토네이도 현금 제재는 DeFi 규제가 불가피하다는 것을 증명합니다

지난주 미국 재무부 해외 자산 통제국(Office of Foreign Assets Control)이 암호화폐 믹서인 Tornado Cash를 제재하기로 한 결정은 그러한 서비스에 대한 첫 번째 주요 조치였으며 DeFi가 주류로 인식되는 길에서 변혁적인 사건으로 입증될 수 있습니다.

그 결정의 영향이 너무 커서 DeFi 리더는 규제가 업계가 현재 틈새 시장을 넘어 성장할 수 있는 유일한 방법이라는 것을 인식할 수밖에 없을 것입니다.

지난주 OFAC 강력한 제재로 토네이도 캐시를 때렸습니다. 그 결과 북한과 연계된 해커 그룹을 포함한 악의적인 행위자들이 총 1.5억 달러가 넘는 불법 거래를 처리할 수 있게 되었습니다. 제재는 모든 미국 개인과 법인이 이제 토네이도 현금 사용이 금지되고 어쨌든 그렇게 하기로 선택하면 형사 처벌을 받게 되므로 심각한 결과를 초래합니다.

Tornado Cash는 사람들이 암호화 거래의 출처를 숨기는 데 사용할 수 있는 소위 믹서 서비스입니다. 프로토콜로 전송된 모든 자금은 다시 인출할 수 있기 전에 사용자의 모든 토큰을 혼합하는 더 큰 풀로 보내집니다. 이런 식으로 그 자금이 어디에서 왔는지 알 수 없게됩니다.

옹호자들은 Tornado Cash가 분산된 Web3에 대한 합법적인 개인 정보 사용 사례를 가지고 있다고 말하지만 이 플랫폼은 또한 수십억 달러 상당의 도난 자금을 세탁하는 데 사용하는 사이버 범죄자들이 가장 좋아하는 도구가 되었습니다. 여기에는 455억 XNUMX만 달러 이상이 포함됩니다. 도난당한 600억 달러 인기 있는 Axie Infinity "플레이 투 적립" 게임을 호스팅하는 Ronin 블록체인 네트워크에서 제공됩니다.

제재 외에도 미국 재무부 OFAC는 Tornado Cash에 속한 여러 지갑 주소를 블랙리스트에 올렸습니다. 제재는 미국 관할권에 속하는 플랫폼이 보유한 모든 자산을 차단하고 미국 시민과 기업이 플랫폼과 거래하는 것을 금지합니다.

제재는 범죄자들이 Tornado Cash를 사용하여 도난당한 자금을 세탁하는 것을 거의 확실히 어렵게 만들지만, 이는 또한 완전히 규제되지 않는 대안적인 금융 시스템인 DeFi의 이야기에서 새로운 장을 알리는 신호이기도 합니다. 규제에서 벗어날 수는 없습니다. .

연구 및 옹호 그룹인 DeFi Education Fund의 정책 이사인 Miller Whitehouse-Levine은 월스트리트 저널에 이번 제재가 미래에 "깊은 의미"를 가질 것이라고 말했습니다. “업계의 인상은 미국 정부가 나쁜 행위자를 처벌하는 데 초점을 맞추는 것에서 의정서에 대한 단속으로 선회하고 있다는 것입니다.”라고 그는 말했습니다.

가속화할 DeFi 규제

현재 Tornado Cash가 승인되고 해당 서버와 소스 코드가 해당 조치의 직접적인 결과로 오프라인 상태가 됨에 따라 DeFi 부문에 대한 규제 조사가 증가하는 것은 불가피해 보입니다.

전통적으로 선도적인 DeFi 프로토콜은 규제 요구를 무시하고 단순히 어깨를 으쓱하고 분산화로 인해 해당 부문을 규제하는 것이 불가능하다고 말했습니다. 그러나 DeFi가 대중에게 어필할 수 있는 전통적인 금융에 대한 진정한 대안으로서 성장하고 잠재력을 실현하려면 재고해야 합니다.

이에 대한 첫 번째 단계 중 하나는 정부가 단순히 DeFi를 폐쇄하기를 원한다는 대중의 의견을 거부하는 규제 기관의 동기를 수용하는 것입니다. 오히려, 그들의 주요 의도는 DeFi가 "은행 없는 은행"에 대한 판도를 바꿀 잠재력을 죽이지 않고 단순히 금융 범죄자를 제압하는 것입니다.

우리는 이러한 긍정적인 의도에 대한 증거를 가지고 있습니다. 올해 초 재정행동태스크포스(Financial Action Task Force)는 다음과 같은 보고서를 발표했습니다. 강조 크로스체인 브리지가 DeFi 성장에 어떻게 성공적으로 도움이 되었는지. 그러나 동일한 보고서는 이 혁신이 범죄자들이 네트워크를 통해 자금을 보다 신속하게 이동하는 데 도움이 되며 자금 세탁을 방지하려는 당국의 노력을 복잡하게 만든다고 지적했습니다. 우리가 볼 수 있듯이 규제 기관의 주요 초점은 DeFi가 하는 일을 막는 것이 아니라 범죄를 예방하는 것입니다.

DeFi가 주목한 점을 감안할 때 해당 분야의 개발자는 규정 준수와 관련된 문제에 대해 DeFi 규제 기관과 이해해야 한다는 점을 인정할 수밖에 없다는 점을 분명히 알 수 있습니다. 그렇지 않고 그들의 프로젝트가 규제 기관의 십자선 아래에 놓이면 거의 확실하게 조치를 취하지 않아 심각한 문제에 직면하게 될 것입니다.

DeFi 개발자들은 오랫동안 주장해 왔습니다. DeFi를 진정으로 규제하는 것은 불가능합니다.. 그들은 규제가 특정 규칙에 대한 중앙 집중식 권한을 부여하고 위반에 대해 처벌하는 것을 포함한다고 말합니다. DeFi는 중앙 집중식 권한이 없기 때문에 DeFi를 규제할 수 없다고 주장합니다.

그러나 Tornado Cash에 대한 제재는 DeFi 프로토콜이 실제로 가혹한 처벌을받을 수 있습니다, 그리고 다시 온라인 상태가 되더라도 서비스가 복구될 가능성은 거의 없습니다.

좋은 소식은 규제 기관과 기꺼이 협력하는 DeFi 부문의 일부 이니셔티브가 이미 있다는 것입니다. 여기에는 다음과 같은 프로젝트가 포함됩니다. 프리, 다가오는 규정을 예상하여 규정 준수 프로토콜을 구축하려고 합니다.

Phree는 DeFi를 규제하는 것이 어렵고 프로토콜이 규칙과 처벌의 대상이 될 수 없음을 인정합니다. 그러나 DeFi를 호흡하기 위해서는 전통적인 금융 세계로 진입로와 진입로가 필요합니다. 사람들은 암호화폐를 법정화폐로 교환할 수 있는 장소가 필요하며 이러한 서비스는 준수해야 하는 규칙의 적용을 받을 수 있습니다.

이를 위해 Phree는 개발자가 더 많은 주류 투자자를 유치할 투명하고 무허가 프로토콜을 만드는 데 사용할 수 있는 호환 DeFi 서비스로서의 생태계 플랫폼과 라이선스가 있는 자산 관리자를 구축하고 있습니다. 기본적으로 DeFi 사용자가 이러한 프로토콜과 상호 작용하기 전에 KYC 및 AML을 거치도록 강제할 수 있습니다. 이렇게 함으로써 Phree는 스마트 계약 취약점을 이용하는 해킹 또는 "러그풀(rugpull)"로 인해 자금이 손실될 경우 발생하는 문제를 해결할 수 있다고 믿습니다.

Phree와 같은 이니셔티브는 DeFi에 큰 기회가 있다는 것을 깨닫게 되었습니다. 세계 최대 금융 기관은 DeFi 프로젝트에 유동성을 주입하기 전에 규정 준수를 필수 사항으로 보고 있습니다. 진지한 투자자들은 일부 북한 해커가 이를 남용한 결과 미국 블랙리스트에 올라간 프로토콜에 돈을 투자하지 않을 것입니다. 따라서 규제 요구를 계속 무시하는 DeFi 프로젝트는 도태될 가능성이 있는 반면, 더 큰 통제를 받는 데 동의하는 프로젝트는 전통적인 금융 업체의 관심이 높아짐에 따라 번창할 것입니다.

DeFi가 곧 규제를 수용할 것이라고 믿을 만한 이유가 있습니다. 이미 Phree는 PwC Switzerland 및 Mastercard와 같은 파트너십을 체결했으며 내년에 플랫폼을 출시할 계획입니다. 그런 일이 발생하면, 우리는 여러 가지 준수하지만 여전히 분산된 프로토콜을 낳을 것으로 기대할 수 있습니다.

무엇보다 Tornado Cash 제재는 DeFi의 규제 가능성을 무시할 수 없음을 보여줍니다. 규정 준수는 어떤 종류의 정부 간섭도 받아들이기를 거부하는 암호화폐 열성팬을 두려워하게 만들지만 대다수의 사용자는 계속해서 자금 추적을 따를 것입니다. 결국 DeFi의 가장 큰 매력 중 하나는 더 많은 돈을 벌 수 있는 기회. 기관 투자자들이 새로운 투자 방법을 모색함에 따라 이 새로운 자금을 유치할 수 있는 가장 적합한 DeFi 프로토콜은 가장 준수한 DeFi 프로토콜이 될 것입니다.

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