엘리자베스 워렌(Elizabeth Warren)은 암호화폐 세탁 방지를 위해 양원제 법안을 도입했습니다. 오리어리와의 충돌

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엘리자베스 워렌 상원의원은 미국에서 돈세탁에 대한 초당적 단속을 시도하고 있습니다. 암호 화폐 연방 검사가 통과시키기 위해 노력함에 따라 업계는 의회를 샘 뱅크 맨 프라이드, 이전 암호 화폐 사랑, 바 뒤에.

Warren의 사무실에 따르면, 매사추세츠 민주당원은 Kansas 공화당 상원의원 Roger Marshall과 협력하여 돈세탁을 위한 디지털 자산의 사용을 허용함으로써 국가 안보를 위험에 빠뜨리는 금융 시스템 결함을 종식시키는 것을 목표로 하는 새로운 법안을 수요일에 도입할 것입니다.

Warren-Marshall 암호화 법안은 시간 제약으로 인해 이번 의회를 통과할 가능성이 낮습니다. 새 의회가 열리면 이 법안은 재도입되어야 합니다.

암호 화폐 회사가 은행 및 기존 비즈니스에 적용되는 것과 동일한 규칙을 따르도록 요구함으로써 경쟁의 장을 평준화하려는 노력입니다.

CNN에 대한 단독 성명에서 워렌은 이렇게 말했습니다.

저는 이러한 디지털 자산 허점의 위험에 대해 상원에서 경종을 울리고 있으며, 미국 국가 안보를 더 잘 보호하기 위해 상식적인 암호화폐 법안을 통과시키기 위해 초당적인 방식으로 노력하고 있습니다.

워렌은 FTX 스캔들을 언급하면서 중요한 암호화 플랫폼의 파산과 전 CEO의 형사 기소의 결과로 디지털 자산이 "정치적 스펙트럼 전반에 걸쳐 심각한 조사를 받고 있다"고 말했습니다.

암호화폐 거래소 FTX의 전 CEO인 뱅크맨-프리드(Bankman-Fried)가 하루 만에 돈세탁 및 기타 수많은 연방 범죄 혐의로 기소되었습니다., Warren과 Marshall은 캠페인을 시작했습니다. 당국은 Bankman-Fried가 고객, 투자자, 대출 기관 및 선거 자금 조달 시스템을 사취하고 오도하는 국제 계획에 참여했다고 주장합니다.

디지털 자산 생태계가 글로벌 금융 시스템의 현재 자금 세탁 방지 시스템을 준수하도록 시도함으로써 디지털 자산 자금 세탁 방지법이라고 하는 새로운 법안은 자금 세탁을 방지할 것입니다.

제안된 법안은 재무부의 금융 범죄 집행 네트워크(FinCEN)에 채굴자, 검증인 및 기타 자금 서비스 사업체를 분류하도록 지시할 것입니다. 결과적으로 은행비밀보호법의 KYC(Know-Your-Customer) 요건은 암호화폐 산업으로 확장될 것입니다.

재무부는 올해 초 랜섬웨어 해커, 마약 밀매자, 사기꾼이 불법 수익금을 세탁하기 위해 디지털 자산을 사용하는 것에 대해 경고했습니다. 또한 북한, 이란, 러시아 및 기타 국가는 암호화폐를 사용하여 돈을 세탁하고 심지어 제재를 회피하고 있다고 합니다.

11년 2001월 XNUMX일 테러 공격 이후 마샬은 성명에서 다음과 같이 말했습니다.

우리 정부는 은행이 미국 금융 시스템에서 나쁜 행위자를 차단하는 데 도움이 되는 의미 있는 개혁을 제정했습니다.

또한 이 법안은 사용자가 제재 및 자금 세탁 방지 검사를 피할 수 있도록 허용하는 디지털 지갑의 허점을 막기 위한 새로운 제한 사항을 규제 당국이 추진하도록 강제할 것입니다.

특히 FinCEN에 2020년에 처음 제안된 규칙을 완료하고 구현하도록 지시하고 은행과 금융 서비스 제공업체가 고객과 상대방의 신원을 확인하고 기록을 유지하며 호스팅되지 않은 거래와 관련된 보고서를 제출하도록 의무화합니다. 지갑 또는 은행비밀법을 준수하지 않는 국가에 위치한 은행.

이 법에는 다음과 같은 요구 사항도 포함되어 있습니다.

은행 및 기타 금융 기관이 향상시키는 기술과 관련된 거래를 처리하거나 참여하는 것을 금지합니다. 익명, 디지털 자산 믹서와 같은 기술 자체를 사용하는 것.
해외 계좌를 통해 10,000달러 이상의 디지털 자산을 거래하는 미국인에게 국세청에 보고하도록 요구함으로써 해외 은행 계좌에 대한 은행 비밀 규정의 보고 요건에 디지털 자산을 포함합니다.
은행비밀보호법(Bank Secrecy Act) 준수를 강화하기 위해 금융 서비스 사업체에 대한 준수 검사 및 검토 프로세스를 수립하도록 규제 기관에 지시합니다.
키오스크 소유자와 관리자가 위치의 실제 주소를 제출하고 업데이트하도록 요구하여 디지털 자산에 대한 ATM 사용을 억제합니다.

Bankman-Fried 혐의의 충격적인 정보는 암호화가 여전히 금융계의 황량한 서부임을 강조합니다. 그러나 FTX 스캔들이 의회가 중대한 조치를 취하도록 설득하기에 충분한지는 불확실합니다.

상당한 법적 장애물이 앞에 놓여 있습니다.

FTX에 대한 모든 "핑거 포인팅"에도 불구하고 BTIG의 정책 연구 이사인 Isaac Boltansky는 CNN에 의회가 조만간 포괄적인 암호화폐 개혁을 통과시키는 것을 보는 것이 "매우 어렵다"고 말했습니다.

Capitol Hill의 모든 사람들은 Bankman-Fried가 도둑이라는 데 동의할 수 있지만, 우리가 사업에 착수하면 여전히 입법상의 장애물과 걸림돌이 있다는 것이 분명하다고 Boltansky는 말했습니다.

Boltansky에 따르면 이러한 도전에는 관할권에 대한 분쟁과 "의회가 상대적으로 짧은 관심 기간을 갖는 경향이 있는 현실"이 포함됩니다.

그러나 그는 스테이블 코인이나 자금 세탁을 목표로 하는 보다 집중적인 입법 패키지가 내년에 의회를 통과할 수 있다고 덧붙였습니다.

Warren과 O'Leary는 FTX 청문회에서 암호 화폐가 자금 세탁을 용이하게 하는지 여부에 대해 동의하지 않습니다.

수요일 상원 은행위원회 청문회에서 수백만 장자 투자자이자 FTX의 유료 대변인 Kevin O'Leary는 암호 화폐 회의적인 의원들에 반대합니다. 어느 시점에서 O'Leary는 매사추세츠주 민주당 상원의원 Elizabeth Warren과 돈세탁 방지 규정에 대해 앞뒤로 논쟁을 벌였습니다.

O'Leary의 입장에 대한 응답으로 청문회에서 그녀는 규제에 대한 그의 반대에 대해 그에게 맞섰습니다.

O'Leary 씨는 FTX 붕괴로 천만 달러를 잃었음에도 불구하고 당신이 암호화폐의 강력한 지지자라는 것을 알고 있습니다. 하지만 당신은 노련한 투자자입니다. cryptocurrencies의 잠재적 이점이 너무 강해서 우리가 은행, 중개인 및 Western Union에 요구하는 것보다 암호화 회사의 느슨한 자금 세탁 방지 규정 및 느슨한 준수를 수용해야 한다고 생각하십니까?

O'Leary는 디지털 자산이 전통적인 통화보다 더 큰 규모로 돈을 세탁하는 것을 더 쉽게 만든다는 Warren의 주장을 반박했습니다. 그는 말했다 :

아니오, 브로커 딜러와 연결된 거래소에서 현재 주식 및 채권 거래를 규제하는 규제 프레임워크가 적용되어야 한다고 생각합니다. 어렵지 않습니다. 다른 나라에서는 이미 시행되고 있습니다. 따라서 상원의원님, 저는 그것이 돈세탁을 더 간단하게 만든다는 당신의 주장에 동의하지 않습니다. 1960년대 미국 달러가 더플 백에 담긴 파이퍼 항공기에서 나온 이후로 통화는 마약 밀매 계획에 사용되었습니다. 미국 달러는 범죄자들도 자주 사용합니다.

그가 말을 더 하려는 찰나 워렌이 그의 말을 가로막았다.

모든 사람이 돈세탁에 가담하려고 한다는 귀하의 지적에 감사드립니다. 그것이 테러리스트들이 하는 일입니다. 그게 바로 제약 회사, 어, 마약상들이 하는 일입니다. 그리고 그것이 이란과 북한과 같은 국가들이 한 일입니다. 제가 말하려는 유일한 요점은 돈세탁에 대한 동일한 규칙이 은행, 주식 중개인, 신용 카드 회사, 웨스턴 유니온에 적용되는 방식으로 암호 화폐에 적용되어야 하는가입니다. 그리고 그것에 대한 당신의 대답은 '예'라고 생각합니다. 맞습니까?

오리어리는 이렇게 대답했습니다.

아니! 그렇지 않습니다. 거래의 양측에 대한 고객 규칙을 알고 규제되는 USDC와 같은 암호화폐를 사용한다면 상원의원님, 밤새 이 문제를 해결할 수 있습니다.

워렌은 디지털 자산을 규제하기 위한 자신의 법안을 추진하기 전에 암호화폐가 주식이나 채권과 유사하게 규제되어야 한다는 오리어리의 입장을 이해했다고 말했습니다. 워렌은 "악당 국가, 과두정치, 마약왕, 인신매매범들이 디지털 자산을 사용해 수십억 달러의 훔친 자금을 세탁하고, 제재를 회피하고, 테러 자금을 조달하고 있다"고 주장하며 자신의 법안을 강력하게 옹호했습니다.

그녀는 법안이 유사한 금융 거래에 동일한 기준이 적용되도록 보장할 것이라고 주장합니다. “암호화폐 산업은 은행, 브로커, 웨스턴 유니온과 같은 상식적인 규칙을 따라야 합니다. 미국 국가 안보를 더 잘 보호하기 위해 초당적인 법안은 암호화 자금 세탁 허점을 막고 집행을 강화하는 데 도움이 될 것입니다.”