미국 헤지펀드, 바이낸스 투자에 대한 검찰의 시선

암호화폐 업계는 최근 비참한 2022년에서 벗어나 그러나 공간은 여전히 ​​그대로 지저분합니다. 이 성명은 일일 거래량 기준 최대 암호화폐 거래소인 바이낸스에 대한 헤지펀드 투자에 대한 미국 당국의 조사 중에 심의된 것입니다.

워싱턴포스트에 처음 실린 기사에 따르면 연방검찰은 현재 미국 헤지펀드와 몰타에 기반을 둔 거래소와의 거래를 파헤치고 있다.

자금 세탁 혐의에 대한 스포트라이트의 바이낸스

Binance의 CEO인 Changpeng Zhao(CZ)는 XNUMX월 대부분의 시간을 FUD(Fear, Uncertainty and Doubt)라고 부르는 것에 대해 자신의 거래소를 방어하는 데 보냈습니다. 그러나 그들은 연기가 있는 곳에 화재가 있을 가능성이 있다고 말합니다.

미국 검찰은 잠재적인 자금 세탁 지침에 대한 장기 조사를 놓을 수 없는 바이낸스의 금고에서 '불'이 타오르고 있다고 확신하는 것으로 보입니다.

최근 몇 달 동안 시애틀 서부 지역의 미국 변호사 사무실은 특정 회사에 CZ 거래소와의 대화 기록을 제출할 것을 요청했습니다. 워싱턴 포스트는 소환장 중 하나를 검토한 현재 익명이지만 이 문제에 대해 잘 알고 있는 두 사람의 말을 인용했습니다.

법조계는 그동안 신고된 적 없는 소환장이 법적 고발로 이어지지 않을 수 있다고 보고 있다. 현재 논의는 Binance와의 합의 가능성에 중점을 두고 있으며, 암호화폐 분야에서 가장 영향력 있는 회사 중 하나에 대한 혐의가 보증 기소에 충분한 비중을 차지하는지 심의하고 있습니다.

바이낸스의 최고 전략 책임자인 패트릭 힐만(Patrick Hillmann)이 출연한 최근 인터뷰에서 거래소는 "매일 전 세계의 거의 모든 규제 당국과" 대화하고 있다고 밝혔습니다. 그러나 조슈아 스튜브 법무부 대변인의 미국 조사에 대한 논평 요청은 결실을 맺지 못했다.

미국 당국의 조사는 Sam Bankman-Fried의 FTX 거래소가 극적으로 붕괴한 가운데 이루어졌습니다. 즉, 이것은 암호화 산업이 느슨한 스레드에서 섬세하게 균형을 잡을 때 발생합니다. 업계의 전문가들과 주요 인사들은 강력한 위치에 있는 소수의 사람들의 거래로부터 투자자를 보호하기 위한 정밀 조사가 강화되기를 기대하고 있습니다.

수사관들은 붕괴를 일으키는 걱정스러운 패턴을보고 있습니다. 암호화는 지난 XNUMX월, 셀시우스와 같은 거인. 셀시우스는 FTX의 알라메다 리서치 최대 대출 기관 중 하나였습니다. Fried FTX 거래소의 트레이딩 계열사인 Alameda Research는 XNUMX월에 파산 신청을 했습니다.

CZ는 FTX의 초기 중요한 후원자 중 한 명이었지만, 바하마에 기반을 둔 거래소에서 발행한 토큰인 FTT에서 자신의 보유 지분을 매도하는 그의 결정은 XNUMX월에 폭발을 고조시켰습니다. 바이낸스의 결정에 따라 고객들이 FTX에서 자금을 인출하기 위해 몰려들면서 뱅크런에 가까운 유동성 위기가 발생했습니다.

몰타에 기반을 둔 거래소에 주목

규제 당국은 CZ가 자신을 감독의 챔피언으로 묘사했음에도 불구하고 가장 큰 암호화폐 거래소인 바이낸스에 집중하고 있는 것으로 보입니다. 작년 말 인도네시아에서 열린 컨퍼런스에서 바이낸스 CEO는 "규제 당국이 이 산업을 훨씬 더 열심히 면밀히 조사할 것이며 이는 아마도 좋은 일"이라고 말했습니다.

그러나 바이낸스는 금융 규제 기관과의 협력을 위한 SI 단위가 아닙니다. 사실, 법률 전문가의 생각에 따르면 규제 당국과 법 집행 기관의 노력을 계속 좌절시키고 있습니다. 바이낸스는 수년 동안 KYC를 실시하지 않아 고객이 자신을 적절히 식별하지 않고 암호화폐를 사고 팔 수 있도록 했습니다. 미 법무부 전직 검사인 존 고스(John Ghose)에 따르면 이러한 상황으로 인해 자금 세탁을 하는 개인이 눈에 띄지 않는 사이에 범죄 활동을 수행하기가 쉬워졌습니다.

Binance의 Hillmann은 몰타에 기반을 둔 거래소가 급속한 성장 초기에 규제 표준을 준수하지 않았다고 인정합니다. 그러나 그는 Binance가 최근 몇 년 동안 규정 준수 프로그램에 중점을 두었고 법 집행 기관과 협력하여 암호화 플랫폼에서 범죄자를 찾아내고 있다고 강조합니다.

“지난 XNUMX년 동안 회사는 태도를 완전히 바꿨습니다. 이제 우리는 그러한 자원을 가지고 있으므로 자금을 식별, 동결 및 회수하는 가장 적극적인 당사자 중 하나입니다.”라고 Hillmann은 말했습니다.

체이널리시스 중 하나 암호화 산업의 최고의 데이터 제공업체는 2022년에 암호화폐 기반 범죄가 바이낸스가 설립된 해인 14년 약 2021억 달러에서 4.6년 2017억 달러로 사상 최고치를 기록했다고 보고했습니다. 그럼에도 불구하고 이 기간 동안 암호화 채택은 기하급수적으로 증가한 반면 전체 불법 거래의 비율은 감소했습니다.

그의 의견과 그의 방대한 경험을 바탕으로 Ghose는 수사관들이 은행비밀법 위반에 대해 바이낸스에 초점을 맞추고 있다고 생각합니다. 이 법은 모든 금융 기관이 고객의 신원을 확인하고 의심스러운 것으로 간주되는 모든 활동, 특히 다른 매개변수 중에서 돈세탁 및 탈세로 간주되는 활동을 보고하도록 요구합니다.

Ghose는 소환장이 미국에 기반을 둔 고객과 Binance의 관계를 면밀히 조사하고 있을 수 있다고 설명합니다. 그러나 이 전 검사는 세계 최대 암호화폐 거래소 수사에 대한 직접적인 정보가 없다.

 “그 요금의 근거는 미국 고객이 있는지 여부입니다. 미국 고객이 있는 경우 자금 세탁 요건을 피하는 데 대한 요금이 부과됩니다.”라고 Ghose는 The Washington Post에 설명했습니다.

Zhao의 Exchange는 어떻게 반응합니까?

바이낸스는 규제 준수를 위한 선두 챔피언으로 자리매김하고 있습니다. 거래소는 오바마 행정부 시절 주중 미국대사를 지낸 몬태나주 출신 민주당 상원의원 맥스 보커스를 의장으로 하는 글로벌 자문위원회를 구성했다. 이사회는 오바마 행정부의 전 최고 고문인 David Plouffe를 모시게 된 것을 영광으로 생각합니다. XNUMX월에 이사회는 공식적으로 워싱턴에 소재한 암호화폐 로비 협회인 디지털 상공 회의소에 가입했습니다.

"Zhao가 소유한 캘리포니아주 팔로 알토에 기반을 둔 거래 플랫폼인 Binance.US는 두 개의 새로운 외부 로비 회사를 고용하고 정치 활동 위원회를 발족하여 자체 계급에서 자금을 모으고 수익금을 캠페인 기부금으로 분배할 수 있도록 했습니다. 기록이 보여줍니다. 그리고 월스트리트에서 내부자 거래에 대한 세간의 이목을 끄는 조사를 지휘했던 전 FBI 요원 BJ Kang을 첫 번째 수사 책임자로 고용했습니다.”라고 워싱턴 포스트가 보도했습니다.

이러한 확인된 보고서에도 불구하고 Binance.US의 대변인은 회사가 정치적 기반 기부를 수행할 의도가 없다고 생각했습니다. Belobaba Crypto Asset Fund의 최고 투자 책임자인 Carlos Gomez에 따르면 Changpeng Zhao는 규제를 촉진하고 장기간의 금융 불안정에 직면한 암호화 회사를 구하기 위해 정부 지도자들과 논의함으로써 "올바른 일을 하려고" 합니다. -달리기 크립토 겨울.

즉, CZ는 현재 암호화폐가 더 정직한 사람들을 사용할 수 있는 시대에 자신을 "신뢰할 수 있는 사람"으로 팔고 있습니다. 그러나 Zhao가 고객의 신뢰를 빠르게 잃고 있다는 것은 분명합니다.

거래소는 3월에 24시간이라는 짧은 기간 동안 XNUMX억 달러 이상의 인출을 기록했습니다. 암호화폐 분석업체 난센(Nansen)은 거래소에서 빠져나간 자금이 순입금액을 넘어 거래소에서 하루 만에 가장 많은 인출액을 기록했다고 보고했다.

Sussex 대학교의 금융 전문가이자 암호화폐 전문가인 Carol Alexander에 따르면 투자자들은 걱정하고 있습니다. 고래로 널리 알려진 대량 거래자들은 "규제 압력이 가중됨에 따라 바이낸스에서 벗어나기 시작했습니다"라고 그녀는 말했습니다.

CZ는 XNUMX월 초반 대부분의 시간을 그의 거래소가 재정적으로 건전하고 고객 예치금을 뒷받침할 충분한 준비금이 있음을 전 세계에 확신시키는 데 보냈습니다. 회사 대변인은 XNUMX월에 "모든 사용자가 바이낸스에서 자산을 인출할 수 있으며 회사는 계속 정상적으로 작동할 것"이라고 주장했습니다.

회사의 감사인 Mazars가 같은 XNUMX월에 Binance를 포함한 모든 암호화 기반 비즈니스와의 관계를 중단함에 따라 주장은 빠르게 허공으로 사라졌습니다. 분명히 "대중이 이러한 보고서를 이해하는 방식에 대한 우려 때문에" 결정이 내려진 것 같습니다.

바이낸스는 감사에 대해 마자르가 "제XNUMX자"라고 말하며 충돌하는 것으로 보였으며, 감사인은 평가 보고서가 법적 구속력이 있는 보증이나 의견을 구성하지 않는다고 판단했습니다.

미네소타 대학의 회계학 교수인 비비안 상(Vivian Sang)에 따르면 마자즈는 "바이낸스 준비금 검토에 대한 감사 의견이나 보증을 제공하면 나중에 바이낸스가 보유하고 있지 않다는 사실이 밝혀질 경우 소송을 당할 위험이 크게 증가할 것"이라고 자책했습니다. 고객 자산을 충당하기에 충분한 돈입니다.”

한편, 미국 당국의 조사는 바이낸스가 아마도 미국 법의 적용을 받지 않는다는 사실을 알게 되면 벽에 부딪힐 수 있습니다. 이 회사는 중국에서 탄생했습니다. 일본으로, 나중에는 암호 친화적인 관할권을 찾아 몰타로 옮겼습니다. 게다가 CZ는 2020년부터 자신의 회사에 공식 본사가 없다고 강조했습니다.

로이터 및 워싱턴 포스트에 따르면 “여러 바이낸스 자회사를 운영하는 페이퍼 컴퍼니인 바이낸스 홀딩은 케이맨 제도에 기반을 두고 있지만 Zhao는 또한 전 세계 수십 개의 사업부와 연결되어 있습니다. 영국령 버진 아일랜드, 싱가포르, 아일랜드, 리히텐슈타인, 세이셸.”

업계 전문가들은 바이낸스의 성공이 개를 주제로 한 암호화 프로젝트인 Dogecoin과 같은 디지털 토큰에 투기하면서 사용자가 높은 레버리지 베팅에 참여할 수 있는 위험한 금융 암호화 파생 상품을 홍보하고 판매한 결과라고 말했습니다.

이러한 성격의 금융 상품은 미국에서 불법이며 Binance는 미국 기반 고객을 차단합니다. 이 거래소는 2019년부터 미국 고객이 역외 거래소에 액세스하지 못하도록 차단하여 파생 상품을 지원했습니다.

미국에 본사를 둔 바이낸스 자회사인 Binance.US는 메뉴에 선택된 자산 목록을 가지고 있습니다. 이 회사는 더 큰 자매 암호화 플랫폼인 Binance.com과 독립적으로 운영되고 있다고 합니다.

미국, 쿠바, 크리미아 지역, 이란, 시리아, 북한은 바이낸스 웹사이트에서 제한된 지역 중 일부입니다. 제한에도 불구하고 미국에 기반을 둔 일부 사람들은 장벽을 우회할 수 있다고 주장합니다. 미국의 YouTube 및 Reddit에서 Binance.com 제품에 액세스하는 방법에 대한 비디오가 있습니다.

혐의에도 불구하고 Binance는 전략 책임자를 통해 허점이 테스트되었으며 작동하지 않는 것 같다고 말했습니다. "오늘날 미국 사용자는 Binance.com에 액세스할 수 있는 기능이 없습니다."라고 그는 말했습니다.

암호화폐에 초점을 맞춘 헤지 펀드에 대해 워싱턴 포스트가 실시한 인터뷰에서는 거래 가능한 자산 메뉴가 제한되어 있음에도 불구하고 회사가 Binance.US에 계정을 가지고 있다고 강조했습니다. 일부 헤지펀드는 Binance.com 제품을 사용하지 않으며 상장된 몇 안 되는 암호화폐 회사 중 하나인 코인베이스를 선호한다고 말했습니다.

반면 바이낸스는 법을 준수하는 회사이며 수사관들과 협력하고 있다고 주장합니다. 이러한 주장에도 불구하고 Binance.com은 재무부의 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)에 등록되어 있지 않습니다. 이는 은행 비밀법 준수의 기본 요구 사항이지만.

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