매체 및 국경 간 송금 수단으로 사용합니다.

그렇기 때문에 올바른 스테이블 코인을 선택하는 것이 모든 트레이더와 투자자에게 중요한 단계입니다. 붕괴된 TerraUSD(UST), Fei(FEI) 및 Neutrino USD(USDN) 보유자들은 스테이블 코인의 페깅이 해제되면서 수백만 달러를 잃었습니다.

2023년 주목해야 할 최고의 스테이블 코인: 기본 사항

이 리뷰에서 U.Today는 스테이블 코인 부문에서 가장 중요한 트렌드를 다루고 2023년에 확실히 주목할 가치가 있는 일부 자산을 강조할 것입니다. 내년에 스테이블 코인 부문을 지배할 것으로 예상되는 몇 가지 경향은 다음과 같습니다.

• 상위 XNUMX개의 중앙 집중식 스테이블 코인 블루칩(Tether Limited의 USDT], Circle Inc.의 USD Coin[USDC] 및 Binance 및 Paxos의 Binance USD[BUSD])는 도전받지 않고 남을 것입니다.
• 한편, USDC는 2023년에 시가총액으로 USDT를 능가할 수 있습니다.
• 탈중앙화 스테이블 코인 영역에서 난기류가 카드에 있습니다. 현재 설계는 자산이 계속해서 고정 해제되는 것을 방지하지 못합니다. Maker의 DAI는 이 프로세스의 명백한 수혜자입니다.
• 업계가 신뢰할 수 있는 규제된 EUR 기반 안정적인 암호화폐를 절실히 필요로 함에 따라 유로 페깅된 스테이블코인 부문이 견인력을 얻게 될 것입니다.
• 마지막으로 역외 위안(CNH)과 심지어 금(XAU) 및 은(XAG)과 같은 상품을 포함하여 특이한 자산에 고정된 새로운 스테이블 코인의 출현을 예상해야 합니다.

일반적으로 중앙 집중식 스테이블 코인은 다가오는 강세를 위한 "연료"로서의 역할을 유지할 것입니다. 이 영역은 더 큰 투명성으로 마이그레이션되고 더 많은 증명 및 감사가 게시됩니다.

그러나 주요 중앙 집중식 스테이블 코인이 2023년에 새로운 시가총액에 도달할 수 있을지는 아직 불분명합니다. 분산형 스테이블 코인 부문은 취약한 상태로 남아 있을 것입니다.

스테이블코인이란

Stablecoin은 명목 화폐, 상품 등 다른 클래스의 자산에 고정된 가격을 유지하려는 암호 화폐입니다. 이 경우 "안정적"이란 스테이블 코인의 가격이 대부분의 암호화폐 가격보다 훨씬 더 예측 가능하다는 것을 의미합니다.

이와 같이 스테이블 코인은 암호화폐의 주요 흐름, 즉 변동성이 큰 가격을 처리합니다. 그것이 사람들이 포트폴리오를 재조정하고 신뢰할 수 있는 가치 저장 및 저비용 송금 도구를 사용하는 이유입니다.

중앙화 된 스테이 블코 인

스테이블 코인에는 두 가지 주요 클래스가 있습니다. 중앙 집중식 및 분산형 또는 알고리즘 기반입니다. 중앙 집중식 스테이블코인은 발행자가 보호하는 기본 자산(미국 달러, 유로 또는 금)에 고정되며, 발행자는 중앙 집중식 엔터티입니다. 기술적으로는 국가 준비금으로 뒷받침되는 지폐를 발행하는 중앙 은행과 다르지 않습니다.

주로 с중앙화 스테이블코인은 기업 어음, 10년 만기 미국 국채, 현금 및 현금 등가물 등으로 뒷받침됩니다. 제XNUMX자 서비스에 의한 정기적인 감사 또는 증명은 중앙 집중식 스테이블 코인의 균형이 건강한지 확인하도록 설계되었습니다.

중앙 집중식 스테이블 코인은 가장 큰 스테이블 자산입니다. 시가총액 상위 XNUMX개 스테이블코인 모두 이 그룹에 속합니다.

탈중앙화 스테이블코인

탈중앙화 스테이블 코인은 스마트 계약의 정교한 아키텍처를 통해 페그를 안정적으로 유지합니다. 이러한 시스템은 예비 암호 화폐 자산을 주기적으로 발행/파기하여 분산형 스테이블 코인의 가치를 보호합니다.

일부 분산형 스테이블 코인은 DAO에 의해 관리됩니다. 따라서 이러한 시스템은 공격에 더 취약하지만 암호 화폐의 분산화 정신에 더 잘 맞습니다. 탈중앙화 스테이블코인 DAI와 FRAX는 세그먼트 자본화의 대부분을 담당합니다.

2023년 주목해야 할 스테이블 코인: 메이저

스테이블 코인 영역의 중추 요소인 모든 주요 중앙 집중식 스테이블 코인을 검토할 적절한 순간이 왔습니다. 합쳐서 스테이블 코인 시가 총액의 92.1%를 차지합니다.

USDT

2014년 Tether Limited에서 출시한 미국 달러 테더(USDT 또는 USD₮)는 거래량과 시가총액 기준으로 세계 최대의 스테이블코인입니다. 순 공급량은 2022년 84월 65억 달러를 넘어 정점을 찍었습니다. 보도 시간까지 스테이블 코인은 자본금을 XNUMX억 달러로 유지합니다.

2022년 Tether의 USDT는 신뢰할 수 있는 가치 및 지불 저장소임을 입증했습니다. Alameda/FTX 붕괴로 수많은 주류 스테이블 코인이 페그를 잃었을 때 USDT는 다른 것보다 더 강해 보였습니다.

페그의 안정성 수준을 높이기 위해 Tether(USDT)는 상업 어음에 대한 USDT 노출을 줄이고 바스켓에서 미국 채권의 역할을 늘렸습니다.

USDC

USD 코인(USDC)은 2018년 2022월 Circle Inc.에서 Tether의 경쟁자로 출시되었습니다. 올해는 그 어느 때보다 경쟁자를 능가하는 데 가까워졌습니다. 58년 XNUMX월 말 USDC 시가총액은 XNUMX억 달러를 넘어 정점을 찍었습니다.

3년 2022분기 현재 준비금은 단기 미국 국채(80%)와 현금 달러(20%)로 뒷받침되었습니다. 두 유형의 자산 모두 미국 규제 기관에 보관되었습니다. 순환하는 USDC 공급을 늘리는 것 외에도 심각한 약세 경기 침체에도 불구하고 USDC 자본금은 4년 2022월 이후 XNUMX억 달러를 추가했습니다. Circle은 투명성과 보안 툴킷을 강화했습니다.

분석가들은 2022년에 USDC가 고래들 사이의 사용량, 공급 및 일일 거래가 이더리움(ETH)에 의존하는 등 수많은 지표에서 USDT를 능가했음을 알아차렸습니다.

BUSD

Big Three 중 가장 젊은 자산인 Binance USD(BUSD)는 2019년 1월 Binance와 Paxos가 공동으로 출시했습니다. 미국 Paxos 소유 은행 계좌에 보관된 법정화폐 USD가 1:XNUMX로 담보됩니다.

바이낸스 USD(BUSD)는 세계 최대 암호화폐 생태계인 바이낸스의 기본 스테이블 코인입니다. 또한 2022년에 상당한 성장을 보였습니다. 시가총액은 매년 거의 30% 증가했으며, 이는 모든 주요 스테이블코인 중에서 가장 인상적인 결과입니다.

4년 2022분기에 스테이블 코인은 두 가지 주요 고성능 스마트 계약 플랫폼인 Polygon Network(MATIC) 및 Avalanche(AVAX)로 확장되었습니다.

2023년 주목해야 할 최고의 스테이블코인: 탈중앙화 스테이블코인

2022년은 대부분의 암호화폐 자산에 고통스러운 해였지만 탈중앙화 스테이블코인은 최악의 피해를 입었습니다. 그렇기 때문에 2023년에 어떤 탈중앙화 스테이블코인이 시험에 합격할 수 있는지 확인하는 것이 흥미로울 것입니다.

DAI

이더리움(ETH) 수의사 메이커 DAO의 노련한 탈중앙화 스테이블 코인인 다이(DAI)는 2017년 XNUMX월에 출시되었습니다. 이는 대규모로 채택된 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜의 유일한 예입니다. 암호화폐 자체에 의해 담보됩니다. Ethers(ETH) 및 Maker(MKR) 토큰은 설계에서 중요한 역할을 합니다.

2022년 다이(DAI)는 지금은 없어진 스테이블 코인인 페이(FEI) 보유자를 위한 보상 프로그램에 사용되었습니다. 또한 토큰은 Ethereum의 L2s Arbitrum 및 Optimism으로 확장되었으며 내장 저축 상품에 대한 APY를 높였습니다.

프락스

Frax Finance에서 2022년 XNUMX월에 출시한 USD 고정 스테이블 코인 FRAX는 부분적으로 담보로 지원되고 알고리즘적으로 부분적으로 안정화되는 하이브리드 스테이블 코인의 개념을 개척합니다. FRAX는 거버넌스 토큰인 FXS(Frax Shares)를 특징으로 하는 Frax 프로토콜의 일부입니다.

FRAX는 완전한 온체인입니다. FRAX/FXS 시스템의 더 나은 지속 가능성을 위해 Chainlink 오라클을 활용합니다. 담보 비율은 유동적입니다. FRAX가 1달러 미만으로 손을 바꾸면 프로토콜은 즉시 담보 비율을 올립니다.

U.Today에서 다뤘듯이 2022년 XNUMX월에 FRAX가 BNB 체인에 등장했습니다.

USD

TRON DAO 생태계의 알고리즘 암호화 담보 스테이블 코인인 USDD는 2022년에 공개되었습니다. USDD는 비트코인(BTC), 트로닉스(TRX) 및 USDT를 포함한 다양한 암호화폐의 과잉 담보 바스켓으로 뒷받침됩니다. 2022년 2월 말 현재 USDD는 XNUMX배의 과담보입니다.

USDD는 트론(TRX), 이더리움(ETH), BNB 체인 및 기타 네트워크에서 작동할 수 있는 블록체인에 구애받지 않는 스테이블 코인으로 홍보되고 있습니다. 미국 달러 가격에 대한 1:1 고정은 TRON DAO의 독점 스왑 도구인 Peg Stability Module(PSM)에 의해 보장됩니다.

2023년에 주목해야 할 최고의 스테이블 코인: EURO 고정 스테이블 코인

EU 및 유럽의 일부 다른 국가의 통화인 유로화에 고정된 스테이블 코인은 여전히 ​​세그먼트에서 과소 평가됩니다. Web3 팀이 이러한 불일치를 해결하는 방법은 다음과 같습니다.

유로

Circle Inc.의 유로코인(EUROC)은 3년 2022분기에 출시되었습니다. Circle은 주요 USD Coin(USDC) 스테이블 코인의 발행사인 만큼 신제품의 100% 담보 설계를 확장했습니다. 즉, EUROC는 규제 기관의 유로 표시 은행 계좌에 보관된 유로로 완전히 뒷받침됩니다.

유로코인(EUROC)이 이더리움(ETH) 블록체인에서 출시되었습니다. 2022년 말까지 이미 주요 CEX(Bitmart, BitPands), DEX(Curve Finance, Uniswap), 결제 프로세서(BitPay) 및 온체인 지갑(Legder, MetaMask)에 의해 통합되었습니다.

EURT

EURT(또는 EURt 또는 Euro Tether)는 USDT를 만든 Tether Limited의 유로 고정 스테이블 코인입니다. 2020년에 출시되었습니다. 한편, 아직 주류가 되지 않았습니다. 공급량은 이더리움(ETH)에서 400억 유로로 제한됩니다.

스테이블 코인은 전체적으로 Tether Limited 매장량으로 뒷받침됩니다. 현재 Bitfinex 거래소에만 상장되어 있습니다. 동시에 2022년 XNUMX월에 Tether는 EURt가 Huobi에 올 것이라고 발표했습니다.

유로

2022년 3월 중순에 공개된 EUROe는 유로화에 고정된 EU 규제 스테이블 코인을 개발하려는 첫 번째 시도입니다. EUROe는 헬싱키에 본사를 둔 WebXNUMX 인프라 회사인 Equilibrium Labs의 아이디어입니다.

스테이블코인은 1년 2023분기에 메인넷에서 출시될 예정입니다. 메인넷에 출시되면 디지털 자산에 대한 가장 엄격한 규제 프레임워크인 MiCA(Markets in Crypto Assets) 규정을 완전히 준수하게 됩니다.

2023년 주목해야 할 최고의 스테이블 코인: 이국적인 자산

리뷰를 마무리하면서 미국 달러나 유로에 고정되지 않은 두 가지 특이한 스테이블 코인에 초점을 맞추겠습니다.

자우트

테더 골드(XAUT)는 실물 금으로 뒷받침되는 선구적인 다목적 스테이블 코인입니다. 발행사인 Tether Limited는 디지털 통화와 명목 화폐의 시장 변동성이 증가하는 가운데 이 자산을 "안전한 피난처"로 홍보합니다.

고대 문명부터 인간은 금을 돈과 가치 저장 수단으로 사용해 왔습니다. 그 이후로, 특히 전체 매크로 시장이 어려움에 처했을 때 금은 헤지 수단으로 사용되었습니다.

시가 총액이 443억 611만 달러에 달하는 테더 골드(XAUT) 매장량에는 7643.71개의 금괴 또는 XNUMXkg의 실물 금이 포함됩니다.

TCNH

TrueUSD(TUSD 스테이블 코인 발행사)는 TRON DAO와 함께 역외 중국 위안화에 고정된 스테이블 코인 제품인 TCNH를 출시했습니다. CNH는 중국 위안(런민비)의 역외 "버전"이므로 중국 법률의 규제를 받지 않습니다.

¥>$. 이해하는 사람은 거의 없습니다.

— 그는 Justin Sun🌞🇬🇩🇩🇲🔥 (@justinsuntron) 2022 년 12 월 15 일

CNH는 주로 홍콩과 싱가포르를 포함한 역외 아시아 외환 시장에서 사용됩니다. "역내" 중국 위안화(CNY)와 달리 가격은 정부의 통화 정책이 아닌 수요/공급 역학에 의해 형성됩니다.

닫는 생각

2023년에도 스테이블코인은 글로벌 암호화폐 송금 부문의 중추로 남을 것입니다. 중앙 집중식 스테이블 코인이 지배할 것이며 분산형 스테이블 코인 제품은 점점 더 독창적인 기술 개념을 도입할 것입니다.