Swiss Financial Watchdog, 개정된 AML 조례 발표, 암호화 요구 사항 명확화

스위스 금융 규제 기관은 업데이트된 자금 세탁 방지(AML) 조례를 발표하면서 블록체인 거래 플랫폼을 포함하도록 적용 범위를 확장하고 있다고 밝혔습니다. 또한 암호화 거래에 적용되는 특정 보고 및 식별 요구 사항을 명확히 했습니다.

금융 당국, 암호화 전송에 관한 스위스 자금 세탁 방지 규칙 조정

올해 초 시작된 협의에 따라 스위스 금융시장감독청(Swiss Financial Market Supervisory Authority,FINMA)는 자금세탁방지 조례(AMLO)를 부분적으로 수정하여 미확인 암호화폐 거래소 거래에 대한 최대 한도 적용을 명확히 했습니다.

목요일 보도 자료에서 규제 기관은 1년 2023월 XNUMX일에 발효될 규정이 이제 스위스의 자금 세탁 방지법과 연방 위원회의 자금 세탁 방지 조례에 대한 최신 수정 사항을 반영한다고 말했습니다.

FINMA는 수집된 피드백을 통해 펀드의 실소유자에 대한 의무적 신원 확인과 고객 데이터가 최신 상태임을 확인하는 정기 확인이 조례 수준에서 자세히 설정될 필요가 없다는 입장을 확인했다고 언급했습니다.

동시에 금융감독원은 중개인이 내부 지침을 통해 고객 기록을 업데이트하고 확인하는 절차를 규제하도록 의무화하는 조항이 유지될 것이라고 강조했다.

당국은 또한 조례가 분산 원장 거래 시설을 포함하도록 확대되고 있다고 지적하고 가상 화폐와 관련된 거래에 대한 보고 임계값에 대해 많은 의견을 받았다고 밝혔습니다. 발표에서 FINMA는 다음과 같이 말했습니다.

위험과 최근의 남용 사례를 고려하여 FINMA는 1000일 이내에(하루가 아닌) 연결된 거래에 대해 CHF 30의 임계값을 초과하지 않도록 기술적 조치가 필요하다는 규칙을 따릅니다.

그러나 감독 기관은 이 의무가 현금 또는 기타 익명의 지불 수단으로 암호화 자산을 교환하는 거래에만 적용된다고 밝혔습니다.

1년 2020월 XNUMX일 스위스에서 시행된 이른바 '여행 규칙'에 따라 암호화폐 서비스 제공자는 암호화폐를 양도할 때 식별 가능한 고객 데이터를 공유해야 하며, 그 금액이 상기 임계값을 초과하고 소유권을 증명해야 합니다. 비 양육권 지갑.

그해 1,000월 FINMA는 자금 세탁의 위험 증가를 이유로 AMLO를 이전 980프랑에서 5,000스위스 프랑(작성 당시 약 XNUMX달러)으로 수정하여 보고 의무를 유발하는 임계값을 낮췄습니다.

스위스 당국이 향후 암호화폐 거래에 대한 보고 요건을 더욱 강화할 것이라고 생각하십니까? 아래 의견 섹션에서 기대치를 공유하십시오.

Lubomir Tassev는 Hitchens의 인용문을 좋아하는 기술에 정통한 동유럽의 저널리스트입니다. 암호화폐, 블록체인, 핀테크 외에도 국제 정치와 경제는 영감의 두 가지 다른 원천입니다.