Unit21, Brex, Chime 및 PrimeTrust를 초기 고객으로 사용하여 금융 범죄 퇴치를 위한 Fintech Fraud DAO 출시

DAO는 업계가 사기 탐지에서 사기 예방으로 전환하는 것을 돕기 위한 노력의 일환으로 모든 미국 핀테크 고객의 20%에서 데이터를 처리할 것으로 예상됩니다.

샌프란시스코–(BUSINESS WIRE)–Unit21과 미국 소비자 핀테크 커뮤니티의 다른 구성원이 협력 데이터 공유 접근 방식을 사용하여 사기를 식별하고 퇴치하는 분산 네트워크인 Fintech Fraud DAO(Decentralized Autonomous Organization)를 출범하기 위해 함께했습니다.

참여하는 핀테크에는 Brex, Chime, PrimeTrust, Yotta 및 Airbase가 있습니다.

DAO를 사용하면 참여 조직이 오픈 소스 플랫폼을 통해 집계된 사용자 데이터에 액세스할 수 있으므로 의심스럽고 잠재적인 사기 행위를 더 투명하고 빠르게 식별할 수 있습니다. 기존의 AML 및 KYC 시스템은 필요한 규모의 조직 간 데이터 공유를 허용하지 않아 사기 예방을 위한 중요한 정보를 공유하기 어렵습니다. 사기 피해는 항상 금융 기관에 상당한 비용 기여자였으며 사기 공격 벡터가 지속적으로 진화하는 핀테크 부문에서는 더욱 그렇습니다.

모든 참가자를 위해 Fintech Fraud DAO는 참가자가 익명의 거래 행동에 개인적으로 안전하게 기여할 수 있도록 하여 위험 및 규정 준수 인프라를 최종 사용자의 데이터에 연결합니다. 그 대가로 그들은 해당 고객에 대한 플랫폼 간 집계 데이터에 액세스할 수 있습니다. 참여하는 각 핀테크는 DAO 네트워크에서 거버넌스 토큰의 배포를 통해 DAO에 대한 관리 권한을 갖습니다. 전체 시스템은 순수하게 주고 받는 모델로 작동하므로 최종 사용자 데이터를 안전하고 암호화된 형식으로 기꺼이 제공하려는 모든 미국 핀테크에 액세스할 수 있습니다.

Fintech Fraud DAO는 선도적인 핀테크와 협력하여 연말까지 미국 전체 소비자 핀테크 사용자의 약 20%에서 데이터를 처리할 것으로 예상됩니다. 특히, DAO는 현재 다음과 관련된 많은 양의 데이터를 처리합니다.

• 20천만 명 이상의 네오뱅킹 고객;
• 연간 거래량이 3억 달러 이상인 지출 관리 플랫폼의 소매 최종 사용자
• 세계 최고의 암호화 서비스 제공업체 및 거래소의 고객 그리고
• 소비자 대출 분야의 백만 명 이상의 고객.

Fintech Fraud DAO의 사장인 Clarence Chio는 “핀테크 산업이 계속 성장함에 따라 산업 조직이 직면한 수많은 위험도 커지고 있습니다. “Fintech Fraud DAO는 사기 행위뿐만 아니라 회원 플랫폼 전반에서 실시간으로 합법적인 사용자 행동을 수집하는 분산된 네트워크 기반 데이터 저장소를 제공하여 보다 안전한 핀테크 생태계를 만드는 데 도움이 될 수 있으며 결과적으로 더 안전한 생태계를 만들 수 있습니다. 이는 업계가 사기 탐지에서 사기 예방으로 전환하는 데 도움이 되는 중요한 단계입니다.”

“Brex는 Fintech Fraud DAO와 협력하게 되어 기쁩니다. Brex의 금융 범죄 규정 준수 책임자인 Daniel Sankey는 "우리가 참여하게 된 이유는 파트너 조직을 계속 지원하고 핀테크 분야에서 입지를 확대하는 한편 사기 완화는 더 넓은 커뮤니티에서 공동으로 관리하기 위함입니다."라고 말했습니다.

“사기 팀은 고객 정보를 공식 리소스와 비교하는 데 어려움을 겪고 있습니다. 팀은 이러한 출처 간의 불일치에 전적으로 의존하여 잠재적 사기에 대한 힌트 역할을 합니다. DAO는 위험 팀이 고객 정보를 확인된 사기와 비교할 수 있는 플랫폼을 제공하고 인적 오류가 발생하기 쉬운 빈도가 높은 결정에 대한 필요성을 줄입니다. 시간이 지남에 따라 운영 시간이 절약되고 사기 손실을 통해 ROI가 발생합니다.”라고 Airbase의 수석 위험 관리자인 Thomas Frantz가 말했습니다.

은행 베테랑인 Lou Anne Alexander가 DAO의 자문 역할을 맡게 됩니다. Alexander는 은행 업계에서 30년 이상의 경험을 가지고 있으며 전자 상거래, 지불, 신원 및 인증 분야에서 프로젝트를 주도하고 있습니다. 그녀는 가장 최근에 Early Warning에서 최고 제품 책임자로 일하면서 은행 및 금융 산업에서 지불을 가능하게 하고 사기를 완화하는 업계 정의 솔루션을 구축했습니다.

“날로 발전하는 산업에서 표준 사기 탐지 제품은 사기 활동을 탐지하기에 항상 충분하지 않습니다. Fintech Fraud DAO는 핀테크가 사기를 더욱 식별하고 완화하는 데 도움이 되는 개방적이고 안전한 집합적 데이터 네트워크를 제공하여 차세대 핀테크 혁신을 형성하는 데 도움을 주고 있습니다.”라고 Lou Anne Alexander가 말했습니다. "이 이니셔티브에 대해 더 많은 조언과 성장을 기대합니다."

DAO는 구성원이 관리하는 독립적인 실체로 참가자가 네트워크 운영 방식을 집합적으로 결정할 수 있습니다. Fintech Fraud DAO에 기여한 모든 데이터는 기여한 참가자의 소유이며 암호화되지 않은 형태로 어떤 회원도 공유하거나 쿼리하지 않습니다.

자세한 내용은 이메일 [이메일 보호].

핀테크 사기 DAO 소개

Fintech Fraud DAO는 Unit21, 코드 없는 엔터프라이즈 혁명의 최전선에 있는 데이터 인프라 회사입니다. 오늘날 이 회사는 통합 위험 및 규정 준수 인프라 플랫폼에서 자금 세탁 방지(AML) 및 사기와 관련된 광범위한 사용 사례를 위해 XNUMX개 이상의 핀테크 조직에 서비스를 제공하고 있습니다.

Fintech Fraud DAO는 광범위한 핀테크 파트너 네트워크와 다양한 핀테크를 위한 AML 및 사기 솔루션 구축의 심층 전문 지식을 활용하여 네트워크 기반 접근 방식을 시장에 출시하여 사기에 대한 바늘을 옮기는 것을 목표로 합니다.

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