Fidelity가 암호화폐에 참여하는 것은 누락에 대한 두려움 때문일 수 있습니다.

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암호화폐 수조 달러의 손실과 회사 파산 및 사기의 물결 이후 독성 자산 클래스를 닮기 시작했습니다. Fidelity Investments는 이 미래의 최전선에 서고자 하며 이를 기반으로 하고 있습니다.

충실도 지난 401년 동안 암호화폐 제품의 범위를 점진적으로 늘렸습니다. 비상장 중개 및 뮤추얼 펀드 거물인 이 회사는 관리하는 2023(k) 계획에서 비트코인을 사용할 수 있도록 하는 프로그램을 시작했습니다. 이더리움 거래 및 실시간 결제 기능을 추가하여 기관 고객을 위한 플랫폼을 강화했습니다. Fidelity는 500년 28월 말까지 XNUMX명의 직원이 디지털 자산 부서에서 일할 것으로 예상했습니다. 직업 설명에 "디지털 자산"이 있는 XNUMX개의 가능한 직책이 웹사이트에 나열되어 있습니다.

40만 명의 개인 투자자에게 비트코인을 제공하는 것은 Fidelity가 팀 구축을 통해 달성할 수 있는 또 다른 목표일 수 있습니다. 고객이 거래할 수 있습니다. 비트코인 와 에테르 1월에 생성된 회사의 대기자 명단에 등록한 후 수수료 없이 "XNUMX달러부터" 시작합니다.

물론 Fidelity의 타이밍은 끔찍합니다. 지난 2년 동안 암호화폐는 최첨단 기술에서 거대한 거품으로 변모했습니다. 가격이 하락하면서 XNUMX조 달러 이상의 토큰 시장 가치가 손실되었습니다.

다수의 암호 화폐 사업 파산 신청을 했습니다. FTX 스캔들은 Fidelity가 거래 대기자 명단을 발표한 지 불과 며칠 만에 깨졌으며 Enron 이후 가장 큰 비즈니스 사기였을 수 있습니다. FTX의 창시자인 Sam Bankman-Fried는 자신에게 부과된 범죄에 대해 유죄가 입증될 경우 수십 년을 감옥에서 보낼 수 있습니다. 그는 고의로 잘못한 적이 없다고 주장합니다.

기업은 사기라는 한 가지에만 효과가 있다는 개념을 없애려고 시도하고 있습니다. 정부 관계자들은 엄격한 소비자 보호를 촉구하고 있습니다. 증권거래위원회는 금융산업 규제를 위반한 것으로 밝혀진 암호화폐 기업에 대해 추가 법적 조치를 취하겠다고 밝혔습니다.

그렇다면 Fidelity가 이 난장판에 연루된 이유는 무엇입니까? 확실히 cryptocurrency에서 리프트가 아닙니다. 2021년에 이 회사는 매출 24억 달러, 영업 이익 8.1억 달러를 기록했습니다. 30월 9.6일 현재 관리 중인 자산은 3.6조 40.7억 달러를 포함하여 401조 1946억 달러입니다. 다른 어떤 회사도 XNUMX만 개의 XNUMX(k) 및 기타 저축 계좌를 관리하는 더 큰 퇴직 사업을 관리하지 않습니다. 그리고 CEO Abby Johnson의 할아버지가 XNUMX년 회사를 설립한 이후로 Fidelity의 주요 사업이었던 적극적으로 관리되는 펀드에 더 큰 참여자는 없습니다.

한 대표에 따르면,

Fidelity 클라이언트의 상당 부분은 이미 암호화폐에 관심이 있고 소유하고 있습니다.

Fidelity는 그들에게 "선택을 지원"할 수 있는 리소스를 제공하고 있습니다.

Fidelity가 암호화폐를 시도할 자원과 재정적 동기를 가지고 있다는 것은 분명합니다. 또한 재무 추세를 놓치는 것을 방지하기 위해 회사를 설립하는 것으로 보입니다. 상장지수펀드와 같은 상당한 발전을 경쟁사보다 늦게 채택한 회사의 오랜 걱정거리입니다. ETF는 그들이 잡지 못한 기차였다. 보스턴 지역의 재무 설계사이자 베테랑 Fidelity 관찰자인 Jeff DeMaso에 따르면 그들은 이번 기회를 놓치고 싶지 않았다고 주장했을 수도 있습니다.

Cryptocurrency는 Fidelity 규모의 기업에 대한 수익을 크게 증가시키지 않을 것입니다. 그러나 Fidelity는 지속적이고 꾸준히 새로운 분야로 진출하는 경향이 있습니다. 또한 투자자가 암호화폐를 보유하고 거래할 수 있는 유일한 신뢰할 수 있는 회사 중 하나이기 때문에 업계의 유실로부터 이익을 얻을 수 있습니다.

좋아하는 회사 코인베이스 글로벌(티커: COIN) 및 Robinhood Markets은 경쟁자(HOOD)입니다. Coinbase는 기관 시장을 목표로 하고 있지만 이러한 비즈니스는 주로 소매 거래를 목표로 합니다. DeMaso는 회사의 "브랜드와 평판이 투자자와 자문가의 우려를 누그러뜨릴 수 있다"고 말하면서 기관 안전에 대한 Fidelity의 명성이 "일부 시장 점유율을 확보하는 데 도움이 될 수 있다"고 덧붙였습니다.

수수료 없는 거래를 제공함으로써 Fidelity는 Coinbase의 선불 수수료를 낮춤으로써 Block의 (SQ) Cash App 및 PayPal Holdings의 (PYPL) Venmo와 같은 거래 애플리케이션과 경쟁할 것입니다.

Mizuho Securities 애널리스트 Dan Dolev에 따르면,

Coinbase와 관련하여 Fidelity는 의심할 여지 없이 이미 끔찍한 상황에서 더 많은 경쟁을 제공한다고 생각합니다. 암호화폐는 비즈니스의 한 구성 요소일 뿐이고 사용자는 다르기 때문에(예: 더 젊음) Robinhood에 큰 영향을 미치지 않습니다.

또한 Fidelity는 암호화 ETF에 대한 관심을 높이려고 시도하고 있습니다. 다른 펀드 스폰서와 마찬가지로 Fidelity는 현물 시장을 기반으로 하는 비트코인 ETF를 수락하도록 SEC에 로비했습니다. Fidelity의 신청은 2022년에 SEC에 의해 거절되었으며 기관은 다시 그렇게 할 것이라고 표시하지 않았습니다. Fidelity Crypto Industry & Digital Payments(FDIG)와 같은 몇 가지 암호화폐 관련 ETF를 도입했지만 그 중 어느 것도 성공하지 못했습니다. ETF의 자산은 18만 달러에 불과합니다. 대조적으로,

비트코인 선물 계약을 소유한 ETF인 ProShares Bitcoin Strategy(BITO)가 578억 XNUMX만 달러 상당의 자산을 보유하고 있습니다.

이러한 활동을 통해 Fidelity는 많은 재정적 위험을 감수하지 않지만 규제 위험을 감수하고 있습니다. 노동부는 401(k) 스폰서에게 암호화폐를 제공하지 말라고 권고했습니다. The Wall Street Journal에 따르면 DOL 관계자는 Fidelity의 전략에 대해 "심각한 유보"를 표명했습니다.

다른 중개회사는 아직 참여하지 않고 있습니다.

암호화폐를 주제로 한 ETF와 비트코인 선물 거래를 제공하고 있음에도 불구하고 Charles Schwab(SCHW)은 아직 디지털 자산의 직접 거래를 허용할 준비를 하지 않았습니다.

IBKR(Interactive Brokers Group)의 마케팅 부사장 Steve Sanders에 따르면 IBKR은 금융 기술 회사인 Paxos가 암호화폐 거래를 제공하고 있음에도 불구하고 암호화폐 거래에 높은 우선순위를 두지 않습니다.

현재 Fidelity의 가장 큰 위험은 암호 화폐 회사를 설립하기 위해 노력하면서 명성을 위태롭게 하는 것일 수 있습니다. Fidelity Investor 뉴스레터의 전 편집자 Jim Lowell은 다음과 같이 묻습니다. 효과가 있다면 시간만이 말해 줄 것입니다.